Дебетовые карты МТС Банка и их особенности
МТС Банк предлагает несколько дебетовых карт. В линейке представлена карта “Скидка везде” с выгодными скидками на повседневные покупки. Она также может выступать как зарплатная карта, если вы переведете зарплату в МТС Банк. В предложениях есть и премиальная карта Mir Supreme, созданная для тех, кому нужны дополнительные опции в поездках. Кроме того, банк предлагает выпуск виртуальной карты полностью дистанционно с бесплатным обслуживанием.
По некоторым картам обслуживание полностью бесплатное на весь период использования. Но есть варианты, при которых за использование придется заплатить, если не выполнить условия. Подать заявку на карту можно в режиме онлайн, без посещения отделения, а готовую карту доставят прямо на дом.
Плюсы и минусы
- Накопительный счёт. Доступна возможность открыть накопительный счёт к карте с повышенной ставкой до 23% годовых.
- Оплата со смартфона. Карту можно привязать к приложению МТС Pay и использовать для бесконтактной оплаты с телефона.
- Стикер. К любой карте можно выпустить стикер Pay Tag, который крепится на телефон и позволяет оплачивать покупки.
- Кэшбэк. Хотя предусмотрено 5% кэшбэка за траты в кафе, такси и кино, за все остальные покупки начисляется только 1%.
- Обслуживание. Бесплатное обслуживание доступно лишь при соблюдении условий, например, при совершении минимум 5 покупок в месяц или наличии вклада/кредита в банке.
- Жесткие требования. Для оформления карты Mir Supreme необходимо подтвердить стабильный доход и предоставить дополнительные документы.
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Перейдите на сайт. Сначала откройте официальный сайт МТС Банка. На главной странице вы сможете ознакомиться с актуальными предложениями и услугами, доступными для клиентов.
-
Выберите подходящую карту. Войдите в раздел “Карты” и внимательно просмотрите все доступные варианты. Обратите внимание на условия и бонусы.
-
Оформите заявку. После того как определитесь с выбором карты, нажмите кнопку “Оформить карту”. Вы будете перенаправлены на страницу с формой, где потребуется указать ваши данные: ФИО, номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Подтвердите номер с помощью кода из sms.
-
Ожидайте проверки данных. После отправки заявки банк начнёт проверку предоставленной информации. Обычно это занимает от нескольких минут до нескольких часов. Рекомендуется оставаться на связи — в случае необходимости вам могут направить запрос на уточнение данных.
-
Подпишите договор. Когда заявка будет одобрена, необходимо подписать договор обслуживания. Это можно сделать как дистанционно, так и при личном визите в офис. В договоре будут указаны все ключевые условия использования карты, включая лимиты, комиссии и правила.
-
Получите карту. После подписания договора вам выдадут карту. Вы можете выбрать способ получения — лично в офисе банка или с доставкой на ваш адрес. К карте нужно установить пин-код, и она будет готова к использованию сразу после активации.
В мобильном приложении
-
Установите мобильное приложение. Перед загрузкой убедитесь, что скачиваете официальную версию, опубликованную банком в RuStore или Google Play.
-
Авторизуйтесь в системе. После установки откройте приложение и войдите, указав номер телефона и пароль. Если вы ранее не создавали личный кабинет, следуйте инструкции прямо в приложении.
-
Откройте раздел с картами. В главном меню выберите категорию, посвящённую дебетовым картам. Там представлены все доступные варианты с описанием условий, бонусных программ, кэшбэка и других функций.
-
Выберите подходящую карту. Посмотрите предложения и обратите внимание на ключевые характеристики: плату за обслуживание, начисление кэшбэка, наличие партнёрских акций и дополнительных опций.
-
Заполните форму. После выбора карты перейдите к оформлению. Введите в анкету свои данные: ФИО, номер телефона, электронную почту, данные паспорта и прочую необходимую информацию.
-
Подтвердите и отправьте. Убедитесь, что все поля заполнены корректно, и подтвердите отправку анкеты. На экране появится сообщение о том, что заявка передана на рассмотрение.
