Дебетовые карты Челябинвестбанка и их особенности
Челябинвестбанк предлагает шесть видов дебетовых карт. В линейке есть как премиальные карты, так и специальные предложения для детей и получателей социальных выплат — они подходят для зачисления пенсий и пособий. Почти все карты оформляются без платы за выпуск и годовое обслуживание, а срок действия может достигать десяти лет.
Кроме пластиковых карт, банк выпускает платежный стикер и брелок. Эти устройства выполняют те же функции, но их выпуск осуществляется за отдельную плату. Чтобы оформить карту, клиенту необходимо подать заявку через официальный сайт Челябинвестбанка. После этого требуется лично посетить ближайшее отделение для завершения оформления и получения карты. Если вы являетесь пенсионером и готовы перевести пенсию на карту банка, то можно заказать доставку.
Плюсы и минусы
- Кэшбэк в рублях. Все дебетовые карты Челябинвестбанка, на которых предусмотрен возврат средств, начисляют кэшбэк в рублях, а не в бонусных баллах или скидках. Конвертировать баллы не нужно.
- Социальные карты с дополнительными функциями. Карты, предназначенные для зачисления государственных пособий и пенсий, могут также использоваться как транспортные проездные документы.
- Большой выбор. Банк предлагает шесть различных дебетовых карт, включая премиальные варианты и карты для детей, а также дополнительные носители — платежный стикер и брелок.
- Отсутствие доставки карт. Несмотря на возможность подачи заявки через сайт, получение карты требует обязательного личного визита в офис банка. Услуга доставки предусмотрена только для пенсионеров.
- Риск блокировки счёта. Как и в других банках, существует вероятность временной блокировки счёта по причинам, связанным с подозрительными операциями.
- Ограниченный кэшбэк. По большинству доступных карт процент возврата составляет не более 3%, а это намного меньше, чем у конкурентов.
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Найдите раздел "Карты". На главной странице найдите и перейдите в раздел, посвящённый банковским картам. Здесь можно использовать фильтры, чтобы отобразить только дебетовые карты.
-
Просмотрите доступные варианты. Ознакомьтесь со всеми доступными предложениями: проверьте условия обслуживания, наличие комиссии, лимиты, срок действия, бонусные программы и другие характеристики, которые могут повлиять на ваш выбор.
-
Заполните заявку. После того как вы определились с подходящей картой, переходите к заполнению онлайн-заявки. Укажите свои личные данные, включая ФИО, паспортную информацию, контактный номер телефона и другие обязательные сведения.
-
Отправьте заявку. Проверьте все введённые данные на наличие ошибок и отправьте форму на рассмотрение. С этого момента банк начнёт обработку запроса и подготовку карты.
-
Дождитесь ответа. Ожидайте уведомления от банка — оно может прийти в виде sms или на адрес электронной почты. В сообщении будет указан текущий статус заявки и последующие шаги.
-
Посетите отделение. После того как карта будет готова, нужно лично прийти в выбранное отделение банка для завершения оформления. Доставка доступна только для пенсионеров, которые хотят получать пенсию на карту.
-
Получите карту. В офисе предоставьте требуемые документы, подпишите договор банковского обслуживания и получите дебетовую карту.
В мобильном приложении
-
Скачайте приложение и войдите в аккаунт. Загрузите официальное мобильное приложение. Откройте его, введите номер телефона и пароль для входа в личный кабинет. Если аккаунта ещё нет, пройдите регистрацию: укажите номер телефона, подтвердите его через sms-код и придумайте пароль.
-
Перейдите в раздел с картами. После входа в приложение откройте главное меню и выберите пункт “Карты”. Далее перейдите в подраздел с дебетовыми картами — здесь вы увидите полный список доступных вариантов с указанием условий: кэшбэк, проценты на остаток, лимиты, бонусы и комиссии.
-
Выберите карту. Ознакомьтесь с предложениями и сравните условия обслуживания. Обратите внимание на наличие бесплатного обслуживания, уровень кэшбэка, проценты на остаток, а также лимиты по операциям. Выберите карту, которая лучше всего соответствует вашим целям.
-
Заполните анкету. После выбора подходящей карты нажмите на неё и перейдите к оформлению заявки. Заполните все поля анкеты: укажите фамилию, имя, отчество, номер телефона, e-mail, данные паспорта, адрес регистрации и проживания. Убедитесь, что информация указана полностью и корректно.
-
Проверьте и отправьте заявку. Прежде чем отправить форму, проверьте правильность всех введённых данных: паспортные реквизиты, контактную информацию, адрес. После этого нажмите кнопку подтверждения — заявка будет передана в банк для рассмотрения.
-
Ожидайте решения банка. Как правило, решение принимается в течение одного рабочего дня. Статус можно отслеживать прямо в приложении. Также уведомление может прийти на указанный в анкете номер телефона или электронную почту.
-
Придите в отделение. После одобрения необходимо лично посетить офис банка. Точный адрес можно посмотреть в приложении или на сайте. При себе нужно иметь паспорт.
