Дебетовые карты банка Реалист и их особенности
Банк Реалист предлагает три основные дебетовые карты платежной системы МИР: цифровую, классическую «Статус» и пенсионную. Все они подходят для повседневных операций: бесплатное снятие наличных в любых банкоматах, защита онлайн-платежей через Mir Accept 2.0, бесконтактная оплата смартфоном с Android и начисление кэшбэка по программе «Привет, МИР!». Цифровую карту можно выпустить моментально через мобильное приложение или интернет-банк, остальные оформляются в офисе. Карты также подходят для зачисления пенсий и госплатежей.
Дополнительно клиентам доступна премиальная карта Mir Supreme с бесплатным обслуживанием, повышенным лимитом на снятие наличных, кэшбэком и доступом в бизнес-залы до четырех раз в месяц. Ее можно оформить на одном из трех уровней сервиса: Старт, Приоритет и Статус. Кроме того, банк выпускает международную карту иностранного эмитента (Mastercard) в долларах или евро. Услуга платная и включает оформление, сопровождение и доставку, а сама карта подходит для оплаты и снятия наличных за границей.
Плюсы и минусы
- Бесплатное обслуживание. Все карты оформляются без комиссии за выпуск и обслуживание, если соблюдаются простые условия по обороту средств, особенно это выгодно для активных пользователей.
- Снятие наличных без комиссии. Держатели карт могут бесплатно снимать деньги в любых банкоматах вне зависимости от банка-эквайера.
- Программа лояльности. Все карты поддерживают участие в программе «Привет, МИР!», благодаря которой можно получать кэшбэк от партнеров, отслеживать начисления в приложении и участвовать в акциях.
- Оформление в офисе. Только цифровая карта доступна для моментального выпуска в приложении или интернет-банке, остальные карты оформляются исключительно в офисе.
- Требования для кэшбэка. Чтобы получать кэшбэк 1%, необходимо тратить от 15 000 рублей в месяц — при меньших тратах бонусы не начисляются.
- Ограничение по регионам. Услуги доступны только в нескольких городах страны, в которых расположены отделения банка.
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Авторизуйтесь в интернет-банке. Перейдите на сайт Реалист Банка и войдите в личный кабинет с помощью логина и пароля. Без авторизации оформить карту нельзя.
-
Откройте раздел с картами. В меню личного кабинета найдите раздел с продуктами для частных лиц и выберите пункт, связанный с выпуском дебетовых карт.
-
Выберите цифровую карту. Из предложенных вариантов выберите «Мир Классическая» — только она доступна для оформления онлайн.
-
Проверьте условия. Ознакомьтесь с описанием карты: комиссии, кэшбэк, возможность снятия наличных и участие в программе «Привет, Мир!».
-
Заполните заявку. Убедитесь, что все персональные данные в анкете указаны корректно: ФИО, паспортные данные, телефон, email. Отправьте форму на рассмотрение.
-
Получите карту. После одобрения карта отобразится в интернет-банке и мобильном приложении. Ее можно сразу использовать для онлайн-платежей и подключения к Mir Pay.
В мобильном приложении
-
Установите приложение. Загрузите мобильное приложение «Реалист Банк» для Android из Google Play или для iOS из App Store.
-
Авторизуйтесь в системе. Откройте приложение и войдите в личный кабинет под своими логином и паролем. Если доступа еще нет, предварительно обратитесь в офис банка и получите данные для входа.
-
Перейдите в раздел с картами. Внутри приложения откройте меню управления продуктами и выберите пункт, где отображаются банковские карты. Здесь будет доступен список всех ваших карт и опция оформления новой.
-
Выберите цифровую карту. Среди предложений найдите «Цифровая карта Мир Классическая». Нажмите на ее название или карточку описания, чтобы перейти к оформлению.
-
Заполните анкету. Укажите персональные данные: ФИО, паспорт, номер телефона, адрес электронной почты. Проверьте, чтобы вся информация была введена корректно.
-
Подтвердите оформление. Отправьте заявку на выпуск. Обычно карта выпускается моментально, и реквизиты (номер, срок действия и CVC) становятся доступны прямо в приложении.
-
Начните пользоваться картой. Сразу после выпуска вы можете добавить карту в Mir Pay для бесконтактной оплаты, а также использовать ее для покупок в интернете и получения государственных выплат.
В офисе банка
-
Выберите офис на сайте. Перейдите в раздел «Карта отделений» на официальном сайте Реалист Банка. В выпадающем списке выберите нужный город, чтобы увидеть доступные офисы, их адреса и часы работы.
-
Приходите в отделение. Посетите офис в часы приема клиентов. С собой необходимо взять паспорт. В отделении можно задать все вопросы, получить консультацию и определиться с подходящей дебетовой картой.
-
Определитесь с картой. Ознакомьтесь с линейкой карт: от стандартной классической до премиальной Mir Supreme или международной карты. Сотрудник расскажет об условиях, различиях между тарифами и поможет подобрать оптимальный вариант.
-
Заполните анкету. В отделении вам выдадут форму, где нужно указать личные данные — ФИО, контактную информацию, сведения из паспорта. Специалист проверит правильность заполнения и уточнит при необходимости детали.
