Дебетовые карты Быстробанка и их особенности
Дебетовые карты Быстробанка выпускаются в рамках платежных систем “Мир” и Visa, и клиентам предлагаются как именные, так и неименные варианты. Именные карты можно получить в течение нескольких дней или до двух недель, в то время как неименные выдаются сразу, в день обращения.
Клиенты, пользующиеся картами Быстробанка, могут воспользоваться бонусными программами, которые возвращают часть потраченных средств обратно на счет. В рамках программ как самого банка, так и системы “Мир” предусмотрен кэшбэк за покупки. Оформить карту можно исключительно в отделении банка.
Плюсы и минусы
- Валюта. Быстробанк позволяет выбирать валюту счета: рубли, доллары или евро.
- Дистанционное обслуживание. Интернет-банк позволяет управлять счетом дистанционно, включая переводы, оплату услуг и контроль транзакций.
- Перевод средств. Быстробанк предоставляет сервис для перевода денег с карты на карту на своем сайте.
- Мало информации. Трудно найти полные условия по картам на сайте банка. Для получения подробной информации требуется звонок в службу поддержки.
- Длительное оформление. При заказе карты за пределами Удмуртской Республики оформление может занять до 14 дней.
- Риск блокировки карты. Существует возможность блокировки карты при подозрительных транзакциях
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Перейдите на официальный сайт. Для начала процесса оформления дебетовой карты посетите официальный сайт Быстробанка. В главном меню найдите раздел, посвященный банковским картам.
-
Посмотрите карты. Ознакомьтесь с доступными вариантами дебетовых карт. Обратите внимание на стоимость годового обслуживания, бонусы и кэшбэк, а также специальные предложения для различных категорий клиентов.
-
Выберите офис. На сайте банка можно найти информацию о ближайших отделениях. Выберите наиболее удобное для вас отделение и проверьте часы работы, чтобы прийти в банк вовремя.
-
Посетите офис. В выбранном отделении банка вам предстоит встретиться с сотрудником для консультации и подачи заявления на выпуск карты.
-
Заполните анкету. В офисе вам предложат заполнить анкету, в которой нужно будет указать личные данные: ФИО, контактную информацию, паспортные данные, а также выбрать тип карты. Важно внимательно заполнить все поля, чтобы избежать ошибок, которые могут затянуть процесс оформления.
-
Дождитесь решения. После подачи анкеты банк проведет необходимую проверку информации и примет решение по вашему заявлению.
-
Получите карту. Когда заявка будет одобрена и карта изготовлена, вам нужно будет снова посетить отделение для получения карты. При получении карты вам предоставят все необходимые инструкции по использованию.
В мобильном приложении
-
Установите приложение. Загрузите мобильное приложение банка, убедившись, что скачиваете официальную версию из Google Play или App Store.
-
Пройдите авторизацию. После установки откройте приложение и войдите в личный кабинет. Если у вас еще нет учетной записи, следуйте подсказкам на экране для регистрации. Для этого потребуется ввести номер телефона, придумать надежный пароль и подтвердить свои данные.
-
Откройте раздел с картами. В главном меню приложения найдите раздел, посвященный дебетовым картам. В нём вы сможете увидеть все доступные карты, а также ознакомиться с основными условиями.
-
Придите в офис. Для оформления карты вам нужно будет посетить одно из отделений банка. Там вам предложат заполнить необходимые документы и обсудить детали оформления.
-
Дождитесь решения. После подачи заявки банк рассмотрит вашу информацию в течение одного рабочего дня. Вы получите уведомление о результате через приложение или на ваш электронный адрес.
-
Получите карту. Когда заявка будет одобрена и карта изготовлена, вам нужно будет снова посетить офис для получения карты.
В офисе банка
-
Посетите отделение. Найдите ближайший офис банка, где можно оформить дебетовую карту, и обязательно возьмите с собой паспорт для подтверждения личности.
-
Заполните анкету. Обратитесь к сотруднику банка с просьбой оформить карту. Вам предложат заполнить форму с вашими личными и паспортными данными. Если возникнут трудности, специалист поможет вам правильно заполнить все поля.
-
Ожидайте проверки. После подачи анкеты банк начнет проверку предоставленных данных. Обычно это занимает не более одного рабочего дня.
-
Подпишите договор. В случае одобрения заявки вам предложат договор на обслуживание карты. Перед подписанием внимательно ознакомьтесь с его условиями, включая лимиты и особенности использования карты.
-
Получите карту. После подписания всех необходимых документов вам сразу выдадут готовую карту прямо в отделении банка.
Требования и Условия
Требования
-
Дебетовые карты банка доступны гражданам Российской Федерации и нерезидентам.
-
Необходима постоянная или временная регистрация на территории России в регионе присутствия банка.
