Дебетовые карты банка Новый век и их особенности
Банк Новый век предлагает своим клиентам дебетовые карты платежной системы «Мир» с четырьмя тарифными планами: «Премиальный», «Стандартный», «Зарплатный» и «Корпоративный». Каждый тариф имеет свои особенности и условия. Карты действуют в течение трех лет, и все они обслуживаются в рублях. Обслуживание премиальной карты может быть бесплатным, если соблюдены требования по расходам и остатку на счете.
Оформить карту можно в интернет-банке или в офисе банка, но для получения готовой карты нужно посетить одно из отделений лично. Клиенты, оформившие карту, могут воспользоваться системой кэшбэка, который начисляется как от банка, так и от платежной системы «Мир». Карты принимаются в большинстве торговых точек и терминалов по всей территории России, а также в некоторых странах СНГ, включая Беларусь.
Плюсы и минусы
- Интеграция с Mir Pay. Карты банка Новый век поддерживают приложение Mir Pay, поэтому клиенты могут оплачивать покупки при помощи смартфона.
- Доступ к Mir Pass. Владельцы карт могут пользоваться сервисом Mir Pass, который предоставляет доступ в бизнес-залы аэропортов и железнодорожных вокзалов по всей России, а также в некоторых странах мира. Программа Mir Pass работает в партнерстве с международным оператором On∙Pass.
- Кэшбэк. Карты банка предлагают до 30% возврата средств у партнеров платежной системы «Мир».
- Нет доставки. Несмотря на возможность заказать карту онлайн, доставка на дом или в офис не предусмотрена, и карту нужно забирать лично в отделении.
- Обслуживание. Обслуживание карты «Мир» по тарифу «Стандартный» стоит 600 рублей в год.
- Ограниченное предложение. Банк предлагает только четыре тарифных плана карт. Отсутствуют платежные стикеры или цифровые карты.
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Перейдите на сайт. Зайдите в раздел "Частным клиентам" на официальном сайте банка.
-
Выберите карту. Ознакомьтесь с условиями карт, которые представлены в специальном PDF-файле.
-
Войдите в личный кабинет. Для подачи заявки на карту войдите в свой личный кабинет на сайте банка.
-
Отправьте заявку. После входа в личный кабинет отправьте заявку на оформление.
-
Дождитесь ответа. Обычно ответ приходит в течение нескольких дней, и вам сообщат, когда карта будет готова.
-
Посетите отделение. Для получения пластика вам нужно посетить отделение банка, которое расположено к вам ближе других.
-
Подпишите договор. В отделении вам предложат ознакомиться с договором обслуживания карты. Прочтите все условия и подпишите договор для завершения оформления.
-
Получите карту. После подписания договора вам выдадут готовую карту прямо в офисе банка, и вы сможете начать её использование.
В мобильном приложении
-
Скачайте приложение. Найдите мобильное приложение банка Новый век и установите его на ваше устройство. Откройте приложение и в главном меню выберите раздел, посвященный дебетовым картам, где представлены все доступные предложения.
-
Изучите доступные варианты. Ознакомьтесь с различными картами и выберите наиболее подходящий и выгодный тариф для подключения.
-
Заполните анкету. Начните заполнять ее прямо в мобильном приложении, указав личные данные и адрес отделения, где вы хотите забрать свою карту.
-
Отправьте заявку. Проверьте введенную информацию и отправьте заявку на рассмотрение в банк.
-
Дождитесь ответа. Банк рассмотрит вашу заявку и отправит уведомление о статусе обработки. В случае одобрения вам сообщат, когда и где можно забрать карту.
-
Придите в офис. Для получения карты вам нужно будет посетить выбранное отделение банка Новый век, чтобы завершить оформление и подписать все необходимые документы.
-
Получите карту. После подписания всех документов карта будет выдана, и вы сможете сразу начать ею пользоваться.
В офисе банка
-
Посетите отделение банка. Найдите ближайший офис банка Новый век и посетите его в рабочие часы. Убедитесь, что у вы взяли с собой паспорт, так как без него оформление невозможно.
-
Получите консультацию. Сообщите сотруднику, что вы хотите оформить дебетовую карту. Он поможет вам сориентироваться и предложит варианты на выбор.
-
Выберите дебетовую карту. Ознакомьтесь с доступными тарифами. Обсудите с сотрудником все детали, чтобы выбрать наиболее подходящий для вас вариант.
-
Заполните анкету в офисе. После того как вы выберете карту, вам предложат заполнить анкету, указав личные данные, информацию о месте работы и другие необходимые сведения.
-
Дождитесь решения банка. Банк проведет проверку предоставленных данных. Обычно решение принимается в течение нескольких дней, но иногда оно может быть принято и за один день.
-
Подпишите договор. Когда ваша заявка будет одобрена, вам предложат подписать договор обслуживания карты. Внимательно прочитайте все условия перед подписью.
-
Получите карту на руки. После подписания договора вам выдадут карту, и вы сможете начать ею пользоваться.