-
Дождитесь решения. Банк обработает вашу заявку. Если карта выпускается моментально, ее выдадут сразу. В остальных случаях вас уведомят о готовности по телефону.
-
Подпишите договор. После одобрения карты потребуется подписать договор обслуживания. Это можно сделать на месте. Документ содержит условия использования карты, комиссии, лимиты и бонусные опции.
-
Получите карту. Готовую карту вам выдадут в отделении. Сотрудник банка объяснит, как активировать карту, подключить уведомления, участвовать в программе «Привет, МИР!» и пользоваться основными функциями.
Требования и Условия
Требования
-
Дебетовые карты доступны только в городах присутствия банка.
-
Оформление возможно при наличии паспорта гражданина РФ.
-
Карта выдается лицам старше 18 лет.
-
При подаче заявки необходимо указать номер мобильного телефона и электронную почту.
-
Для международной карты потребуется дополнительно копия паспорта и нотариальная доверенность.
-
Пенсионная карта оформляется при наличии подтверждающего статуса.
-
Цифровая карта доступна только клиентам, имеющим доступ к интернет-банку.
Условия
-
Обслуживание цифровой карты Мир Классическая бесплатно на весь срок действия без дополнительных условий.
-
По премиальной карте Mir Supreme обслуживание не взимается при тратах от 75 тысяч рублей в месяц, иначе 1 100 рублей.
-
Все карты позволяют снимать наличные без комиссии в любых банкоматах в России.
-
Кэшбэк 1% начисляется при тратах от 15 тысяч рублей в месяц, повышенный процент доступен при участии в программе «Привет, МИР!».
-
По карте Mir Supreme доступ в бизнес-залы предоставляется до 4 раз в месяц в зависимости от тарифа.
-
Цифровую карту можно оформить моментально через онлайн-банк или приложение.
-
Пенсионная карта и карта «Статус» предназначены для получения государственных выплат.
-
Международная карта оформляется за 20 тысяч рублей с выпуском в банке-партнере за рубежом, действует 5 лет и обслуживается бесплатно.
На что обратить внимание
-
Способ оформления. Только цифровую карту Мир Классическую можно оформить онлайн через интернет-банк или мобильное приложение. Все остальные карты доступны исключительно в офисах. Уточните, какие варианты доступны в вашем городе перед подачей заявки.
-
Выбор подходящего тарифа. У карты Mir Supreme три уровня — «Старт», «Приоритет» и «Статус» — с разным количеством визитов в бизнес-залы и условиями бесплатного обслуживания. Перед оформлением уточните, какие траты вы готовы совершать ежемесячно, чтобы не платить за обслуживание.
-
Банкоматы для снятия. Карты позволяют снимать наличные без комиссии в любых банкоматах. Уточните, нет ли лимитов или ограничений по количеству операций в сутки, особенно если планируете снимать крупные суммы.
-
Бонусы от платежной системы. Все карты участвуют в программе «Привет, МИР!». Зарегистрируйтесь заранее и активируйте акции в приложении, чтобы получать кэшбэк и скидки у партнеров.
-
Возможность пополнения. Пополнять карты можно через кассу банка, переводами с других карт, а также через СБП. Уточните, какая комиссия будет взиматься, если используете карту другого банка.
-
Безопасность интернет-платежей. Все карты оснащены технологией Мир Accept 2.0. Убедитесь, что сайт поддерживает эту защиту, и проверяйте адрес страницы перед вводом данных, чтобы избежать мошенничества.
-
Привязка к Mir Pay. Все карты поддерживают бесконтактную оплату через Mir Pay. Если у вас Android, заранее проверьте, включена ли NFC и соответствует ли версия системы требованиям приложения.
-
Поддержка клиентов. Вопросы можно задать по телефону, но оперативнее получать информацию через приложение. Уточните режим работы офиса в вашем городе, если предпочитаете личное обслуживание.
-
Повторный выпуск карты. При перевыпуске карты условия сохраняются, но визиты в офис и оформление заново все равно необходимы. Уточните заранее сроки изготовления новой карты, если срок действия скоро истекает.
Заключение
Реалист Банк предлагает несколько дебетовых карт для ежедневных расчетов, получения пенсии и зарплаты, накоплений и премиального обслуживания. Все карты поддерживают Mir Pay, работают без комиссии в любых банкоматах и участвуют в программе «Привет, МИР!». При этом цифровую карту можно оформить онлайн, а остальные доступны только в офисах. У премиального продукта Mir Supreme расширенные привилегии: бизнес-залы, бонусы и бесплатное обслуживание. Банк ориентирован на клиентов в отдельных регионах, поэтому перед оформлением стоит уточнить географию присутствия и доступность нужной карты в вашем городе.
Часто задаваемые вопросы
Mir Pass — это сервис, который позволяет держателям карт с соответствующими привилегиями проходить в бизнес-залы аэропортов и вокзалов, а также получать скидки и бонусы в ресторанах, такси, на упаковку багажа и при регистрации на рейс. Доступ предоставляется по специальному коду, который выдает банк при оформлении карты. По этому коду формируется персональный QR-код, с которым можно пройти в залы ожидания. Некоторые услуги доступны также через биометрическую идентификацию, если пользователь зарегистрирован в системе ЕСИА и дал согласие на обработку данных.
