Дебетовые карты Дортрансбанка и их особенности
Дортрансбанк предлагает клиентам одну карту платёжной системы "Мир", которая может использоваться как классическая расчётная карта или как зарплатная карта. Также для компаний предусмотрены корпоративные карты, которые выпускаются сразу для всех сотрудников организации.
По картам Дортрансбанка предусмотрен кэшбэк, который позволяет возвращать часть средств с покупок. Банк также предоставляет мобильное приложение для управления, в котором можно блокировать карту и получать уведомления о каждой операции в реальном времени. Для получения карты необходимо посетить отделение банка с паспортом. Также доступна онлайн-заявка на консультацию, чтобы заранее узнать всю необходимую информацию.
Плюсы и минусы
- Mir Pay. При помощи приложения Mir Pay можно оплачивать покупки через смартфон, но для этого нужно скачать его и загрузить туда карту.
- Обслуживание. Карты Дортрансбанка бесплатны в обслуживании в течение всего срока действия.
- Sms-информирование. Услуга sms-информирования может быть бесплатной, если вы тратите от 5000 рублей в месяц.
- Стандартный дизайн. Он не выделяется на фоне конкурентов, это обычное оформление без интересных рисунков или голограмм.
- Снятие наличных. По бизнес-картам даже при снятии наличных в банкоматах Дортрансбанка предусмотрена комиссия 0,9% от суммы.
- Блокировка. Существует риск блокировки счёта при подозрении на мошеннические действия: это временно ограничит доступ к средства. Но надо отметить, что такой минус характерен для большинства банков.
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Выберите карту. Перейдите в раздел дебетовых карт на сайте и посмотрите условия.
-
Подайте заявку. На сайте банка указан номер телефона, по которому можно позвонить и договориться об оформлении. Можно также заказать обратный звонок для консультации.
-
Дождитесь решения банка. После отправки заявки ожидайте уведомления по sms или электронной почте. Вам сообщат о статусе обработки вашего запроса и, в случае одобрения, вышлют подробные инструкции по дальнейшим действиям.
-
Придите в офис. При получении одобрения выберите ближайшее отделение банка, возьмите с собой паспорт и дополнительные документы, если нужно, и лично передайте их сотруднику для продолжения оформления карты.
-
Подпишите договор. В офисе внимательно прочитайте текст договора на обслуживание, проверьте анкетные данные и условия льготного кэшбэка.
-
Получите карту. Сразу после подписания договора получите пластик, подключите необходимые сервисы (мобильный банк, sms-уведомления и овердрафт).
В мобильном приложении
-
Скачайте и установите. Зайдите на сайт банка или в магазин приложений, скачайте его и дождитесь завершения загрузки.
-
Авторизуйтесь в личном кабинете. Откройте приложение, введите логин и пароль или выберите опцию регистрации, чтобы создать учётную запись, указав все требуемые данные.
-
Откройте раздел карт. В главном меню найдите раздел с дебетовыми картами и перейдите к списку доступных вариантов.
-
Ознакомьтесь с условиями. Просмотрите параметры выпуска, обслуживания, комиссии за операции и дополнительные возможности.
-
Позвоните в банк. Свяжитесь с менеджерами и сообщите им о том, что хотите получить дебетовую карту.
-
Отправьте запрос. После заполнения отправьте форму на рассмотрение и следите за статусом в уведомлениях или в личном кабинете.
-
Ждите уведомления. Получите push-уведомление, sms или письмо с решением банка и инструкциями по дальнейшим действиям.
-
Посетите отделение для подтверждения. При одобрении возьмите паспорт и приходите в ближайший офис для верификации личности.
-
Заберите карту. После завершения всех формальностей получите пластик, активируйте его и установите пин-код.
В офисе банка
-
Придите в отделение. Выберите ближайший офис в рабочие часы и возьмите с собой паспорт.
-
Обратитесь к специалисту. Сообщите о желании оформить дебетовую карту, и вас проведут к ответственному сотруднику.
-
Выберите подходящую карту. Просмотрите доступные варианты, их параметры и выгоды, чтобы определить, какая карта лучше всего соответствует вашим запросам.
-
Заполните бумажную анкету. Укажите личные данные, адрес регистрации и контакты прямо на месте, внимательно проверив каждую строку.
-
Дождитесь решения банка. Обычно рассмотрение заявки занимает немного времени; дождитесь уведомления о результатах и дальнейших шагах.
-
Подпишите договор. Внимательно прочтите все условия обслуживания и поставьте подпись, удостоверяя своё согласие со всеми пунктами.
-
Заберите карту. Получите готовый пластик и инструкции по активации, чтобы сразу начать им пользоваться.
Требования и Условия
Требования
-
На выпуск карты могут рассчитывать российские граждане и иностранцы, пребывающие в стране на законных основаниях. Для иностранных граждан могут потребоваться дополнительные документы, которые нужно уточнить заранее.