-
Получите карту. В отделении вы предъявите паспорт, подпишете договор и получите дебетовую карту. Её могут активировать сразу на месте, и вы сможете начать пользоваться ею в тот же день.
В офисе банка
-
Найдите ближайший офис. Перейдите на сайт Челябинвестбанка или откройте мобильное приложение, чтобы посмотреть список и карту отделений. Возьмите с собой паспорт гражданина РФ — он потребуется для оформления.
-
Обратитесь к специалисту. Войдя в отделение, обратитесь к сотруднику банка и сообщите, что хотите оформить дебетовую карту. Вас попросят предъявить паспорт и предложат заполнить анкету. Если возникнут вопросы, специалист поможет заполнить все поля и проконсультирует по условиям.
-
Заполните анкету. Укажите в анкете все необходимые данные: фамилию, имя, отчество, дату рождения, контактный номер телефона, адрес электронной почты и паспортные реквизиты. Заполняйте форму внимательно, чтобы не допустить ошибок.
-
Ожидайте решения банка. После подачи анкеты банк начнёт проверку данных. Обычно процесс занимает не более одного рабочего дня, но при минимальных рисках решение может быть принято в течение нескольких часов.
-
Подпишите договор. При одобрении заявки вам предоставят договор банковского обслуживания. Ознакомьтесь с его условиями, включая тарифы, кэшбэк, проценты на остаток, лимиты по операциям и возможные комиссии. Если всё устраивает — подпишите документы.
-
Получите карту. После подписания договора вам вручат карту. При необходимости её сразу активируют в офисе. С этого момента вы можете использовать её для покупок, снятия наличных и других операций.
Требования и Условия
Требования
-
Оформить дебетовые карты в Челябинвестбанке могут граждане РФ, а также нерезиденты.
-
Необходима регистрация на территории России в регионе присутствия банка.
-
Самостоятельно оформить карту можно с 18 лет. При оформлении детской карты в возрасте с 6 лет необходимо присутствие родителей.
-
При заполнении заявки необходимо указать электронную почту и номер мобильного телефона.
-
Для оформления карты нужен паспорт.
Условия
-
Большинство карт выпускаются бесплатно. Но есть карты, стоимость выпуска которых составляет 200 рублей. При этом платежный стикер и брелок также выпускаются платно.
-
Карты банка обслуживаются бесплатно, в том числе премиальные.
-
По картам можно получить возврат до 3% в наиболее популярных категориях — АЗС, такси, кино и аптеки, а также 1% на все остальные покупки. Кэшбэк начисляется в рублях.
-
Банк поддерживает акции и скидки для держателей карт через платёжную систему “Мир”. Также действуют специальные предложения от партнёров-ретейлеров — например, повышенный кэшбэк или скидки.
-
Наряду с кэшбэком клиенты могут подключить бесконтактную оплату через Mir Pay. Кроме того, доступен выпуск дополнительных карт, страховка и сервис премиум-класса для привилегированных клиентов. Челябинвестбанк также позволяет выпускать виртуальные карты с возможностью дистанционного управления через InvestPay и мобильные приложения.
На что обратить внимание
-
Комиссия за операции. Перед оформлением карты внимательно просмотрите, какая комиссия установлена за снятие наличных, переводы между картами, оплату товаров и услуг, а также за покупки в иностранной валюте.
-
Партнёрские предложения. Некоторые карты предоставляют доступ к скидкам, акциям и бонусам от партнёрских компаний. Убедитесь, что среди них есть те бренды, которыми вы действительно пользуетесь. Например, при оформлении карты платёжной системы “Мир” можно дополнительно подключиться к её бонусной программе и получать выгоду от покупок у партнёров.
-
Овердрафт. Если по карте доступен овердрафт — возможность временного использования средств банка — обязательно уточните условия: доступный лимит, процентную ставку и сроки возврата долга.
-
Бесконтактная оплата. Проверьте, поддерживает ли карта оплату смартфоном и другие технологии бесконтактных платежей. Карты Челябинвестбанка можно добавить в приложение Mir Pay и использовать для оплаты покупок без необходимости носить с собой пластик.
-
Дополнительные карты. Банк может предоставить возможность выпуска дополнительной карты, привязанной к основному счёту.
-
Служба поддержки. Уточните, каким образом можно связаться с банком в случае вопросов или проблем: в мобильном приложении, через онлайн-чат, e-mail или только по телефону.
-
Процент на остаток. Некоторые дебетовые карты начисляют процент на остаток средств на счёте. Например, по социальной карте Челябинвестбанка можно получать до 5%.
-
Возможность доставки. Уточните, предусмотрена ли курьерская доставка карты на дом или в офис. Челябинвестбанк доставляет карты только пенсионерам.
-
Условия перевыпуска. Уточните, будет ли перевыпуск карты при окончании срока действия или в случае утраты бесплатным.
