Дебетовые карты банка Новиком и их особенности
Банк Новиком предлагает клиентам две карты Мир Supreme и «Социально-платежную карту». При этом к первой карте можно подключить несколько тарифных планов: «Novikomcard++», «Всегда в плюсе», «Стандарт». Карты поддерживают технологию бесконтактной оплаты и позволяют подключаться к программам лояльности «Бонусы» и «Кэшбэк». Благодаря этому владельцы могут либо накапливать баллы за повседневные покупки, либо получать возврат части потраченных средств.
Дополнительно доступен моментальный выпуск цифровой карты, которая сразу готова к использованию — её можно добавить в смартфон или другой цифровой кошелёк и оплачивать покупки онлайн или офлайн. По желанию клиента на дебетовую карту можно перевести зарплату. Подробности об условиях, особенностях и возможностях карт доступны в мобильном приложении, интернет-банке или при обращении в службу поддержки. Подать заявку на оформление можно как при посещении офиса банка, так и в дистанционном формате на сайте.
Плюсы и минусы
- Бонусные программы. Банк Новиком предлагает две системы лояльности — «Бонусы» и «Кэшбэк». В рамках программы «Кэшбэк» можно получать до 25% возврата. Программа «Бонусы» позволяет получать баллы и обменивать их 1 к 1.
- Платёжный стикер. Вместо обычной карты можно заказать платёжный стикер, который легко размещается на смартфоне, блокноте или другом предмете.
- Дополнительные карты. Клиенты могут оформить до четырех дополнительных карт к основному счёту. При этом все траты можно отслеживать в одном приложении и контролировать лимиты.
- Долгое изготовление. При заказе пластиковой карты время ожидания может составлять до 7–10 рабочих дней. Но чаще всего карту выдают быстрее.
- Ограниченный выбор. Банк Новиком предлагает только две дебетовые карты — Мир Supreme и «Социально-платежную». К ним можно подключить несколько тарифных планов, но они мало чем отличаются друг от друга.
- Платежная система. Все карты банка работают только в рамках российской платёжной системы «Мир».
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Зайдите на сайт банка. Начните с посещения официального сайта банка Новиком. В главном меню выберите пункт «Частным лицам», а потом «Дебетовые карты». Просмотрите доступные варианты: тарифы, условия обслуживания, бонусы и особенности каждой карты.
-
Выберите способ подачи заявки. В зависимости от выбранной карты оформление может происходить онлайн или в отделении.
-
Заполните и отправьте заявку. Внесите все необходимые данные в форму. Проверьте корректность информации перед отправкой — ошибки могут привести к задержке или отклонению заявки.
-
Ожидайте решение банка. После подачи заявки сотрудники банка проверят ваши данные. Обычно это занимает несколько дней, после чего вы получите уведомление о статусе рассмотрения.
-
Получите и активируйте карту. Когда карта будет готова, её можно забрать в офисе банка. Для получения потребуется паспорт и подписание ряда документов. Также можно заказать доставку карты курьером.
В мобильном приложении
-
Установите приложение. Найдите мобильное приложение банка Новиком. Перед установкой убедитесь, что это официальная версия — проверьте наличие фирменного логотипа и имя разработчика.
-
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь. После установки откройте приложение. Если у вас уже есть учётная запись, введите номер телефона и пароль. Если аккаунта еще нет, пройдите несложную регистрацию.
-
Перейдите в раздел карт. В главном меню найдите вкладку с дебетовыми картами. Ознакомьтесь с доступными вариантами: просмотрите условия начисления кэшбэка, бонусные программы, участие в акциях, стоимость обслуживания и другие параметры.
-
Оформите заявку. После выбора карты нажмите «Оформить» и заполните анкету. Укажите персональные данные, подтвердите заявку и отправьте её на рассмотрение.
-
Ожидайте одобрения. После обработки заявки вы получите уведомление либо в приложении, либо по sms.
-
Подпишите договор и получите карту. Вас ознакомят с договором обслуживания карты. Прочитайте его внимательно, подпишите и получите карту. Ее можно получить в отделении банка или через доставку.
В офисе банка
-
Придите в офис. Найдите ближайшее отделение банка Новиком и посетите его в рабочее время. Не забудьте взять с собой паспорт гражданина РФ — без него невозможно оформить карту.
-
Обратитесь к менеджеру. Сообщите сотруднику, что вы хотите открыть дебетовую карту. Специалист предоставит бумажную анкету или сам внесет все необходимые данные в электронную форму на месте.
-
Передайте информацию. После заполнения анкеты ваши данные отправляются на проверку. Обычно рассмотрение занимает не более одного рабочего дня. О результате вас уведомят по телефону или лично в офисе.
-
Ознакомьтесь с договором. После одобрения заявки вы получите договор на обслуживание. Внимательно прочитайте документ: в нём указаны лимиты по карте, срок её действия, условия бонусных программ и другие важные детали. При необходимости задайте вопросы специалисту.