-
Для оформления карты требуется наличие регистрации в регионе, где расположено отделение Дортрансбанка.
-
Для оформления и получения карты потребуется паспорт, который является основным документом для подтверждения личности клиента.
-
Оформление карты доступно гражданам, достигшим 18 лет. В случае если карта оформляется для несовершеннолетнего, то необходимо присутствие опекуна или родителя.
-
Во время подачи заявки по телефону или в офисе необходимо указать действующий номер и e-mail.
Условия
-
Выпуск и перевыпуск карт стоит 750 рублей, а для самозанятых стоимость составляет 350 рублей. При это обслуживание всех карт бесплатное на весь срок действия без выполнения каких-либо требований.
-
Кэшбэк 1% возвращается за покупки на АЗС, в аптеках и супермаркетах. также есть программа лояльности от платежной системы “Мир”.
-
Дортрансбанк предлагает переводы средств без комиссии до 100 000 рублей через Систему быстрых платежей (СБП), а также sms-оповещения и push-уведомления, которые информируют клиентов о совершённых транзакциях. Кроме того, клиенты могут устанавливать индивидуальные лимиты на операции с картой в мобильном банке.
На что обратить внимание
-
Акции и бонусы. Дортрансбанк регулярно проводит акции для новых и постоянных клиентов. При выпуске карты можно получить стартовый бонус, а также участвовать в акциях, которые проводят партнёры банка.
-
Мобильное приложение. В приложении Дортрансбанка можно полностью управлять картой: устанавливать лимиты на снятие наличных и покупки, а также блокировать карту в один клик. В приложении доступна полная история операций с возможностью фильтрации по дате и типу транзакции.
-
Уведомления. Все карты Дортрансбанка поддерживают бесплатные push-уведомления о каждой операции, позволяя мгновенно реагировать на списания. Также доступна опция sms-оповещений за дополнительную плату, чтобы получать информацию о транзакциях без подключения к интернету.
-
Дополнительные карты. При оформлении карты можно заказать дополнительную для члена семьи, например, для ребёнка или супруга. Для каждой карты можно установить персональные лимиты на расходы и снятие наличных, что позволяет контролировать расходы на дополнительной карте. Все операции по дополнительным картам отображаются в основном приложении, что даёт полное представление о движении средств.
-
Перевыпуск. Если карта была утеряна или повреждена, перевыпуск можно оформить онлайн в личном кабинете или в отделении Дортрансбанка. Срок изготовления следует уточнить заранее.
-
Пополнение. Сделать это можно разными способами: через банкоматы Дортрансбанка и партнёров, переводом с других карт через мобильное приложение, в личном кабинете или наличными через кассу любого отделения. Комиссия за пополнение зависит от выбранного метода, что стоит учитывать при планировании пополнений.
-
Назначение карты. Определите, для какой цели будет использоваться карта: для повседневных покупок, получения зарплаты. Это поможет выбрать максимально подходящий тариф, так как при активном использовании карты можно быстрее окупить пакет обслуживания.
-
Безопасность. Все интернет-платежи защищены технологией 3D-Secure, которая требует дополнительного подтверждения через одноразовый код при оплате. Push-уведомления о каждой операции позволяют быстро выявить несанкционированные транзакции и заблокировать карту.
-
Срок действия карты. По истечении срока действия карта будет заблокирована, но можно запросить перевыпуск для продолжения участия в бонусных программах. Карты Дортрансбанка выпускаются на 5 лет.
Заключение
Дортрансбанк предлагает классические дебетовые карты. Среди основных преимуществ выделяются бесплатное обслуживание, а также sms-информирование при выполнении условий по тратам. Кроме того, все карты можно добавить в приложение Mir Pay и совершать покупки при помощи смартфона. Но есть и ряд недостатков, главный из которых — отсутствие услуги доставки карты по адресу клиента. Кроме того, за снятие наличных в банкоматах Дортрансбанка предусмотрена комиссия, а за выпуск карт придется заплатить.
Часто задаваемые вопросы
Карта предоставляется на 5 лет. Также предусмотрено бесплатное sms-информирование при условии, что сумма операций по карте в течение месяца составит от 5000 рублей. В иных случаях услуга будет стоить 59 рублей в месяц.
Для карты установлен ежемесячный расходный лимит на получение наличных денежных средств в размере 1 500 000 рублей, а общий лимит всех операций по карте составляет 2 000 000 рублей в месяц. Вознаграждение за покупки также предусмотрено в виде кэшбэка: 1% за операции в супермаркетах, на АЗС и при покупке медикаментов, БАДов и товаров медицинского назначения. При этом за выпуск карты "Мир" предусмотрена разовая плата в размере 750 рублей.
Если вы потеряли карту Дортрансбанка или стали жертвой мошенничества, необходимо немедленно сообщить об этом в банк. Вы можете позвонить в банк по телефону +7 (833) 267-54-20 в рабочие часы. При обращении сообщите своё кодовое слово, чтобы карта была занесена в “черный список”.
