Дебетовые карты Газэнергобанка и их особенности
Газэнергобанк предлагает широкий выбор дебетовых карт для разных категорий клиентов. Среди них есть классические зарплатные карты, которые позволяют получать крупный ежемесячный кэшбэк и перевести на них свою зарплату. Также банк предлагает “Золотую карту” в рамках платежной системы Mastercard. Она доступна в рублях, долларах и евро.
Для более универсальных нужд банк предлагает “Ту самую карту”, которая имеет также свой цифровой аналог. Эта карта имеет ряд преимуществ, включая бесплатное снятие наличных в банкоматах других банков России и возможность получения крупного кэшбэка. Подать заявку на получение карты можно в мобильном приложении, на сайте или лично в офисе банка. Но для получения карты нужно в любом случае прийти в отделение.
Плюсы и минусы
- Прогнозируемый доход. Есть возможность заранее рассчитать доход от использования карты с помощью специального калькулятора на странице. Через него можно посмотреть примерный кэшбэк, который вы получите.
- Увеличенный кэшбэк. Специальные опции на карте предлагают повышение кэшбэка, что выгодно для пользователей, которые часто проводят покупки.
- Приложение Mir Pay. Карты банка, выпущенные в рамках платежной системы “Мир”, можно добавить в приложение. Так вы сможете расплачиваться при помощи телефона.
- Условия для бесплатного обслуживания. Оно доступно только при выполнении определённых условий: минимальные траты или остаток на счёте.
- Платное пополнение. Пополнение счёта в некоторых партнёрских банках доступно только с комиссией.
- Ограничения по снятиям. Существует лимит на количество снятий денег в банкоматах других банков.
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Перейдите на сайт. В разделе с дебетовыми картами можно ознакомиться с актуальными предложениями по ним, выбрать условия и подходящий вариант.
-
Свяжитесь с банком. Если вам нужна пластиковая карта, необходимо позвонить в банк и заказать её. Только виртуальная карта оформляется полностью дистанционно.
-
Ожидайте рассмотрения. После отправки данных банк проверит вашу заявку, что может занять от нескольких часов до одного рабочего дня. Уведомление о результате будет отправлено по sms или в виде звонка от представителя банка.
-
Подпишите договор. В случае одобрения заявки, вам нужно будет подписать договор, придя в ближайшее отделение.
-
Активируйте карту. После получения карты необходимо активировать ее и установить пин-код. Это можно сделать в мобильном приложении или в личном кабинете на сайте банка. После активации карта станет доступной для использования.
В мобильном приложении
-
Установите приложение. Скачайте официальное мобильное приложение Газэнергобанка, убедитесь, что устанавливаете официальную версию.
-
Авторизуйтесь. Откройте приложение и выполните вход, используя свои данные. Если вы ещё не зарегистрированы, следуйте пошаговой инструкции для создания нового аккаунта.
-
Перейдите в раздел с картами. Найдите в меню раздел, посвящённый дебетовым картам. В нём представлены все доступные предложения банка с кратким описанием, условиями и преимуществами.
-
Ознакомьтесь с предложениями. Просмотрите доступные варианты карт, обратите внимание на комиссию за обслуживание, возможности кэшбэка, лимиты на снятие и переводы, а также бонусные программы.
-
Заполните форму. Введите свои данные, включая ФИО, контактную информацию, паспортные данные и другие запрашиваемые сведения. Проверьте их правильность, чтобы избежать ошибок.
-
Подайте заявку. После проверки данных отправьте анкету через приложение. На экране появится уведомление, подтверждающее, что заявка принята на обработку банком.
-
Ожидайте решения. Банк рассматривает заявку в течение одного рабочего дня. Уведомление о результате будет отправлено через приложение или на вашу электронную почту.
-
Получите карту. Если заявка одобрена, придите в ближайшее отделение банка, подпишите договор и получите карту.
В офисе банка
-
Посетите отделение. Найдите ближайший офис Газэнергобанка, который оформляет дебетовые карты, и посетите его с паспортом.
-
Оформите заявку. Предъявите паспорт сотруднику банка и заполните бумажную анкету для оформления карты. Специалист поможет вам внести все данные корректно, если потребуется.
-
Ожидайте решения. Банк проверит предоставленную информацию, обычно проверка занимает не более одного рабочего дня. О решении вам сообщат.
-
Подпишите договор. В случае одобрения заявки вам предложат подписать договор на обслуживание карты, где будут указаны условия пользования, лимиты, комиссия и другие важные детали.
-
Заберите карту. После подписания договора карту выдадут сразу в отделении. Вам только нужно установить пин-код для начала использования.
Требования и Условия
Требования
-
Дебетовые карты доступны гражданам Российской Федерации и нерезидентам страны.
-
Для оформления карты обязательна регистрация на территории России: постоянная или временная. Причем человек должен проживать на территории, где присутствует отделение Газэнергобанка.
-
Карты могут оформить только лица, достигшие 18 лет.
-
При оформлении карты необходимо заполнить анкету, указав номер телефона и электронную почту. Эти данные необходимы для связи с клиентом и дальнейшего процесса оформления.
Условия
-
Выпуск карт может быть бесплатным или платным в зависимости от типа карты и условий обслуживания. Например, за “Золотую карту” придется заплатить 1000 рублей, а универсальная карта выпускается бесплатно.
-
Обслуживание карт также может быть бесплатным или платным. Условия обслуживания зависят от типа карты и выполняемых условий: минимальный остаток на счете и траты в месяц.
-
Кэшбэк и бонусные программы предоставляются в зависимости от типа карты и условий обслуживания. Например, универсальная карта позволяет получать до 60 000 бонусных баллов в год. При этом 1 балл равен 1 рублю. По зарплатной карте можно получать до 15% в выбранных категориях.
-
Партнёрские программы банка позволяют клиентам получать дополнительные бонусы и скидки при использовании карты у партнёров банка. Например, по картам “Мир” можно получать кэшбэк от самой платежной системы.
-
У клиентов есть возможность выпуска цифровой карты, также предлагается бесплатное снятие наличных в банкоматах банков России до определенных лимитов. Всеми картами можно управлять дистанционно в мобильном приложении.
На что обратить внимание
-
Акции и бонусные предложения. Газэнергобанк часто предлагает акции как для новых, так и для действующих клиентов. В рамках акций можно получить стартовые бонусы при выпуске карты, подарки за установку мобильного приложения и повышенный кэшбэк при первой покупке.
-
Возможности мобильного приложения. В нем можно управлять картой без посещения офиса банка. Клиенты могут устанавливать лимиты на траты, временно блокировать карту, делать переводы и отслеживать операции в режиме реального времени.
-
Защита и безопасность. Все карты банка оснащены системой 3D-Secure, требующей подтверждения при онлайн-платежах для дополнительной защиты от мошенничества. Также клиентам приходят push-уведомления, информирующие о всех операциях по карте.
-
Отзывы и поддержка клиентов. Перед оформлением карты рекомендуется ознакомиться с отзывами пользователей о банке. Особенно важно обратить внимание на скорость работы службы поддержки, решение спорных ситуаций и своевременность уведомлений о тарифах и изменениях условий.
-
Срок действия карты. Карта оформляется на определённый срок, и по его истечении может быть перевыпущена. Срок действия может повлиять на участие в бонусных программах или начисление процентов на остаток, поэтому стоит уточнить этот момент заранее.
-
Уведомления о тратах. Push-уведомления о списаниях по карте могут быть включены в бесплатный пакет обслуживания, но в некоторых случаях банк устанавливает за них плату. Перед оформлением карты важно уточнить, включены ли уведомления в стоимость обслуживания.
-
Дополнительные карты. Клиенты могут оформить дополнительную карту на имя другого члена семьи при необходимости.
-
Восстановление карты. При утере карты можно пройти процедуру перевыпуска. Клиенту необходимо предоставить для этого необходимые документы, а в некоторых случаях возможно ускоренное получение новой карты.
-
Варианты получения. Уточните, можно ли получить карту в ближайшем отделении или заказать доставку курьером. Также стоит выяснить, нужно ли лично подписывать документы или есть возможность полностью оформить карту дистанционно.
-
Способы пополнения. Уточните способы пополнения карты: через банкомат, онлайн-банк, переводом с других карт или наличными в кассе. Важно заранее узнать о комиссиях и возможных задержках при зачислении средств.
Заключение
Предложение дебетовых карт в банке ограничено, но клиенты могут выбирать между двумя платежными системами. Среди преимуществ карт стоит выделить честный кэшбэк, где один бонус конвертируется в один настоящий рубль. Также есть возможность подключения дополнительных опций, например, "Можно больше", которая позволяет получать больше баллов кэшбэка. Но надо отметить, что данная услуга и все дополнительные опции по картам платные. Также вам придется заплатить за sms-уведомления. Кроме того, чтобы получить пластиковую карту, вам нужно прийти в отделение банка лично.
Часто задаваемые вопросы
Открытие счета, ведение счета и выпуск карты бесплатны. Обслуживание карты также не требует оплаты, но есть плата за информирование об операциях, которая составляет 99 ₽ в месяц. Кроме того, если клиент решит подключить услугу “10 бесплатных снятий в сторонних банкоматах”, стоимость будет составлять 59 ₽ в месяц. Услуга “Можно больше”, дающая дополнительные бонусы за кэшбэк, обойдется в 299 ₽ в месяц.
Пополнение карты можно осуществить безналичным способом через интернет-банк и мобильное приложение, а также бесплатно через кассы Газэнергобанка и в банкоматах банка Синара. Для пополнений в других банкоматах нужно заплатить комиссию 0,8% от суммы пополнения. Также владельцы карты могут бесплатно снимать наличные в банкоматах Газэнергобанка, банка Синара, Альфа-Банка и ВТБ. При снятии без подключения платной услуги, доступно только два бесплатных снятия в месяц, а последующие операции облагаются комиссией в 1%, минимум 150 ₽.
При использовании Системы быстрых платежей переводы до 100 000 ₽ в месяц другому человеку и до 30 млн. ₽ на свои счета — бесплатные. Переводы свыше этих лимитов облагаются комиссией в 0,5%, но не более 1500 ₽. При переводах между клиентами банка, а также для прочих переводов, комиссия не предусмотрена.
Выпуск карты стоит 1000 рублей, но обслуживание карты и счета бесплатное. Также, если клиент поддерживает неснижаемый остаток в размере 30 000 рублей, плата за информирование об операциях, составляющая 99 рублей в месяц, не снимается.
Пополнение карты можно осуществить безналичным способом через интернет-банк или мобильное приложение ГЭБ Онлайн бесплатно. Для пополнения наличными средствами предусмотрены бесплатные операции в кассах Газэнергобанка и банкоматах банка Синара. В банкоматах Альфа-Банка и ВТБ комиссия составляет 0,8% от суммы пополнения.
Снятие наличных также выгодно с Золотой картой: бесплатно можно снимать деньги в банкоматах Газэнергобанка, банка Синара, Альфа-Банка и ВТБ. При снятии наличных в банкоматах других банков установлена комиссия в 1% за операцию.
Программа лояльности "Мир" предлагает своим участникам кэшбэк в рублях за покупки, оплаченные картой "Мир". Деньги возвращаются непосредственно на карту, а также предоставляются скидки на различные товары и услуги. Кроме того, участники получают промокоды на подписки, могут участвовать в розыгрышах призов и воспользоваться персональными акциями от партнёров программы. Оплату можно производить через Mir Pay, с помощью технологии NFC, QR-кодов или через СБП с любого поддерживаемого устройства.
Для регистрации в программе необходимо указать номер телефона на сайте “ПриветЮ Мир!” и зарегистрировать свою карту там. Перед подключением важно убедиться, что ваш банк участвует в программе, иначе некоторые предложения могут быть недоступны.
Если вы потеряли карту, существует несколько способов её заблокировать. Один из самых простых вариантов — воспользоваться интернет-банкингом через телефон, планшет или компьютер. В личном кабинете имеется функция блокировки карты, для подтверждения которой нужно ввести код, отправленный по sms.
Ещё один способ — обратиться в ближайшее отделение банка, где потребуется написать заявление на блокировку. Не забудьте взять с собой паспорт для идентификации. Если посещение отделения невозможно, позвоните на горячую линию банка, где оператор запросит секретное слово, паспортные данные или код из sms для завершения процедуры блокировки.
Кроме того, если у вас установлено мобильное приложение банка, вы можете заблокировать карту непосредственно через него. Некоторые банки также предлагают возможность блокировки через sms. Для этого достаточно отправить специальное сообщение с кодовым словом на короткий номер, уточнив его заранее в банке, после чего вы получите код подтверждения для завершения операции.
Кэшбэк — это возврат части потраченных средств на карту после выполнения определённых условий, которые устанавливаются банком. Обычно кэшбэк предоставляется за безналичные покупки, которые могут быть сделаны на минимальную сумму, или за покупки в магазинах партнёрах, участвующих в программе лояльности. Также некоторые банки предлагают кэшбэк за покупки в определённых категориях товаров и услуг. При этом клиент может выбрать, в каких именно категориях он хочет получать возврат средств.
Начисление кэшбэка происходит в последний день расчётного периода, который не всегда совпадает с концом календарного месяца. Этот период может меняться в зависимости от условий банка. Важно отметить, что возврат средств не всегда происходит в валюте счёта, а может быть выплачен в виде бонусов, миль или баллов. Затем их можно будет конвертировать.
Чтобы воспользоваться преимуществами кэшбэка, необходимо внимательно ознакомиться с условиями, установленными банком. Например, в некоторых случаях кэшбэк может быть ограничен определёнными категориями товаров или услуг, а также максимальной суммой возврата.
Термин "карта не активна" означает, что она выпущена, но ещё не была активирована. Пока карта не активирована, нельзя проводить операции, и, как правило, плата за её обслуживание не снимается. Активация необходима для подтверждения личности владельца карты и может быть выполнена различными способами в зависимости от банка.
Активация доступна в отделении банка или в личном кабинете. Также можно позвонить оператору банка, где для подтверждения личности потребуется кодовое слово или набор цифр, указанных при оформлении карты. Также карта может быть заблокирована, если есть подозрения на мошенничество, например, при нескольких ошибочных попытках ввода пин-кода. В таком случае её можно разблокировать, обратившись в банк.