-
Получите карту. После подписания всех документов сотрудник банка вручит вам карту. Вам расскажут, как её активировать и использовать для оплаты товаров, переводов и снятия наличных.
Требования и Условия
Требования
-
Оформить дебетовые карты в банке могут граждане РФ.
-
Требуется регистрация на территории страны в регионе присутствия банка Новиком.
-
Стандартный возраст оформления - с 18 лет.
-
Необходимо указать адрес электронной почты и номер мобильного телефона при заполнении заявки.
-
Для оформления карты нужно предоставить паспорт РФ.
Условия
-
Большинство дебетовых карт выпускается бесплатно. При этом срочный выпуск карты, если нужно получить её быстрее стандартного срока, может быть платным. Дополнительные карты для членов семьи оформляются без комиссии.
-
Стандартное обслуживание по картам может быть как бесплатным, так и платным — всё зависит от конкретного типа карты. При соблюдении всех условий по остатку средств и минимальным тратам платить не нужно.
-
Кэшбэк зависит от категории покупок и может достигать 25% от партнеров банка. Также доступны бонусные программы, позволяющие накапливать баллы за покупки и использовать их для оплаты билетов, проживания в отелях, товаров и услуг у партнёров.
-
Карты поддерживают современные технологии оплаты — бесконтактные платежи, привязку к Mir Pay, защиту транзакций. Предусмотрена возможность бесплатного перевыпуска в случае замены фамилии или утери. Также можно подключить sms-уведомления, заказать страховку для путешествий, а в банкоматах собственной сети снятие наличных доступно без комиссии.
На что обратить внимание
-
Акции и бонусы. Банк регулярно проводит временные акции: начисление приветственных бонусов за оформление карты, подарки за установку, повышенный кэшбэк за первую покупку.
-
Функциональность мобильного приложения. С его помощью можно управлять картой: устанавливать лимиты, блокировать при утере, переводить деньги, просматривать расходы в реальном времени.
-
Система безопасности. Обратите внимание на наличие технологии 3D-Secure, push-уведомлений и других инструментов защиты.
-
Отзывы и работа поддержки. Почитайте мнения клиентов: насколько быстро решаются спорные вопросы, как работает служба поддержки, своевременно ли информируют о смене тарифов, условиях обслуживания и других важных изменениях.
-
Срок действия карты. Уточните, на какой период выпускается карта и как часто её нужно перевыпускать. Некоторые бонусные программы могут быть привязаны к сроку действия карты или обновляться вместе с новым выпуском.
-
Уведомления о расходах. Проверьте, предоставляются ли бесплатные push-уведомления о тратах или за них придется заплатить.
-
Выпуск дополнительных карт. Если вы хотите оформить карту для ребёнка или родственника, уточните возможность выпуска дополнительной карты и её условия. Банк Новиком предлагает выпуск до четырех дополнительных карт.
-
Платные уведомления. Уточните, нужна ли оплата за sms или push-уведомления. Важно заранее понимать, какие уведомления бесплатные, а за какие придётся платить, чтобы избежать лишних расходов.
-
Восстановление карты. В случае утери карты стоит узнать, насколько быстро можно заказать перевыпуск, есть ли возможность мгновенного восстановления и какие документы для этого понадобятся.
Заключение
Банк Новиком предлагает ограниченный выбор дебетовых карт, но каждая из них имеет ряд заметных преимуществ. Доступен бесплатный выпуск дополнительных карт, а также предусмотрен платёжный стикер, полностью заменяющий пластиковую карту. Некоторые карты позволяют проходить в бизнес-залы аэропортов, а все варианты поддерживают оплату через Mir Pay, поэтому их можно использовать для бесконтактных покупок. Но у предложений есть и недостатки: карты выпускаются только на платёжной системе «Мир», имеют однотипный дизайн и не отличаются внешне. Кроме того, без комиссии наличные можно снимать только в банкоматах банка и в пределах установленного лимита.
Часто задаваемые вопросы
Карты банка Новиком, выпущенные после марта 2022 года, стали бессрочными. Пользователи по-прежнему могут снимать наличные, переводить деньги, оплачивать покупки в магазинах.
Но есть несколько особенностей, о которых стоит помнить. При покупках в интернете по-прежнему требуется вводить срок действия карты, указанный при её первом выпуске. Некоторые онлайн-сервисы автоматически проверяют срок действия, и если данные не совпадут — операция может быть отклонена. Также возможны редкие случаи отказов при оплате в магазинах или через терминалы, если оборудование ещё не адаптировано для приёма бессрочных карт.
Если карта изношена, повреждена или с ней регулярно возникают проблемы при оплате, стоит обратиться в отделение банка для её перевыпуска. Перевыпущенная карта будет иметь статус бессрочной, а её функциональность останется прежней.