-
Ожидайте результата. Сотрудники банка проверят предоставленные вами сведения. Обычно это занимает не более одного рабочего дня. Информация о решении придёт в приложение или на e-mail, указанный при регистрации.
-
Получите карту. После одобрения вы сможете выбрать способ получения карты — либо забрать её в отделении, либо оформить доставку курьером на указанный адрес.
В офисе банка
-
Приходите в отделение банка. Найдите ближайший офис МТС Банка, где можно оформить дебетовую карту, и посетите его лично. При себе необходимо иметь паспорт гражданина РФ.
-
Обратитесь к специалисту. Подойдите к сотруднику и сообщите о своём желании получить дебетовую карту. Вам предложат заполнить анкету с персональными данными. Если возникнут сложности, консультант поможет внести всю необходимую информацию корректно.
-
Дождитесь проверки. После того как анкета будет заполнена, банк начнёт обработку данных. Обычно проверка занимает не более одного рабочего дня. Когда решение будет принято, вам сообщат результат.
-
Ознакомьтесь и подпишите договор. В случае одобрения заявки вы получите договор с указанием ключевых параметров: лимитов, срока действия карты и условий её использования. Перед подписанием внимательно прочитайте документ.
-
Заберите карту. После подписания договора вам вручат готовую дебетовую карту. Останется только получить пин-код, и вы сможете сразу начать пользоваться картой для оплаты и других операций.
Требования и Условия
Требования
-
Оформить дебетовые карты в МТС Банке могут граждане РФ.
-
Необходима регистрация на территории страны.
-
Возраст клиента от 14 лет для оформления “Пушкинской карты”. От 18 лет - для остальных.
-
Необходимо указать электронную почту и номер мобильного телефона.
-
Для оформления карты нужен паспорт.
-
Подтверждение дохода при оформлении карты Mir Supreme.
Условия
-
Большинство карт выпускается бесплатно — это касается как классических вариантов, так и виртуальной карты.
-
Для базовых карт обслуживание бесплатное всегда (например, у “МТС Деньги”). Некоторые продукты предлагают льготный период. Первые 2 месяца или при выполнении условий (например, не менее 5 покупок в месяц) обслуживание может быть бесплатным, затем составляет около 99 ₽/мес. При этом по премиальной карте обслуживание может составлять до 2500 рублей в месяц.
-
Классическая карта “МТС Деньги” предусматривает 30% кэшбэка за оплату связи МТС и 5% — за покупки в супермаркетах. По карте “Скидка везде” начисляется до 3% за онлайн-покупки (при выполнении условия в 10 покупок) и 1% в других категориях. Премиальная карта Mir Supreme предлагает до 7% кэшбэка на все покупки и доступ к бизнес-залам и трансферам.
-
Многие карты связаны с экосистемой МТС и её партнёрами. Так, карта “МТС Деньги” даёт повышенный кэшбэк за покупки в MTS Live, оплату услуг МТС, транспорт, развлечения, топливо и маркетплейсы. Также карта “Скидка везде” предоставляет скидки в интернет-магазинах и на маркетплейсах до 3%.
-
МТС Банк также предлагает ряд дополнительных услуг по дебетовым картам. Они позволяют получить процент на остаток — до 23% годовых. Кроме того, доступен быстрый перевод средств по номеру телефона и СБП без комиссии до 100 000 ₽ в месяц.
На что обратить внимание
-
Цели использования. Определите, для каких задач вы планируете использовать карту: ежедневные покупки, поездки, накопления или расчёты с клиентами. От этого зависит выбор функционала — от кэшбэка до валютных операций и бонусных программ.
-
Программа лояльности. Посмотрите, есть ли начисление кэшбэка, в каких категориях он действует и каков его размер. Обратите внимание на лимиты по бонусам, возможность выбора категорий и формат начисления — рубли, баллы или мили. В МТС Банке по всем картам предусмотрен кэшбэк.
-
Поддержка бесконтактной оплаты. В МТС Банке можно добавить карту в фирменное приложение банка МТС Pay.