Требования и Условия
Требования
-
Получить карту могут граждане России и иностранцы, находящиеся в стране на законных основаниях.
-
Требуется указать действующий номер телефона и электронную почту для связи и регистрации в интернет-банке.
-
Для подачи заявки необходимо быть старше 18 лет, только совершеннолетние могут оформить карту без согласия родителей или опекунов.
-
Необходимо иметь регистрацию в регионе, где работает отделение банка.
-
Основным документом для оформления карты является паспорт.
Условия
-
Выпуск всех карт банка бесплатный.
-
Обслуживание карт и подключение пакетов по некоторым картам бесплатное. Но по тарифу «Стандартный» годовое обслуживание составляет 600 рублей. По тарифу «Корпоративный» - 2 500 рублей в год.
-
Банк предлагает программу лояльности с кэшбэком для держателей карт. В тарифе «Премиальный» кэшбэк начисляется за все безналичные покупки, а в тарифе «Стандартный» — при безналичных покупках свыше 15 000 рублей в месяц. Размер кэшбэка составляет 1,5% от суммы покупок, но не более 2 000 рублей в месяц.
-
Держатели карт банка могут воспользоваться сервисом Mir Pass, предоставляющим доступ в бизнес-залы аэропортов и железнодорожных вокзалов по всей России и в некоторых странах мира. В рамках тарифа «Премиальный» предоставляется два бесплатных посещения в месяц, включая гостей. При несоответствии условиям тарифу стоимость одного прохода составляет 2 200 рублей на территории России.
-
Банк предлагает ряд дополнительных услуг для держателей карт. К ним относятся бесплатное sms-информирование, возможность срочного изготовления карты в течение 48 часов за дополнительную плату, а также аренда сейфовых ячеек. Услуга аренды сейфовых ячеек предоставляется при наличии свободных ячеек и в соответствии с правилами банка.
На что обратить внимание
-
Ограничения по операциям. Уточните действующие лимиты на снятие наличных, переводы и оплату по картам банка Новый век. Некоторые ограничения зависят от типа карты и подключённых услуг. Например, бесплатные переводы доступны по СБП, но лучше уточнить лимиты.
-
Бесконтактная оплата. Все карты банка Новый век поддерживают функцию добавления в приложение Mir Pay. С его помощью можно оплачивать покупки с телефона без использования пластиковых карт.
-
Онлайн-кабинет. Мобильное приложение банка Новый век позволяет управлять лимитами, блокировать карту, получать выписки и следить за движением средств. Интерфейс интуитивно понятен, а уведомления приходят оперативно, что упрощает контроль за операциями.
-
Выпуск и обслуживание. Большинство дебетовых карт банка Новый век можно оформить бесплатно и обслуживать без комиссии при выполнении ряда условий. Но перед оформлением заявки узнайте точные данные о комиссии за выпуск и стоимости годового обслуживания в зависимости от выбранной карты.
-
Безопасность. Карты банка Новый век поддерживают технологию 3D-Secure, а все операции сопровождаются push-уведомлениями для повышения безопасности. В случае утери карты или подозрений на мошенничество через приложение можно временно заблокировать карту.
-
Кэшбэк и вознаграждения. Кэшбэк начисляется по определённым категориям покупок, и часто повышенные ставки действуют только на конкретные операции. По остальным покупкам начисляется минимальный процент, что важно учитывать при выборе карты.
-
Сроки выпуска. Учтите, что карты банка Новый век оформляются в недели или более, а о готовности карты сообщают по телефону или через sms.
-
Дополнительные карты. Банк Новый век предлагает возможность выпуска дополнительных карт, например, для ребёнка или супруга. Несколько карт могут быть привязаны к одному счёту, что удобно для совместного использования.
-
Акции и бонусы. Некоторые карты участвуют во временных акциях, предоставляя бонусы или повышенный кэшбэк при соблюдении несложных условий. Обратите на это внимание перед оформлением.
Заключение
Карты банка имеют несколько ключевых особенностей и преимуществ, включая высокий кэшбэк, который можно получать, если зарегистрироваться в программе платежной системы «Мир». Клиенты могут управлять картами при помощи мобильного приложения банка и добавлять их в Mir Pay для оплаты покупок с помощью смартфона. Бесплатные sms-уведомления доступны на всех тарифах. Но у предложений банка есть ряд недостатков. Например, длительное оформление карты, которое может занять до недели, а также необходимость личного визита в отделение для получения пластика. Кроме того, банк предлагает ограниченное количество тарифов.
Часто задаваемые вопросы
Тариф «Стандартный» предусматривает ежегодную комиссию за обслуживание в размере 600 ₽. Срок изготовления карты составляет 8 рабочих дней, а срок её действия — 3 года. В случае необходимости срочного изготовления карты (в течение 48 часов), устанавливается дополнительная плата в размере 1000 ₽. Плата за перевыпуск карты по заявлению клиента составляет 600 ₽, а при утрате или повреждении карты — 500 ₽. Услуга sms-информирования предоставляется бесплатно.
Операции по картам, включая безналичные переводы и оплату товаров и услуг, не облагаются дополнительной платой. Запрос баланса в банкоматах банка не тарифицируется, но за запросы в сторонних банкоматах установлена комиссия в 30 рублей.
При снятии наличных в банкоматах банка платить не нужно, но если сумма снятия превышает 200 000 ₽ в месяц, то комиссия составит 2%, минимальная сумма комиссии — 250 ₽. Переводы с карты на карту в банкоматах банка бесплатны, а при переводах на карты сторонних банков установлена комиссия 1%, минимум 150 ₽.
Mir Pass — это сервис, предоставляющий доступ в бизнес-залы аэропортов и железнодорожных вокзалов, действующий на территории России и за рубежом. Этот сервис доступен благодаря сотрудничеству платёжной системы «Мир» с международным оператором On∙Pass. Клиенты, являющиеся держателями карт, подключённых к программе, могут воспользоваться преимуществами Mir Pass в различных точках по всему миру.
С помощью Mir Pass вы сможете комфортно провести время в бизнес-залах, находясь в пути или на пересадке. В этих залах есть всё необходимое для отдыха: уютный интерьер, удобные кресла, а также разнообразные блюда и напитки.
Сервис Mir Pass доступен для физических лиц, являющихся держателями карт, выпущенных банком Новый век. Для активации сервиса необходимо выполнить простую процедуру, информацию о которой можно найти в инструкции по активации Mir Pass ID.
Банк Новый век не начисляет кэшбэк за ряд операций, которые включают внесение и снятие наличных денежных средств с помощью карты в банкоматах, пунктах выдачи наличных и кассах ТСП. Кэшбэк также не начисляется при списании комиссий, оплате услуг мобильной связи, погашении кредитов и других операций в пользу кредитных организаций.
Кроме того, банк не вознаграждает кэшбэком операции по оплате лотерейных билетов, ставок, пари, а также действия, связанные с казино и тотализаторами, включая интернет-казино. Также исключены операции, связанные с пополнением электронных кошельков, оплатой в пользу страховых компаний, брокерских сделок, операций в ломбардах, а также покупок товаров и услуг в рассрочку.
Не подлежат начислению кэшбэка и операции, связанные с оплатой товаров и услуг через систему быстрых платежей (QR-коды). Также не вознаграждаются любые транзакции, которые нарушают законодательство Российской Федерации. Кэшбэк не начисляется на операции, которые банк расценивает как злоупотребление программой или как действия, связанные с предпринимательской деятельностью.
Карта с овердрафтом предоставляет возможность тратить больше, чем есть на счету, предлагая краткосрочный заём. Но важно помнить, что перерасход необходимо будет вернуть, и, как правило, с начисленными процентами, которые могут быть достаточно высокими. В случае неправильного управления расходами, задолженность может значительно увеличиться, а проценты и возможные штрафы только усугубят финансовое положение.
Оформлять карту с овердрафтом стоит только тем, кто способен грамотно управлять личным бюджетом и контролировать свои расходы. Если вы не умеете отслеживать свои траты или склонны к частым спонтанным покупкам, риск попасть в долговую яму становится высоким. Многие банки стали реже предлагать такие карты, а требования к клиентам для их оформления становятся более жёсткими.
Если вы дисциплинированы, умеете планировать свои расходы и чётко отслеживаете сроки возврата средств, то карта с овердрафтом может быть полезной. Но если у вас бывают проблемы с контролем своих расходов, лучше воздержаться от оформления такой карты, чтобы избежать затруднений в будущем.
Банк обязан контролировать определённые виды доходов физических лиц, следуя законодательству Российской Федерации, в частности статье 6 Федерального закона №115-ФЗ. Этот контроль направлен на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Банк осуществляет мониторинг различных видов операций, которые могут вызвать подозрения в отношении источников средств.
Одним из типов операций, подлежащих обязательному контролю, являются транзакции с участием большого числа плательщиков или получателей. Если за день проходит более десяти операций с разными контрагентами или более 50 операций за месяц, это вызовет подозрения у банка.
Также под контроль попадают операции с необычно высоким количеством зачислений или списаний. Если на счёт поступает или списывается более 30 транзакций за один день, банк может начать проверку для выявления источников и целей таких операций.
Банковский счет — это личный счет клиента, открываемый в кредитной организации для хранения денежных средств и выполнения безналичных операций. Он используется для управления деньгами: переводов, оплаты услуг, получения выплат.
Связь между банковским счетом и картой заключается в том, что при оформлении карты клиент автоматически получает карточный счет, который используется для всех операций. Хотя номер карты и номер счета — это разные реквизиты, они связаны между собой. Карта используется как внешний идентификатор для платежей, а счет — это внутренний идентификатор. Номер банковского счета не указывается на самой карте, но его можно найти в личном кабинете или в мобильном приложении в разделе реквизитов.