Заключение
Среди преимуществ дебетовых карт Челябинвестбанка можно выделить кэшбэк, который начисляется в рублях. Кроме того, владельцам премиальных карт предоставляется доступ в бизнес-залы аэропортов, а также возможность пользоваться услугами персонального консьержа. Вместе с тем у карт есть и недостатки. Выпуск платежных стикеров и брелока осуществляется за отдельную плату. Кроме того, размер кэшбэка по большинству карт сильно ограничен и заметно уступает аналогичным предложениям от других банков. Главным недостатком остаётся необходимость личного визита в отделение для подписания договора и получения карты.
Часто задаваемые вопросы
Пополнить виртуальную карту Челябинвестбанка можно несколькими способами. Один из них — перевод с карты любого другого банка через сервис InvestPay. Для этого необходимо войти в личный кабинет InvestPay, ввести данные платёжной карты стороннего банка и следовать пошаговой инструкции на экране.
Другой способ — перевод по номеру телефона, который привязан к вашей виртуальной карте. Для отправки средств достаточно, чтобы отправитель знал ваш номер телефона и воспользовался мобильным приложением или онлайн-банкингом своего банка.
Также пополнение возможно по классическим банковским реквизитам. Вы можете предоставить данные счёта, к которому привязана виртуальная карта, любому человеку или организации, желающим перевести деньги. Отправить средства можно при помощи мобильного приложения или в отделении любого банка. Помимо этого, доступна возможность пополнения наличными в подразделениях Челябинвестбанка — достаточно обратиться к кассиру, указать реквизиты и внести нужную сумму.
По карте можно расплачиваться в магазинах и онлайн, снимать наличные в банкоматах, оплачивать коммунальные услуги и делать переводы. Стоимость её выпуска составляет 200 ₽, но пенсионеры и получатели социальных выплат могут получить ее бесплатно. Обслуживание карты тоже бесплатное при условии использования системы “Город”. Срок действия карты составляет 10 лет.
Карта предусматривает программу кэшбэка, начисляемого в рублях: до 3% — на наиболее востребованные категории трат (АЗС, такси, кино и аптеки), а также 1% — на все остальные покупки. Скидки и акции доступны через систему быстрых платежей и платёжную систему “Мир”. Подключение опции кэшбэка осуществляется через сервис InvestPay. Карта поддерживает бесконтактную оплату через Mir Pay — достаточно добавить ее в приложение и оплачивать покупки с вашего смартфона.
Премиальная карта Челябинвестбанка предлагает расширенные привилегии как в повседневной жизни, так и во время путешествий. Одно из главных преимуществ — неограниченный доступ в бизнес-залы аэропортов и вокзалов по всей России и за рубежом. Эта опция доступна через сервис Mir Pass, который предоставляет держателю карты уникальный идентификатор и специальный код для прохода в залы. Более того, владелец карты может бесплатно взять с собой одного сопровождающего, который также получит право на посещение лаунж-зон.
Карта включает расширенное туристическое страхование, действующее как в России, так и за границей. В пакет входят: медицинская помощь, страхование багажа, защита от несчастных случаев, юридическая поддержка, страхование гражданской ответственности, а также компенсация расходов при отмене или переносе поездки. Страховка распространяется не только на самого держателя, но и на его супругу(а) и до трёх детей в возрасте до 18 лет, если они путешествуют совместно.
Владельцы премиальной карты получают кэшбэк 3% за покупки на АЗС, в такси, кино и аптеках, а также 1% за все остальные категории трат. Начисление кэшбэка происходит ежемесячно. Дополнительно карта участвует в акциях платёжной системы “Мир”.
Ещё один плюс — бесплатный выпуск до трёх дополнительных карт, которые можно оформить на членов семьи или других доверенных лиц. Все дополнительные карты будут привязаны к одному счёту.
Кэшбэк — это возврат части потраченных денег на карту клиента. Он начисляется за оплату товаров и услуг, но только при выполнении определённых условий, которые устанавливает банк. Например, для получения кэшбэка может потребоваться совершить безналичные покупки на установленную минимальную сумму или тратить деньги в определённых категориях: аптеки, кино, такси и другие. В некоторых случаях банк предоставляет выбор категорий, в которых будет действовать повышенный возврат. Также возможны дополнительные бонусы при оплате в магазинах-партнёрах.
Сумма кэшбэка обычно рассчитывается по итогам расчётного периода, который не всегда совпадает с календарным месяцем. Начисление средств осуществляется в последний день этого периода. При этом не всегда возврат оформляется в виде денег. В зависимости от условий банка, кэшбэк может предоставляться в виде бонусных баллов, миль или других единиц.
Это банковская карта, которая выпускается к основному счёту, но оформляется на другое лицо, например, на члена семьи или доверенного человека. Она позволяет этим лицам пользоваться средствами, хранящимися на основном счёте, при этом сохраняя общий доступ и управление деньгами в одних руках.
Функциональность дополнительной карты полностью соответствует возможностям основной: её можно использовать для покупок в магазинах, онлайн-оплаты, снятия наличных и переводов. При этом основной владелец счёта не теряет контроля. Он может в любой момент установить лимиты по расходам, ограничить отдельные операции и отслеживать все транзакции в режиме реального времени.