Чтобы начать пользоваться Mir Pass, нужно получить код доступа от банка, активировать его в личном кабинете программы, указав свои данные латиницей. После активации в личном кабинете появится QR-код, который можно сохранить на смартфон. Для посещения бизнес-зала потребуется показать этот QR-код и посадочный талон на рейс. Скидки в ресторанах и такси также активируются через QR-код или промокоды, а при наличии биометрии можно проходить в залы автоматически по распознаванию лица. Полный список доступных услуг и мест опубликован на официальном сайте программы.
Карта Mir Supreme подойдет тем, кто часто пользуется картой и тратит от 75 000 рублей в месяц. В этом случае она полностью бесплатна и дает ощутимые привилегии, в том числе доступ в бизнес-залы до 4 раз в месяц, снятие наличных в любых банкоматах без комиссии и стабильный кэшбэк 1%. Все это делает карту удобной для активных пользователей, особенно в поездках.
Если тратить меньше, придется платить за обслуживание, и тогда карта потеряет свою привлекательность. Для тех, кто не нуждается в доступе в бизнес-залы и не делает крупных покупок, выгоднее выбрать одну из стандартных карт банка с бесплатным обслуживанием без допусловий.
Выбор тарифа Mir Supreme зависит от ваших ежемесячных трат и того, как часто вы путешествуете. Если тратите от 75 000 ₽, оптимален тариф «Статус» — он дает максимум привилегий: до 4 посещений бизнес-залов в месяц, бесплатное обслуживание, снятие без комиссии и кэшбэк. Подходит для тех, кто регулярно бывает в командировках или летает в отпуск.
Если вы тратите меньше, но хотите получать те же привилегии, придется платить 1100 рублей в месяц, тогда тариф «Статус» может быть невыгодным. В этом случае разумно выбрать «Приоритет» или даже «Старт»: они дают доступ в залы 1-2 раза в месяц, при этом все остальные условия те же. Тариф стоит подбирать исходя из реальных трат: главное, не переплачивать за функции, которыми не пользуетесь.
Чтобы пользоваться дебетовой картой безопасно, никогда не сообщайте ПИН-код никому, даже близким. Храните его отдельно от карты и не записывайте рядом. Не передавайте карту третьим лицам, использовать ее может только владелец. При оплате в магазинах требуйте проводить операцию на ваших глазах, а при вводе ПИН-кода прикрывайте клавиатуру рукой. Всегда проверяйте сумму в чеке перед подтверждением покупки.
В интернете расплачивайтесь только на проверенных сайтах, не вводите ПИН и не переходите по подозрительным ссылкам. Желательно использовать отдельную карту с лимитом для онлайн-покупок. В банкоматах пользуйтесь только теми, что установлены в безопасных местах, и не применяйте силу, если карта не вставляется. Подключите смс- или push-уведомления, так вы сможете быстро заметить подозрительные списания. При утере карты немедленно звоните в банк и блокируйте ее.
Для быстрого перевода средств в банке Реалист доступен специальный онлайн-сервис, которым можно воспользоваться на официальном сайте. Требуется указать номер карты, срок ее действия, код безопасности CVV, а также номер карты получателя. Перевод возможен только при наличии технологии 3-D Secure, которая обеспечивает безопасность операций. Система поддерживает переводы не только по России, но и на карты еще шести стран. Минимальная сумма 100 рублей, максимальная 140 000. Комиссия составляет 1,5% от суммы перевода, но не менее 100 рублей.
Сервис работает только в определенных городах: Москве, Санкт-Петербурге, Иркутске, Ангарске, Шелехове, Смоленске, Магадане, Костроме, Казани, Сергиевом Посаде и Уфе. Перед отправкой перевода пользователь должен подтвердить согласие с условиями оферты. Переводы предназначены только для личного пользования, использование в коммерческих целях запрещено. Банк предупреждает о рисках мошенничества и советует не совершать переводы в ответ на предложения оплатить товары или услуги через этот сервис. Для безопасности данных применяется защита по международным стандартам, а если возникнут вопросы, можно обратиться в службу поддержки.
Онлайн-банк Реалист предлагает полный набор дистанционных услуг: открытие вкладов и счетов, переводы без комиссии, контроль за расходами, оплата ЖКХ, валютные операции, доступ к инвестиционным продуктам и многое другое. Интерфейс удобен как для частных лиц, так и для предпринимателей. Все операции защищены современными протоколами безопасности, а о движении средств клиент узнает через push-уведомления.
Онлайн-банк доступен как на сайте, так и в виде мобильного приложения, которое установить из App Store и Google Play. Чтобы подключиться, нужно сначала подписать договор комплексного банковского обслуживания в офисе банка. После этого вы получите доступ к личному кабинету на сайте. Далее необходимо установить мобильное приложение на смартфон и авторизоваться.