Дебетовые карты Газпромбанка и их особенности
Газпромбанк предлагает разнообразные дебетовые карты, каждая из которых имеет свои особенности. Среди наиболее популярных можно выделить "Умную дебетовую карту" и карты международных платежных систем UnionPay и JCB. Они подходят для разных категорий клиентов. Кроме того, банк предлагает бесплатный выпуск и обслуживание большинства карт.
Основные преимущества карт, среди которых "Умная карта МИР" и UnionPay, заключаются в возможности получать до 35% кэшбэка за покупки в популярных категориях. К этим категориям относятся супермаркеты, транспорт и кафе. Бесплатное обслуживание делает эти карты привлекательными для широкого круга пользователей, а снятие наличных без комиссии в банкоматах Газпромбанка позволяет не расходовать средства. Оформление карт доступно онлайн с бесплатной доставкой до адреса клиента.
Плюсы и минусы
- Уникальные карты. Банк предлагает необычные карты, например UnionPay. Эта карта подходит для тех, кто часто посещает страны Азии: Турция, ОАЭ, Таиланд и Индонезия, а также более 150 других стран. UnionPay позволяет оплачивать покупки за рубежом без дополнительных расходов на конвертацию валют. Карта доступна как в рублях, так и в юанях.
- Отсутствие платы за обслуживание. Одним из главных плюсов карт Газпромбанка является их бесплатное обслуживание. Это преимущество распространяется на большинство карт, включая "Умную дебетовую карту" и UnionPay.
- Большой кэшбэк. Банк предлагает привлекательные условия по кэшбэку, особенно в популярных категориях, среди которых супермаркеты, транспорт, кафе и рестораны. В некоторых случаях кэшбэк может составлять до 35%.
- Ограничения на бесплатное снятие. Газпромбанк предлагает бесплатное снятие наличных в своих банкоматах, а также до 200 000 рублей в других банкоматах, но превышение лимита приведет к начислению комиссии.
- Плата за перевыпуск карты. В случае утери карты или необходимости её замены, перевыпуск будет стоить 300 рублей. Также придется заплатить за выпуск дополнительных карт.
- Требования к доходу. Для получения премиальных карт, например, UnionPay Diamond, необходимо предоставить подтверждение высокого уровня дохода.
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Выберите подходящую карту. На сайте банка перейдите в раздел "Дебетовые карты" и просмотрите различные варианты, доступные в банке. Ознакомьтесь с условиями и выберите наиболее подходящую для вас.
-
Оформите заявку. Нажмите на кнопку "Оформить карту", чтобы открыть форму для подачи заявки. Укажите свои ФИО (в точности как в паспорте) и контактные данные. Далее введите код из sms для подтверждения.
-
Ожидайте подтверждения. Банк обработает вашу заявку и проведет проверку. Этот процесс может занять от нескольких минут до нескольких часов. После проверки данных вы получите уведомление о результате.
-
Подпишите договор. После того как ваша заявка будет одобрена, вам необходимо подписать договор. Это можно сделать как в отделении банка, так и дистанционно.
-
Получите карту. Ее можно забрать в отделении Газпромбанка или закажите доставку на дом. Для использования карты достаточно активировать её в мобильном приложении или банкомате.
В мобильном приложении
-
Скачайте приложение. Перед загрузкой убедитесь, что вы скачиваете оригинальную версию, размещённую в магазине приложений самим банком.
-
Войдите в личный кабинет. Откройте приложение и выполните вход, используя номер телефона и пароль. Если у вас ещё нет аккаунта, следуйте инструкциям на экране, чтобы зарегистрироваться и создать личный кабинет.
-
Перейдите в раздел карт. В главном меню приложения найдите раздел, посвящённый дебетовым картам. Здесь вы найдете подробную информацию о различных картах, их преимуществах, условиях, кэшбэке и других особенностях.
-
Выберите нужную карту. Просмотрите предложения и обратите внимание на стоимость обслуживания, условия кэшбэка, бонусные программы и дополнительные услуги.
-
Заполните анкету. После выбора карты приступайте к оформлению заявки. Введите необходимые данные: имя, номер телефона, электронную почту, паспортные данные и другую информацию, следуя подсказкам в приложении.
-
Отправьте заявку. Проверьте все введённые данные и подтвердите отправку анкеты. Вы увидите уведомление о том, что ваша заявка успешно отправлена и находится на рассмотрении.
-
Ожидайте ответа. Банк проверит вашу информацию. Это обычно занимает до одного рабочего дня. Как только решение будет принято, вы получите уведомление в приложении или на вашу электронную почту.
-
Получите карту. После одобрения заявки выберите, как вы хотите получить карту: лично в офисе банка или с курьерской доставкой на ваш адрес.
В офисе банка
-
Посетите офис банка. Найдите ближайшее отделение Газпромбанка, где осуществляется оформление дебетовых карт, и обратитесь туда лично. Не забудьте взять с собой паспорт гражданина РФ.
-
Запросите оформление карты. Подойдите к сотруднику банка и сообщите, что хотите оформить дебетовую карту. Вам предложат заполнить анкету с личными данными. В случае трудностей с заполнением анкеты вам помогут правильно внести все необходимые сведения.