Пополнить карту банка Новиком можно в интернет-банке на сайте или в мобильном приложении. Для этого необходимо авторизоваться, выбрать нужную карту и раздел пополнения, указать сумму и подтвердить операцию. Деньги зачисляются практически мгновенно, а воспользоваться этим способом можно из любой точки с доступом в интернет.
Если вы предпочитаете личное общение с сотрудниками банка, можно пополнить карту через кассу в любом офисе банка Новиком. Для этого потребуется паспорт и сама карта. Сотрудник примет наличные и зачислит сумму на счёт. Также доступно пополнение через банкоматы и терминалы банка или его партнёров. Нужно вставить карту, выбрать пункт пополнения, внести наличные и подтвердить операцию. Средства поступают на счёт сразу после завершения транзакции.
Ещё один способ — перевод с карты другого банка. Это можно сделать в мобильном приложении стороннего банка, выбрав функцию «перевод с карты на карту». Также доступен банковский перевод по реквизитам.
Чтобы защитить свою карту от мошенников, не храните пин-код рядом с картой и не записывайте его на бумаге. При вводе пин-кода в банкомате или терминале прикрывайте клавиатуру рукой или телом, чтобы никто не увидел комбинацию цифр. Если вы замечаете, что кто-то пытается подсматривать или стоит слишком близко, не стесняйтесь попросить его отойти. Также избегайте использования банкоматов в безлюдных, плохо освещённых местах — в них могут быть установлены считывающие устройства.
Если в банкомате что-то пошло не так — карта застряла или не выдана сумма — не отходите от устройства. Немедленно позвоните на горячую линию банка, находясь рядом с банкоматом, и следуйте указаниям оператора. Для онлайн-покупок всегда используйте проверенные сайты с защищённым соединением. Не вводите данные карты на подозрительных платформах и избегайте сомнительных интернет-магазинов.
Для дополнительной безопасности не сохраняйте пароли от интернет-банка в браузере, регулярно обновляйте антивирус на устройствах и установите дневной лимит на снятие наличных. При первых же признаках подозрительной активности на счёте сразу обращайтесь в банк.
Это отдельная банковская карта, которая выпускается к уже существующему счёту, но оформляется на другого человека. Такой вариант часто выбирают для членов семьи — детей, супругов или пожилых родственников.
По функциям дополнительная карта почти не отличается от основной. Ею можно расплачиваться в магазинах, совершать онлайн-покупки, снимать наличные в банкоматах и выполнять переводы. Все стандартные банковские операции остаются доступными.
При этом владелец основного счёта сохраняет полный контроль над расходами. Он может устанавливать лимиты на траты по дополнительной карте, отслеживать все транзакции в мобильном приложении и получать уведомления о каждой покупке или снятии наличных.
Причин блокировки карты может быть несколько, и важно разобраться, что именно произошло в вашем случае. Часто блокировка связана с подозрительными операциями: системой могла быть зафиксирована попытка снять крупную сумму или проведены нестандартные переводы, которые показались подозрительными. Также банк может временно ограничить доступ к карте, если есть риск, что её данные попали в руки третьих лиц. Ещё одна частая причина — трижды неверно введённый пин-код. В этом случае карта блокируется автоматически, но её можно разблокировать через сутки либо обратиться в банк для восстановления доступа.
Карта также может быть заблокирована, если закончился срок её действия — тогда потребуется перевыпуск, чтобы продолжить пользоваться счётом. В исключительных ситуациях блокировка происходит по решению суда, и клиент получает соответствующее уведомление. Такие случаи требуют отдельного урегулирования через судебные органы. Важно помнить, что даже если карта временно недоступна, сам банковский счёт остаётся активным, а средства на нём не исчезают.
Программа лояльности «Бонусная копилка» позволяет клиентам банка Новиком получать бонусные баллы за повседневные покупки. Начисление происходит автоматически при использовании карты, подключённой к программе. Размер бонусного вознаграждения зависит от категории карты и объёма покупок. Например, вы можете получить до 300-500 приветственных бонусов. В зависимости от уровня карты и ваших расходов размер начислений может достигать до 2,5% от суммы покупок.
Каждый бонус эквивалентен одному рублю, но есть ограничения — в течение календарного месяца можно получить не более 5000 бонусов по одному счёту. При этом для расчёта учитываются только суммы, кратные 100 рублям: если вы тратите 2 760 рублей, бонусы будут начислены с 2 700 рублей. Покупки на сумму менее 100 рублей бонусами не вознаграждаются. Также важно совершать покупки у партнёров программы, перейдя на их сайт именно через сайт «Бонусной копилки», иначе начисления не произойдут.
Накопленные баллы можно потратить в личном кабинете на сайте программы — на выбор предлагаются товары, подарочные сертификаты, авиабилеты, ж/д билеты и бронирование отелей. Есть возможность частичной оплаты покупок бонусами: до 30% от стоимости можно списать баллами, а остальное оплатить рублями с карты банка Новиком.