-
Варианты пополнения и перевода. Проверьте, как можно пополнить карту: через банкомат, перевод с другой карты или Систему быстрых платежей. Важно, чтобы операции были без комиссии и с понятными лимитами.
-
Снятие наличных. Уточните, где можно снимать деньги без комиссии, есть ли ограничения по сумме и какие банкоматы считаются партнёрскими.
-
Использование за рубежом. Если вы планируете поездки, проверьте, работает ли карта за границей, как происходит конвертация валют и принимается ли карта в нужных странах. Помните, что сейчас карты, выпущенные российскими банками, принимаются не везде.
-
Безопасность и контроль. Узнайте, можно ли управлять лимитами, блокировать карту в приложении, получать уведомления о тратах. Такие функции позволяют контролировать расходы и повышают уровень защиты. МТС Банк предусматривает такие функции.
-
Дополнительные карты. Уточните, можно ли выпустить карту для члена семьи, установить для неё отдельный лимит и отслеживать операции.
-
Партнёрские предложения и привилегии. Посмотрите, какие бонусы доступны: скидки у партнёров, доступ в бизнес-залы, бесплатные трансферы или страхование. В МТС Банке такие условия доступны при оформлении премиальной карты.
Заключение
МТС Банк предлагает небольшой выбор дебетовых карт, и это можно считать плюсом — условия понятны, а подходящий вариант легко подобрать без путаницы. Среди преимуществ также можно выделить наличие премиальной карты с постоянным бесплатным обслуживанием. Кроме того, банк предлагает подписку МТС Premium на полгода при оформлении некоторых карт. При этом важно учитывать, что бесплатное обслуживание у некоторых продуктов ограничено по времени и требует соблюдения определённых условий по тратам и остатку на счете. Еще один недостаток - банк запрашивает подтверждение дохода для оформления премиальной карты. Также следует внимательно следить за лимитами и правилами обслуживания, особенно по премиальным тарифам, чтобы не потратить лишнего.
Часто задаваемые вопросы
Причин, по которым кэшбэк по карте МТС Банка не был начислен, может быть несколько. Например, банк ещё не завершил расчёт — стандартный срок начисления составляет до 3 дней, но в некоторых случаях он может достигать 90 дней. Также кэшбэк может не прийти, если вы не выбрали нужные категории заранее или совершили покупку в категории, не участвующей в программе. Обязательно проверьте настройки в приложении и убедитесь, что нужные категории были активированы.
Кроме того, кэшбэк не начисляется за определённые операции, входящие в список исключений — его можно найти в условиях программы. Также возможно, что вы уже достигли лимита начислений. По условиям банка максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 10 000 ₽. Некоторые категории также имеют свои собственные ограничения по сумме вознаграждения. Эти условия указаны в описании каждой категории в приложении или личном кабинете.
Если у вас подключена подписка МТС Premium, накопленный кэшбэк можно использовать для оплаты различных услуг и покупок. Среди доступных опций — оплата мобильной связи МТС, домашнего интернета МГТС (для пользователей в Москве). Также доступно получение скидок на технику, смартфоны, планшеты и аксессуары в салонах МТС. Кроме того, кэшбэк можно потратить на подписку в онлайн-кинотеатре KION, покупку билетов на мероприятия через МТС Live и Ticketland. Также деньги можно потратить на аренду электросамокатов МТС Юрент. Все доступные варианты отображаются в разделе “Потратить” в приложении.
Если у вас нет подписки МТС Premium, кэшбэк можно направить только на благотворительность. Но при оформлении карты, если подписка ещё не подключена, она активируется автоматически в течение двух рабочих дней — после чего откроется полный список возможностей для использования бонусов.
Пополнить карту МТС Банка без комиссии можно несколькими способами. Одним из самых простых является перевод через Систему быстрых платежей (СБП) в приложении МТС Банка. Для этого достаточно выбрать карту на главной странице, нажать “Пополнить”, указать перевод через СБП и выбрать банк, с которого будут перечислены средства. После подтверждения в приложении банка-отправителя деньги поступят на карту мгновенно. Лимит на бесплатные переводы по СБП составляет до 100 000 рублей в месяц, а для держателей зарплатных карт он увеличен до 600 000 рублей.
