Дебетовые карты банка Русский Стандарт и их особенности
Банк Русский Стандарт предлагает разнообразные дебетовые карты, ориентированные на разные категории клиентов. Например, карта «Банк в кармане» имеет бесплатное обслуживание в первый месяц при выполнении условий. Также по ней начисляются проценты на остаток и возвращается кэшбэк за покупки у партнёров. Для пенсионеров доступна «Пенсионная карта Мир», которая оформляется и обслуживается бесплатно, позволяет накапливать средства и получать кэшбэк.
Также у банка есть специальная карта для подростков, к которой выдаётся бесплатный платёжный стикер для смартфона. Для крупных и состоятельных клиентов банк предлагает Mir Supreme Premium — карту с привилегиями. По ней можно получить доступ в бизнес-залы через Mir Pass, бесплатное страхование в путешествиях и другие бонусы. Все карты можно оформить при посещении офиса или дистанционно при помощи сайта.
Плюсы и минусы
- Бесплатный выпуск. Большинство карт оформляются без платы за выпуск.
- Высокий кэшбэк. Отдельные карты возвращают до 70% за покупки у партнёров.
- Сберегательный счёт. Карты позволяют накапливать средства с ежедневным начислением процентов.
- Ограниченное снятие наличных. Без комиссии можно снять до 100 000 рублей в банкоматах банка.
- Платные уведомления. По некоторым картам требуется оплата sms-оповещений по операциям.
- Сбои при оплате за границей. Карта UnionPay, несмотря на международное покрытие, иногда не работает и не проводит транзакции из-за технических сбоев.
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Перейдите на официальный сайт. Зайдите на сайт банка Русский Стандарт и найдите раздел «Карты». Ознакомьтесь с описанием всех доступных дебетовых карт, обратите особое внимание на комиссию, привилегии, сроки выпуска.
-
Выберите подходящую карту. Если вы нашли карту, которая соответствует вашим требованиям, нажмите на кнопку «Оформить карту», чтобы перейти к подаче заявления.
-
Заполните заявление. Введите номер телефона и паспортные данные. При желании можно воспользоваться авторизацией через Госуслуги. Затем выберите подходящий дизайн карты, укажите электронную почту и адрес доставки.
-
Дождитесь подтверждения. После отправки заявки банк проверит введённые данные. Подтверждение о приёме заявки вы получите по электронной почте и в sms — как правило, в течение 10 минут.
-
Получите карту. После одобрения карта будет доставлена курьером на указанный вами адрес, либо вы сможете самостоятельно забрать её в ближайшем отделении банка.
-
Активируйте карту. На вашу электронную почту придёт письмо со ссылкой для активации. После активации не забудьте подписаться в специальном поле на оборотной стороне карты — только после этого можно начинать её использовать.
В мобильном приложении
-
Установите приложение. Сначала скачайте официальное мобильное приложение банка. Перед установкой убедитесь, что вы загружаете именно оригинальную версию.
-
Войдите в систему. После установки откройте приложение и авторизуйтесь, введя номер телефона и пароль. Если вы ещё не создавали личный кабинет, следуйте подсказкам прямо в приложении, чтобы пройти регистрацию.
-
Перейдите в раздел карт. В основном меню выберите категорию, связанную с дебетовыми картами. Здесь представлены все доступные предложения с описанием условий, бонусов, кэшбэка и других опций.
-
Выберите карту. Ознакомьтесь с доступными вариантами и обратите внимание на ключевые особенности: стоимость обслуживания, условия начисления кэшбэка, участие в партнёрских акциях и наличие дополнительных функций.
-
Заполните анкету. После выбора карты нажмите на кнопку оформления и введите все необходимые данные: ФИО, номер телефона, адрес электронной почты, паспортные данные и другую информацию.
-
Проверьте данные. Убедитесь, что вся информация введена корректно, затем подтвердите и отправьте анкету. На экране появится сообщение о том, что заявка успешно передана на рассмотрение.
-
Ожидайте решения. Банк проверит введённые вами данные. Обычно процесс занимает не более одного рабочего дня. После этого вы получите уведомление в приложении или на указанный электронный адрес.
-
Выберите способ получения. После одобрения вы сможете выбрать, как получить карту — заказать доставку курьером или забрать её в ближайшем отделении банка.