-
Ожидайте рассмотрения. После подачи анкеты банк начнёт проверку предоставленных данных. Этот процесс обычно занимает не более одного рабочего дня. Как только решение будет готово, вам сообщат о результате.
-
Подпишите договор. Если заявку одобрят, вам предложат подписать договор, в котором будут указаны все основные условия: лимиты, срок действия карты и правила её использования. Внимательно прочитайте договор перед подписанием.
-
Получите карту. После подписания договора вы сразу получите готовую дебетовую карту. Вам останется только получить пин-код и начать пользоваться картой для совершения покупок и других операций.
Требования и Условия
Требования
-
Оформить дебетовые карты в Газпромбанке могут граждане РФ.
-
Необходима регистрация на территории страны.
-
Возрастное ограничение — от 18 лет.
-
При подаче заявки на карту необходимо указать номер своего телефона и электронную почту.
-
Для оформления карты нужен паспорт.
-
Подтверждение дохода при оформлении премиальных карт.
Условия
-
Газпромбанк бесплатно выпускает большинство дебетовых карт, включая “Умную карту Мир”, пенсионную карту и карту с кэшбэком для самозанятых — они доступны без платы за выпуск и обслуживание. Архивные карты могут выпускаться за деньги, о чём нужно уточнять отдельно.
-
Обслуживание бесплатное: некоторые стандартные карты не требуют регулярных платежей или выполнения дополнительных условий. Для премиальных карт (например, Mir Supreme) предусмотрена абонентская плата до 2990 ₽ в месяц, но она может быть компенсирована бонусами.
-
Кэшбэк зависит от карты. По “Умной карте Мир” начисляется до 5000 баллов (рублей) ежемесячно по топовым категориям. Также она позволяет получать до 20 % кэшбэка у партнёров и до 1 % на остальные покупки. В данный момент действует повышенный кэшбэк до 35%. Пенсионная карта предлагает 1,5 % кэшбэка на все покупки и позволяет оплачивать ЖКХ без комиссии. Специальные карты для самозанятых и премиальные карты предлагают повышенный кэшбэк до 35 % или лимит вознаграждений до 40 000 баллов в месяц.
-
Клиенты могут участвовать в партнерских программах. ”Умная карта Мир” позволяет подключать Gazprom Pay и получать выгоду в виде дополнительных скидок от партнёров банка и платёжной системы “Мир”. Премиальные карты предлагают доступ к фитнес-абонементам (Ddx, X‑Fit, Fitmost, World Class), бизнес-залам, трансферам и страхованию.
-
Бесплатное снятие наличных до 300 000 ₽ в месяц в банкоматах Газпромбанка. До 200 000 ₽ в банкоматах других банков (до 300 000 ₽ с сервисом “Газпром Бонус Плюс”), а за рубежом — 450 ₽ за операцию.
-
Доступно подключение сервиса “Антиспам” (оповещение о нежелательных звонках), Gazprom Pay для бесконтактной оплаты и бесплатное мобильное информирование — всё это входит в стандартный пакет “Умной карты МИР”.
На что обратить внимание
-
Использование за рубежом. Убедитесь, работает ли карта за пределами России. Также уточните, существуют ли какие-либо ограничения на оплату или снятие наличных в других странах, особенно если вы планируете поездки за границу. Если вы хотите расплачиваться за пределами России, выбирайте в Газпромбанке карты платежных систем UnionPay или JCB.
-
Акции и специальные предложения. Прежде чем оформить карту, проверьте, распространяются ли на нее действующие акции банка. Это могут быть дополнительные бонусы, кэшбэк, розыгрыши или другие предложения, которые сделают использование карты более выгодным.
-
Повторный выпуск карты. Узнайте, сохраняются ли прежние условия при перевыпуске, например, в случае утери, кражи или окончания срока действия.
-
Служба поддержки. Обратите внимание, какая форма поддержки доступна пользователям. Проверьте, можно ли получить оперативную помощь в личном кабинете приложения или для этого придется звонить в банк по телефону.
-
Кэшбэк. Уточните, можно ли настраивать кэшбэк, например, выбирать категории для начисления бонусов или отслеживать свои бонусные баллы в интернет-банке. По картам Газпромбанка можно выбирать категории, но только в рамках предложенных.
-
Учет онлайн-покупок. Проверьте, учитываются ли интернет-платежи при расчете кэшбэка и выполнении условий для бесплатного обслуживания.
-
Процент на остаток. Если вы планируете хранить деньги на карте, уточните, начисляются ли проценты на остаток. Обратите внимание на размер ставки, максимальную сумму, на которую она распространяется, и условия её получения.
-
Снятие наличных. Узнайте, можно ли снимать деньги с карты без комиссии и в каких банкоматах это доступно. Также уточните лимит на снятие наличных, особенно если вам часто нужно будет часто использовать их.
Заключение
Газпромбанк предлагает большое количество дебетовых карт. Одним из главных преимуществ является бесплатное обслуживание, снятие наличных без комиссии в банкоматах Газпромбанка и возможность получения большого кэшбэка за повседневные покупки. Кроме того, это один из немногих банков, карты которого можно использовать за рубежом. Тем не менее, следует учитывать определённые ограничения: лимит на снятие наличных в банкоматах других банков и комиссия за перевыпуск карты в случае утери. Также проценты на остаток начисляются только при выполнении определённых условий и действуют в течение ограниченного времени.
Часто задаваемые вопросы
Для получения кэшбэка за оплату ЖКХ через дебетовую карту необходимо использовать мобильное приложение Газпромбанка. В приложении откройте раздел “Платежи”, выберите категорию “Дом” и тип “Квартплата”, затем найдите своего поставщика услуг в списке и выполните оплату.
Также кэшбэк можно получить, если выбрать платежный сервис Gazprom Pay на сайтах поставщиков коммунальных услуг, ФНС или Госуслуг. При оплате через данный сервис на соответствующих платформах вы сможете получить дополнительные бонусы на вашу карту.
Премиальная карта Газпромбанка предлагает своим владельцам две программы привилегий на выбор, которые позволяют значительно улучшить качество жизни. Первая программа ориентирована на активных людей и предлагает эксклюзивные условия для занятий спортом. Можно выбрать абонемент в одном из популярных фитнес-центров, например Fitmost или World Class. Также можно получить скидки от партнёров банка.
Вторая программа предназначена для любителей путешествовать. Владельцы премиальной карты могут воспользоваться бесплатными трансферами в аэропорты и на железнодорожные вокзалы. Также есть возможность получить доступ в бизнес-залы аэропортов. Кроме того, программа включает страхование в путешествиях с покрытием до 1 000 000$, обеспечивая дополнительную защиту на время поездки.
Одним из главных преимуществ является кэшбэк до 35% на самые важные категории расходов. Сюда входят супермаркеты, рестораны и кафе, фастфуд, транспорт, АЗС, такси, а также покупки на маркетплейсах, одежда и обувь. Кроме того, карта предоставляет кэшбэк за оплату ЖКХ и использование Госуслуг.
Карта также включает бесплатное обслуживание и бесплатную услугу “Мобильное информирование”, которая позволяет отслеживать все операции и быть в курсе движений по счёту. Переводы в мобильном приложении также осуществляются без комиссии, включая оплату коммунальных услуг.
В дополнение к этому, держатели карты могут получать до 5000 баллов или миль каждый месяц в рамках программы лояльности Газпромбанк Привилегии. Эти бонусы можно использовать для получения дополнительных преимуществ: скидок и эксклюзивных предложений от партнёров банка.
Пополнить дебетовую карту Газпромбанка можно несколькими способами. Один из самых простых и доступных вариантов — это внесение наличных через банкоматы Газпромбанка или партнеров, где пополнение происходит без комиссии. Также можно пополнить карту через операционные кассы банка при личном визите в любое отделение.
Если вы хотите использовать безналичные способы пополнения, можно перевести деньги с другого счёта или карты в мобильном приложении. Важно помнить, что при пополнении карты через устройства сторонних банков или с помощью их сервисов может начисляться комиссия.
Переводить деньги с карты без комиссии можно с помощью Системы быстрых платежей, созданной Банком России. Она позволяет быстро отправлять средства между клиентами разных банков без дополнительных затрат — при условии, что общая сумма переводов не превышает 100 тысяч рублей в месяц.
Чтобы пользоваться СБП, сначала необходимо включить эту функцию в мобильном приложении или в личном кабинете на сайте банка. В зависимости от вашего банка порядок активации может отличаться, но в большинстве случаев она осуществляется в несколько кликов — достаточно подтвердить согласие на использование сервиса.
После подключения переводы до 100 тысяч рублей в месяц будут выполняться без комиссии. Если лимит превышен, за каждую последующую операцию начисляется комиссия — полпроцента от суммы, но не больше 1500 рублей. Также СБП можно использовать для оплаты товаров и услуг. Для покупателей такие переводы остаются бесплатными, а комиссия ложится на продавцов и обычно составляет от четырёх до семи десятых процента.
Существуют также определённые ограничения по суммам. Максимальный размер одного перевода не может превышать 599 999 рублей, а суточный лимит чаще всего ограничен 150 тысячами рублей. При этом банки могут вводить свои собственные лимиты и правила, но в рамках правил Центробанка.
Это карта, привязанная к основному банковскому счёту, которая позволяет расширить доступ к средствам для других пользователей. Она выдается другому лицу, например, члену семьи или доверенному человеку владельца счета, но остаётся связанной с тем же счётом, что и основная карта. Она актуальна, когда нужно обеспечить доступ к финансам нескольким людям, например, супругам или детям.
Дополнительная карта предоставляет те же возможности, что и основная: её владельцы могут совершать покупки, снимать наличные и переводить деньги.
При этом владелец основного счета сохраняет полный контроль над дополнительными картами. Он может установить лимиты по тратам, отслеживать все транзакции и получать уведомления о любых операциях, совершённых с помощью дополнительных карт.