-
Самостоятельно карту могут оформить граждане в возрасте от 18 лет. В другом случае потребуется разрешение родителей.
-
При оформлении необходимо заполнить анкету с указанием номера телефона и электронной почты.
Условия
-
Выпуск карт осуществляется бесплатно за исключением случаев, когда клиент заказывает дополнительную карту.
-
Обслуживание большинства дебетовых карт в Быстробанке также предоставляется бесплатно.
-
Быстробанк предоставляет держателям дебетовых карт возможность участия в бонусной программе, которая позволяет возвращать часть средств от покупок обратно на карту. Кроме того, клиенты могут получать кэшбэк от платёжной системы “Мир”.
-
Банк предлагает партнёрские программы, позволяющие клиентам получать дополнительные бонусы и скидки при совершении покупок у партнёров банка.
-
Быстробанк предоставляет ряд дополнительных услуг для владельцев дебетовых карт. Клиенты могут воспользоваться сервисом перевода средств с карты на карту в режиме онлайн, а также управлять своим счётом дистанционно при помощи интернет-банка. Кроме того, банк предлагает возможность установки лимитов на операции с картой.
На что обратить внимание
-
Кэшбэк и бонусная программа. Проверьте, по каким категориям начисляется кэшбэк и есть ли ограничения по сумме возврата. Быстробанк позволяет получать до 30% при покупках у партнеров платежной системы “Мир”.
-
Проценты на остаток. Некоторые карты предлагают доход на остаток средств, но для этого могут быть установлены требования: регулярные зачисления, определенный уровень трат или поддержание минимального остатка. Если условия не выполняются, проценты не начисляются.
-
Снятие наличных и переводы. Узнайте, сколько можно снимать наличных без комиссии и как перевести средства на другие карты. В Быстробанке бесплатные переводы доступны внутри банка и через Систему быстрых платежей (СБП).
-
Функциональность и ограничения. Уточните, можно ли использовать карту за границей и поддерживает ли она оплату через Mir Pay.
-
Акции и временные предложения. Быстробанк периодически предлагает увеличенный кэшбэк, приветственные бонусы или подарки при выполнении простых условий.
-
Мобильное приложение. Оно позволяет управлять картой, отслеживать расходы, настраивать лимиты и безопасность.
-
Безопасность и защита. Обратите внимание на наличие 3D-Secure, push- или sms-оповещений, а также возможность быстро заблокировать карту в случае утери.
-
Репутация банка. Ознакомьтесь с отзывами клиентов о качестве обслуживания, работе службы поддержки и прозрачности тарифов.
-
Тип карты и платёжная система. Уточните, на базе какой платёжной системы выпускается карта — "Мир" или Visa. Быстробанк предлагает оба варианта.
-
Варианты восстановления карты. В случае утери или повреждения карты важно знать, как быстро и на каких условиях можно оформить перевыпуск. В Быстробанке за перевыпуск карты необходимо заплатить.
-
Поддержка бесконтактной оплаты. Современные карты поддерживают технологии NFC, например, Mir Pay.
-
Наличие виртуальной версии. Узнайте, предлагает ли банк виртуальную карту для онлайн-платежей. Виртуальная карта может быть выдана моментально и использоваться параллельно с основной.
Заключение
К преимуществам карт банка можно отнести бонусную программу, предлагающую кэшбэк как от системы “Мир”, так и от самого банка. Также на сайте доступен сервис для перевода средств с карты на карту. При этом есть и существенные недостатки: возможны доплаты за дополнительные карты, а процесс оформления может занять больше времени, если вы находитесь за пределами Удмуртской Республики. Кроме того, на сайте банка представлено недостаточно информации по тарифам: это заставляет клиентов обращаться к представителям банка для получения дополнительных данных.
Часто задаваемые вопросы
-
Войдите в личный кабинет. Перейдите на сайт банка и войдите в личный кабинет, используя свои учетные данные. После авторизации найдите аватар пользователя: в полной версии сайта он будет в верхнем правом углу, а в мобильной – на нижней панели.
-
Перейдите в раздел управления. Нажмите на аватар и откройте раздел “Учетная запись”. В нем выберите подраздел “заявления”, где представлены все доступные опции для управления.
-
Создайте заявление. В блоке “Заявления об ограничениях” нажмите кнопку “Создать”. Если кнопка неактивна, это означает, что заявление уже создано, и вам нужно будет его отредактировать. В процессе создания или редактирования заявления выберите подходящие ограничения для вашего счета, включая установку лимитов на онлайн-операции.
-
Настройте и сохраните заявление. После выбора нужных параметров и установления лимитов, сохраните изменения, нажав кнопку “Сохранить”. Это приведет к созданию или обновлению заявления с новыми ограничениями.
-
Подтвердите изменения. После сохранения заявления на номер телефона или электронную почту доверенного контакта будет отправлен одноразовый пароль. Введите этот код в личном кабинете, чтобы подтвердить и активировать новые ограничения.