Также вы можете пополнить карту, используя приложение любого другого банка, если его карта подключена к Системе быстрых платежей. В таком случае достаточно указать номер телефона, привязанный к карте МТС Банка, и выполнить перевод. При соблюдении лимита в 100 000 рублей в месяц комиссии за перевод не будет. Оба варианта позволяют быстро и без лишних затрат пополнять счёт, не выходя из дома.
Заблокировать или разблокировать карту МТС Банка можно несколькими способами в зависимости от ситуации и наличия доступа к интернету. Самый легкий вариант — воспользоваться мобильным приложением МТС Банка. На главной странице выберите нужную карту, откройте настройки и найдите раздел “Блокировка карты”. После подтверждения действия карта будет немедленно заблокирована.
Если в данный момент у вас нет доступа к приложению, можно воспользоваться sms-командой. Для блокировки отправьте сообщение с текстом «Стоп XXXX», где XXXX — это последние четыре цифры вашей карты, на короткий номер 2121. Для разблокировки необходимо отправить sms с текстом «Старт XXXX» на тот же номер. Этот способ не требует подключения к интернету.
Также вы можете обратиться в службу поддержки. Позвоните по номеру 8 (800) 250-05-20 с телефона, который привязан к карте, и следуйте голосовым инструкциям автоответчика. Оператор поможет вам оперативно заблокировать или разблокировать карту при необходимости.
Настроить уведомления по операциям с картами МТС Банка можно в мобильном приложении. Для этого откройте главную страницу, выберите нужную карту и перейдите в раздел настроек, нажав на значок шестерёнки. В пункте “Уведомления от банка” вы сможете включить или отключить оповещения о любых операциях по карте.
Если вы предпочитаете решать такие вопросы по телефону, можно позвонить в службу поддержки по номеру +7 (800) 250-05-20. Оператор поможет активировать или деактивировать уведомления в режиме разговора. Чтобы подтвердить свою личность, звонить нужно с номера телефона, который привязан к вашей карте — это необходимо для защиты данных и подтверждения, что обращение исходит от владельца.
-
Храните пин-код отдельно от карты. Никогда не записывайте пин-код на самой карте или рядом с ней — если карта окажется в чужих руках, злоумышленник не сможет ею воспользоваться без кода.
-
Скрывайте ввод пин-кода. При вводе кода в банкомате или терминале убедитесь, что никто не может подсмотреть ваши действия. Не стесняйтесь попросить посторонних людей отойти или отвернуться — это вопрос вашей безопасности.
-
Избегайте сомнительных банкоматов. Не используйте устройства, установленные в плохо освещённых или малолюдных местах. Мошенники могут использовать специальные накладки на клавиатуру или картоприёмник, чтобы украсть данные карты.
-
Не отходите от банкомата при сбое. Если банкомат не выдаёт деньги или карту, не покидайте место. Злоумышленники иногда используют устройства, блокирующие работу банкомата, чтобы забрать карту после того, как клиент уйдёт.
-
Остерегайтесь подозрительных сайтов. Не вводите данные карты на сомнительных интернет-ресурсах, особенно если они используют переходы на незнакомые платёжные системы. Всегда проверяйте адрес сайта и наличие защищённого соединения.
-
Не сохраняйте пароли в браузере. Для доступа в интернет-банк используйте надёжные пароли и не сохраняйте их в браузерах. Установите антивирус и регулярно обновляйте его, чтобы избежать кражи данных с устройства.
-
Ограничьте доступ к крупной сумме. Если на карте хранится значительная сумма денег, установите лимит на снятие. Это поможет снизить возможные потери в случае доступа к карте третьих лиц.
-
Блокируйте карту при подозрении на мошенничество. При первых признаках подозрительных действий сразу звоните в банк и просите заблокировать карту. Проще восстановить доступ позже, чем пытаться вернуть украденные средства.
-