Ваше устное обращение должно быть подтверждено письменным заявлением в течение 5 рабочих дней. В противном случае возможные материальные потери, произошедшие в этот период, не будут возмещены банком, так как они будут считаться произошедшими по вашей вине. Важно помнить, что чем быстрее вы уведомите банк, тем меньше рисков для ваших средств.
Если карта была изъята банкоматом или продавцом торговой точки, следует также сразу же обратиться в банк по телефону +7 (833) 267-54-20. Не откладывайте уведомление о потере карты. Ответственность за несанкционированные транзакции до момента уведомления банка лежит на владельце.
Для сохранения безопасности вашей карты Дортрансбанка важно соблюдать несколько простых правил. Храните пин-код отдельно от карты и не сообщайте его никому. Вводите пин-код так, чтобы окружающие не видели цифры. Не передавайте карту другим лицам, за исключением кассиров при проведении операций с картой, будь то покупка товаров и услуг или снятие наличных. Требуйте обязательного проведения операций с картой в вашем присутствии, чтобы избежать несанкционированных действий.
Храните карту в безопасном месте, где посторонние не смогут скопировать её номер и образец подписи. Следите за тем, чтобы при голосовой авторизации кассир использовал только один комплект слипов, а в случае ошибки предыдущий комплект был уничтожен в вашем присутствии. Также важно сохранять слипы и кассовые чеки с вашей подписью в течение 15 дней для возможной проверки операций.
Чтобы избежать повреждения карты, не держите её рядом с источниками электромагнитного излучения (телевизоры, СВЧ-печи или аудиоаппаратура). Также будьте осторожны при расчетах в магазинах, где используется магнитная кодировка товаров. В случае неправильного ввода пин-кода трижды подряд ваша карта будет заблокирована, и для её разблокировки нужно связаться с банком. Помимо этого, ограничьте использование карты в странах с повышенным риском мошенничества и следите за ограничениями на проведение расчетов в некоторых странах.
В соответствии с законодательством Российской Федерации, банки обязаны контролировать определённые виды доходов и операций физических лиц с целью предотвращения незаконных финансовых операций и борьбы с финансированием терроризма. Эти требования регулируются Федеральным законом № 115-ФЗ, который обязывает кредитные организации отслеживать подозрительные транзакции, особенно если они не соответствуют обычной финансовой активности клиента. Главной целью такого контроля является обеспечение прозрачности денежных операций и предотвращение отмывания денег.
Банки уделяют особое внимание количеству участников транзакций. Например, если в течение одного дня проводится более десяти переводов или более пятидесяти переводов за месяц, это может вызвать подозрение у банка. Также внимание банка привлекают частые зачисления и списания на счёте. Если в день происходит более тридцати безналичных операций, банк обязан проверить происхождение средств и их назначение, чтобы убедиться в их легитимности.
Особое внимание уделяется транзакциям с крупными суммами. Например, если ежедневный оборот по счёту превышает сто тысяч рублей или сумма всех операций за месяц превышает миллион рублей, банк может начать дополнительную проверку. Частота транзакций также может стать основанием для дополнительного контроля. Если операции происходят слишком быстро одна за другой, это также вызывает подозрения у банка.
Это означает, что банк временно приостановил её работу, и она не может быть использована для совершения покупок или снятия наличных средств. В таком состоянии карта не списывает плату за обслуживание, так как все её сервисы закрыты до активации. Это мера безопасности, направленная на защиту средств клиента.
Чтобы начать использовать карту, необходимо пройти процесс активации. Он подтверждает вашу личность и выполняет требования банка по обеспечению безопасности. Активация может быть выполнена несколькими способами: через интернет-банк в вашем личном кабинете, по телефону горячей линии банка или лично в отделении банка с паспортом.
Иногда карта может быть заблокирована автоматически, например, если банк заподозрит мошеннические действия. В этом случае для восстановления доступа достаточно обратиться в службу поддержки банка и подтвердить свою личность.
Если вы заметили пропажу карты, первое, что нужно сделать, это войти в личный кабинет банка с любого устройства. В онлайн-банке найдите опцию "Заблокировать карту" и подтвердите действие, введя одноразовый код из sms-сообщения. В мобильном приложении банка также часто предусмотрена функция блокировки карты, для этого достаточно нескольких касаний. Некоторые банки позволяют заблокировать карту даже с помощью sms-команды на короткий номер.
Если у вас нет доступа к онлайн-банку, посетите ближайший офис банка с паспортом, чтобы заполнить заявление на блокировку карты. Без документа сотрудники банка не смогут подтвердить вашу личность и выполнить блокировку. В случае невозможности визита в офис, позвоните на круглосуточный номер поддержки банка, где оператор попросит вас назвать секретное слово или предоставить паспортные данные, после чего отправит sms-код для подтверждения блокировки.