-
Арест и блокировка карт Быстробанка в банкоматах могут происходить по нескольким причинам. Одна из них — три неправильных ввода пин-кода подряд, что является стандартной мерой безопасности для предотвращения несанкционированного использования карты. Также карта может быть заблокирована, если держатель не реагирует на запросы терминала или не завершает операцию в течение 25-30 секунд. В случае, если карта повреждена механически или у нее не работает чип, её также могут арестовать.
Также карта может быть заблокирована, если на ней установлен статус "на изъятие" соответствующей платёжной системой, или если держатель забыл карту в банкомате. В таких ситуациях банкомат “забирает” карту и сообщает владельцу о необходимости обратиться в банк для её получения.
Дополнительная карта позволяет нескольким людям использовать один и тот же банковский счёт. Она выпускается в привязке к основной карте и предоставляет возможность выполнять те же операции: оплата покупок, снятие наличных и переводы. Все операции по дополнительным картам отражаются на общем балансе счёта.
Особенно полезной дополнительная карта становится для семей, когда один из владельцев карты хочет предоставить доступ к счёту супругу или детям для совместных трат.
Владелец основного счёта имеет полный контроль над дополнительными картами. Он может установить ограничения по расходам, отслеживать все транзакции и получать уведомления о совершённых операциях.
Чтобы перевести деньги с карты без комиссии, можно воспользоваться системой быстрых платежей, разработанной Банком России. С помощью этой системы можно осуществлять переводы между счетами физических лиц и организаций без комиссии на сумму до 100 000 рублей в месяц.
Для использования СБП нужно активировать эту функцию в мобильном приложении банка или в личном кабинете. Процесс активации может меняться в зависимости от банка и его требований. После активации все переводы в пределах лимита будут бесплатными. Если сумма перевода превышает 100 000 рублей в месяц, комиссия составит 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей за одну операцию.
Система быстрых платежей также поддерживает бескомиссионные переводы для оплаты товаров и услуг. Продавцы при этом оплачивают комиссию от 0,4% до 0,7% от суммы транзакции. Лимит на одну операцию составляет 599 999 рублей, а суточный лимит — до 150 000 рублей. При этом банки могут устанавливать собственные лимиты в рамках требований Центрального Банка РФ.
-
Храните пин-код отдельно от карты. Никто не сможет использовать вашу карту, даже если она будет утеряна, если пин-код хранится отдельно.
-
Убедитесь, что никто не видит вводимый пин-код. При вводе кода всегда проверяйте, чтобы посторонние не могли наблюдать за процессом. При необходимости попросите их отвернуться или отойти.
-
Не пользуйтесь подозрительными банкоматами. Избегайте использования банкоматов в темных или малолюдных местах, так как мошенники могут устанавливать на них считывающие устройства для кражи данных.
-
Не отходите от банкомата при возникновении проблем. Если банкомат не выдает деньги или карту, не покидайте его сразу. Мошенники могут использовать устройства для блокировки карт или вывода денег.
-
Не совершайте покупки в подозрительных интернет-магазинах. Не доверяйте сайтам, которые используют неизвестные платежные системы. Прежде чем совершить покупку, убедитесь в надежности сайта.
-
Не сохраняйте пароли от интернет-банка в браузере. Использование встроенных менеджеров паролей может быть небезопасным. Лучше использовать надежные менеджеры паролей и регулярно обновлять антивирус.
-
Установите лимит на снятие денег. Если на вашем счете хранится крупная сумма, установите лимит на снятие наличных, чтобы минимизировать риски в случае кражи.
-
Заблокируйте карту при подозрении на мошенничество. Если у вас возникли сомнения по поводу безопасности карты, немедленно позвоните в банк и заблокируйте карту. Проще заблокировать карту, чем вернуть украденные средства.
-
Банковский счет — это специализированный счет, открытый в банке, который предназначен для проведения различных операций и хранения средств клиента. Такой счет может быть открыт как для физических, так и для юридических лиц. В зависимости от целей и условий использования, характер счета может существенно отличаться.
Для физических лиц банковские счета часто связаны с карточными счетами, которые привязаны к банковским картам, будь то дебетовые или кредитные. Карточный счет является основой для работы с картой, так как все средства, поступающие на карту, фактически зачисляются на этот счет. Номер счета отличается от номера самой карты и является уникальной последовательностью цифр, которую можно найти в реквизитах карты в интернет-банке.
Важно помнить, что банковская карта — это только “инструмент”, предназначенный для доступа к средствам на банковском счете. Все операции с картой выполняются за счет средств, находящихся на счете. В свою очередь, банковский счет может использоваться для получения переводов от юридических лиц или других физических лиц, а также для получения различных выплат и вознаграждений.