В офисе банка
-
Посетите отделение. Найдите ближайший офис банка Русский Стандарт и приходите туда лично. При себе обязательно нужно иметь паспорт гражданина РФ.
-
Обратитесь к сотруднику. Подойдите к специалисту и сообщите о желании оформить дебетовую карту. Вам будет предложено заполнить анкету с персональными данными. Если возникнут вопросы или сложности, сотрудник поможет вам внести все сведения правильно.
-
Дождитесь обработки данных. После заполнения анкеты банк начнёт проверку предоставленной информации. Обычно это занимает не более одного рабочего дня. Как только решение будет принято, вам сообщат результат.
-
Ознакомьтесь с договором. В случае одобрения вы получите договор, в котором указаны основные условия: лимиты, срок действия карты, порядок её использования и другие параметры. Внимательно прочитайте документ перед подписанием.
-
Получите карту. После подписания договора вам выдадут готовую дебетовую карту и останется только активировать ее.
Требования и Условия
Требования
-
Оформить дебетовые карты в банке Русский Стандарт могут граждане РФ и нерезиденты.
-
Необходима регистрация на территории страны.
-
Доступен выпуск дебетовых карт для детей от 6 лет (оформляется родителями).
-
Необходимо указать электронную почту и номер мобильного телефона во время заполнения заявки.
-
Для оформления карты нужен паспорт.
-
Может потребоваться подтверждение дохода при оформлении премиальной карты.
Условия
-
Карты «Банк в кармане», включающие базовые, детскую и пенсионную версии, а также дополнительные карты и платежные стикеры выпускаются бесплатно. За выпуск премиальных карт необходимо заплатить.
-
В первый месяц пользования картой плата за обслуживание не требуется. В дальнейшем обслуживание остаётся бесплатным при выполнении одного из условий: совершение покупок на сумму не менее 5000 ₽ в месяц или поддержание суммарного месячного остатка от 30 000 ₽ на картах, накопительном счёте или вкладе банка.
-
По картам банка предусмотрена программа RS Cashback, по которой начисляется до 70% кэшбэка при покупках у партнёров банка. Также можно получить до 10% за бронирования на туристическом портале и до 5% в выбранных категориях трат. Дополнительно в базовых картах доступна опция повышенного кэшбэка: до 5% в одной любимой категории и 1% в остальных или до 30 % в четырёх заранее выбранных категориях.
-
Владельцы карт получают скидки и повышенный кэшбэк у более чем 200 партнёров банка в рамках программы RS Cashback и сети партнёров платёжной системы «Мир».
-
Карты позволяют бесплатно снимать до 100 000 ₽ в день (или до 1 000 000 ₽ в месяц) в банкоматах банка. Также можно бесплатно пополнять счёт в мобильном приложении или собственных банкоматах.
На что обратить внимание
-
Назначение карты. Сначала определитесь, для чего именно вам нужна карта — повседневные расходы, путешествия, накопление средств или расчёты с клиентами. Только после этого выбирайте ее из предложений банка.
-
Бонусная программа. Уточните, предусмотрен ли кэшбэк, какие категории трат он охватывает и в каком размере начисляется. Важно учитывать лимиты на возврат, возможность выбора категорий и формат начисления — это могут быть рубли, баллы или мили. В банке Русский Стандарт можно получать до 70% кэшбэка у партнеров.
-
Бесконтактная оплата. Проверьте, поддерживает ли карта оплату телефоном. Карту банка Русский Стандарт можно привязать к приложению Mir Pay для бесконтактной оплаты.
-
Способы пополнения и перевода. Посмотрите, какими способами можно пополнять карту — банкоматы, переводы с других карт, СБП. Уточните наличие комиссии и ограничений по суммам.
-
Снятие наличных. Обратите внимание, в каких банкоматах можно снимать деньги без комиссии, есть ли дневные или месячные лимиты и какие банки являются партнерами.
-
Использование за границей. Если вы планируете поездки, проверьте, можно ли рассчитываться картой за пределами РФ, как работает конвертация валют и принимается ли карта в нужных странах. В банке Русский Стандарт для этого можно заказать карту UnionPay.
-
Функции контроля. Уточните, доступны ли настройки лимитов, блокировка карты в приложении, уведомления о тратах. Эти опции важны для безопасности и позволяют держать расходы под контролем.
-
Дополнительные карты. