Дебетовые карты Гута-Банка и их особенности
Гута-Банк предлагает разнообразные дебетовые карты, которые выпускаются в рамках платежных систем “Мир”, Visa и Mastercard. Среди них представлены как Visa Classic, Masterсard Standard, Visa GOLD, Mastercard Gold, Visa Platinum и “Мир Классическая”. Все карты можно пополнять как наличными через банкоматы банка, так и безналичным переводом с других банков. Также владельцы могут оплачивать товары и услуги в интернете и в офлайн-магазинах, а для отслеживания операций и состояния счёта предоставляется услуга GutaInfo, которая позволяет получать актуальную информацию на мобильный телефон.
Для пользователей зарплатных карт банк предоставляет возможность получать кэшбэк при безналичной оплате товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях и интернет-магазинах. К дебетовым картам можно подключать различные тарифы, например, "Оптимальный", "Зарплатный" и другие. Подать заявку могут совершеннолетние граждане при предъявлении паспорта.
Плюсы и минусы
- Выпуск. Большинство карт выпускается бесплатно.
- Страхование. Все средства, размещенные на счетах банковских карт, застрахованы до суммы 1 400 000 рублей.
- Mir Pay. Карты платёжной системы "Мир" можно добавить в мобильное приложение Mir Pay и совершать быстрые бесконтактные платежи с помощью смартфона.
- Нет онлайн-формы. Для подачи заявки на карту необходимо либо позвонить в банк, либо лично посетить отделение.
- Запутанная информация. Тарифы по картам представлены в виде сложной таблицы в документах банка, что затрудняет понимание условий для клиентов. Чтобы получить ясную информацию, часто приходится обращаться к менеджерам банка для разъяснений.
- Срочный выпуск. Услуга срочного выпуска карт не предоставляется.
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Посмотрите варианты карт. Перейдите в раздел "Банковские карты" на сайте Гута-Банка и внимательно просмотрите все доступные предложения по картам, чтобы выбрать оптимальный для себя вариант.
-
Запросите консультацию. Свяжитесь с ближайшим отделением банка по телефону, уточните все интересующие вас детали по выбранной карте и получите профессиональную помощь по заполнению заявки.
-
Ожидайте решение. Дождитесь сообщения от специалистов Гута-Банка: после проверки предоставленных данных вам придёт уведомление о статусе заявки.
-
Подпишите документы. После получения уведомления посетите отделение банка в назначенное время, предъявите паспорт и оформите необходимые бумаги для активации карты и установления тарифов и лимитов.
-
Получите карту. После оформления всех документов сотрудники банка выдадут вам пластиковую карту, проведут её первичную активацию и подключат sms-уведомления.
В мобильном приложении
-
Скачайте официальное приложение. Зайдите в магазин приложений и найдите сервис от Гута-Банка. Убедитесь, что это официальная версия — проверьте название разработчика и наличие фирменного логотипа перед установкой.
-
Войдите или создайте аккаунт. После установки откройте приложение. Если у вас уже есть учётная запись, введите телефон и пароль. Если у вас нет учётной записи, зарегистрируйтесь, следуя подсказкам на экране.
-
Откройте раздел с картами. В меню выберите категорию, посвящённую дебетовым картам. Просмотрите список доступных вариантов, обращая внимание на кэшбэк, бонусы, участие в акциях и стоимость обслуживания.
-
Позвоните в банк. Получите консультацию и договоритесь с менеджером о визите в офис.
-
Дождитесь решения. Банк проверит вашу заявку, и о результате вы узнаете через push-уведомление или сообщение по sms.
-
Подпишите договор и получите карту. Придите в офис банка, ознакомьтесь с условиями обслуживания карты и подпишите соглашение. После этого вы сможете начать пользоваться картой.
В офисе банка
-
Посетите отделение. Для оформления карты посетите ближайшее отделение банка в рабочие часы. Не забудьте взять с собой паспорт, так как это основной документ для оформления карты.
-
Обратитесь к сотруднику. При входе в офис сообщите сотруднику о своём желании оформить дебетовую карту. Он поможет вам с выбором и проведёт к специалисту, который будет работать с пластиковыми картами.
-
Выберите подходящий вариант. Ознакомьтесь с условиями, тарифами и бонусами. Подробно обсудите с сотрудником все возможные варианты.
-
Заполните анкету. После того как вы определитесь с картой, вам нужно будет заполнить анкету, в которой указываются личные данные, контактный телефон и другая запрашиваемая информация. Это нужно для подтверждения вашей личности и проверки на соответствие требованиям банка.
-
Ожидайте одобрения. Вашу анкету передадут в банковский отдел для рассмотрения, где она будет проверена. Обычно решение по заявке принимается быстро, и если всё в порядке, вам сообщат о готовности карты.
-
Получите карту. После одобрения подойдите к специалисту и получите свою дебетовую карту. Подпишите договор, предварительно прочитав его.
Требования и Условия
Требования
-
Дебетовые карты выдаются как гражданам России, так и иностранцам при наличии регистрации в любом регионе присутствия Гута-Банка.
-
Россиянам нужен только паспорт, иностранным гражданам следует предъявить паспорт и действующую миграционную визу. Также могут потребоваться дополнительные документы.
-
Заявки принимаются от совершеннолетних граждан. Дополнительные карты можно выпустить для лиц до 18 лет, но только с разрешения и в присутствии родителей или опекунов.
-
При подаче заявки (по телефону или в офисе) необходимо назвать актуальный номер мобильного и адрес электронной почты.
Условия
-
Выпуск и обслуживание по большинству карт бесплатные. При выпуске дополнительных карт к основному счету предусмотрена оплата в размере от 300 до 600 рублей.
-
Предусмотрен кэшбэк 3% за покупки по карте на сумму до 15 000 000 рублей в месяц. Возврат 1% за сумму покупок свыше 15 000 рублей в месяц. Каждый месяц банк начисляет кэшбэк с конвертацией в рубли: 1 бонусный балл = 1 рубль. Максимальный размер вознаграждения – 3000 бонусных баллов в месяц.
-
Клиенты могут активировать 3D-Secure для защиты онлайн-транзакций, а также подключить бесконтактные платежи через Mir Pay и другие электронные кошельки. В интернет-банке можно управлять картами, устанавливать лимиты, изменять пин-код.
На что обратить внимание
-
Акции и бонусы. Гута-Банк регулярно проводит различные акции и программы, ориентированные как на новых, так и на постоянных клиентов. При получении карты часто предоставляются приветственные подарки, а также предлагаются повышенные ставки кэшбэка за первые операции в рамках временных кампаний.
-
Мобильное приложение. В приложении Гута-Банка доступен широкий функционал для управления картой. С его помощью можно установить лимиты на снятие наличных и покупки, заблокировать карту, а также просматривать историю транзакций.
-
Уведомления. Все карты Гута-Банка автоматически подключены к бесплатным push-уведомлениям, которые сообщают о каждой операции и позволяют оперативно отслеживать движения по счету. Также можно подключить sms-оповещения, которые для пенсионных карт будут предоставляться бесплатно.
-
Дополнительные карты. При оформлении основной карты в Гута-Банке можно заказать дополнительные карты для членов семьи, например, для ребенка или супруга. Каждой дополнительной карте можно задать индивидуальные лимиты и следить за расходами прямо из основного кабинета.
-
Перевыпуск карты. В случае утери или повреждения карты, её перевыпуск можно оформить онлайн через личный кабинет или обратиться в одно из отделений Гута-Банка. Сроки изготовления новой карты стоит уточнять заранее, чтобы избежать задержек.
-
Пополнение. Карты Гута-Банка можно пополнять через банкоматы как собственных, так и партнерских сетей, а также переводами с других карт через мобильное приложение или личный кабинет. Внесение наличных возможно через кассы отделений банка. При этом комиссия зависит от выбранного способа пополнения.
-
Назначение карты. При выборе тарифа карты стоит обратить внимание на её назначение: для повседневных покупок, зачисления зарплаты или оплаты путешествий. От этого зависит размер кэшбэка и привлекательность бонусных предложений, доступных по выбранному тарифу.
-
Безопасность. Все интернет-платежи по картам Гута-Банка защищены с использованием технологии 3D-Secure, для подтверждения которых отправляется одноразовый код. Кроме того, push-уведомления о транзакциях позволяют оперативно выявлять подозрительную активность и блокировать карту в случае необходимости.
-
Срок действия. Карта Гута-Банка действительна в течение трех лет, после чего она автоматически блокируется. Для того, чтобы продолжить участие в бонусных программах и получать кэшбэк, рекомендуется заранее запросить перевыпуск карты.
-
Кэшбэк. Размер кэшбэка зависит от выбранного тарифа и категорий покупок, при этом банк устанавливает месячные и годовые лимиты на возврат средств. Существуют также категории с повышенными ставками кэшбэка, но их перечень рекомендуется уточнять заранее, чтобы использовать карту максимально выгодно.
Заключение
Гута-Банк предлагает разнообразные карты. Среди преимуществ - возможность перевести зарплату и страхование денежных средств, находящихся на счете. Также можно выделить бесплатный выпуск и обслуживание большинства карт. При этом банк не предлагает услугу доставки, а информация по тарифам на сайте запутана, поэтому клиентам приходится обращаться к менеджерам для уточнения условий.
Часто задаваемые вопросы
Сервис 3D-Secure на картах Гута-Банка обеспечивает дополнительную защиту при оплате покупок в интернете. Когда вы совершаете оплату, на зарегистрированный в банке номер вашего мобильного телефона отправляется одноразовый пароль через sms. Этот код нужно ввести на странице подтверждения операции для завершения процесса оплаты.
После ввода реквизитов карты на платежной странице интернет-магазина, вы автоматически переходите на защищенную страницу Гута-Банка, где будет предложено ввести одноразовый пароль. Если код введен верно, операция подтверждается, при условии, что все остальные параметры, включая доступный остаток на карте и её срок действия, также удовлетворяют требованиям. Если пароль введен неправильно или не введен вовсе, операция будет отклонена.
Важно помнить, что для корректной работы сервиса необходимо своевременно информировать Гута-Банк об изменении номера вашего мобильного телефона. Все сообщения с одноразовыми паролями отправляются на тот номер, который вы указали при оформлении карты, и для его изменения нужно обратиться в офис банка.
Кэшбэк по картам Гута-Банка начисляется за покупки, совершенные с использованием зарплатной карты банка. По итогам месяца банк возвращает часть потраченных средств на карту клиента, и начисление происходит не позднее пятого рабочего дня месяца, следующего за отчетным. Сумма кэшбэка зависит от объемов и типов покупок, произведенных за месяц, и возвращается на карту клиента в виде бонусов.
Но не все операции учитываются при расчете кэшбэка. Например, начисление не происходит по операциям внесения и снятия наличных с карты в банкоматах и пунктах выдачи наличных, а также по переводам между счетами, включая конвертацию валюты и открытие вкладов. Кроме того, операции по погашению кредитов и списания комиссий также не влияют на начисление бонусных баллов.
Таким образом, кэшбэк начисляется только на покупки, сделанные в торговых точках и онлайн-магазинах. За переводы и снятие наличных бонусы не начисляются.
Её можно заблокировать через интернет-банк. Для этого нужно войти в личный кабинет на сайте банка или в мобильном приложении, затем выбрать раздел управления картами. После этого система отправит одноразовый код на ваш мобильный телефон в виде sms, который необходимо ввести в специальное поле для подтверждения действия.
Другой способ заблокировать карту — это обратиться в ближайшее отделение банка. Там вам нужно будет заполнить заявление на блокировку и предъявить паспорт для подтверждения личности. Если вы не можете посетить офис банка, позвоните на горячую линию, сообщите оператору контрольное слово или паспортные данные, а затем введите код из sms для завершения блокировки.
В мобильном приложении банка обычно есть функция для блокировки карты, которая активируется несколькими касаниями экрана. В некоторых случаях банки также предлагают экстренную блокировку по sms: для этого нужно отправить ключевое слово на короткий номер, и карта будет мгновенно заблокирована.
Это специализированный счёт, который открывается в банке для хранения денежных средств и проведения различных операций. Он может быть открыт как для физических, так и для юридических лиц, в зависимости от их нужд и целей. Счёт используется для повседневных расчетов, накоплений, получения зарплаты или других выплат, а также для ведения бизнеса.
Для физических лиц банковские счета часто связаны с банковскими картами. Эти карты дают доступ к средствам, которые хранятся на счёте. Несмотря на то, что карта и счёт работают в связке, их номера различаются. Номер счёта — это уникальная цифровая последовательность, которая указывается в реквизитах, а номер карты есть на ней самой.
Банковская карта представляет собой “инструмент” для доступа к деньгам на счёте. С её помощью можно оплачивать товары и услуги, снимать наличные и совершать переводы.
Это означает, что она заблокирована и не может быть использована для проведения операций. В этом состоянии банк обычно приостанавливает списание платы за обслуживание, так как карта временно исключена из использования до её повторной активации.
Чтобы вернуть карту в рабочий режим, её нужно активировать заново. В Гута-Банке доступны несколько способов активации: можно сделать это лично в отделении при предъявлении паспорта, в интернет-банке или по телефону горячей линии. В любом случае потребуется подтверждение личности, после чего карта будет разблокирована и готова к использованию.
Иногда карта становится неактивной автоматически, например, после трёх неверных попыток ввода пин-кода или в случае подозрения на мошенничество. В таких ситуациях достаточно обратиться в банк, сообщить о проблеме и пройти процедуру идентификации.
Храните пин-код отдельно от самой карты и не передавайте его третьим лицам. При вводе пин-кода в банкомате или терминале прикрывайте клавиатуру рукой, чтобы никто не мог увидеть комбинацию. Если кто-то стоит слишком близко, не стесняйтесь попросить его отойти и продолжить операцию в комфортных условиях.
Для повышения безопасности выбирайте банкоматы и терминалы в людных и хорошо освещённых местах. Если банкомат не выдал наличные или возникли другие проблемы, немедленно свяжитесь с банком, чтобы заблокировать карту и предотвратить её возможное использование злоумышленниками.
Дополнительно установите лимиты на расходы и снятие наличных в мобильном приложении или интернет-банке. Не сохраняйте пароли и логины в браузере, следите за состоянием антивирусного ПО и регулярно обновляйте его. Если обнаружите подозрительную активность, немедленно обратитесь в банк для блокировки или перевыпуска карты.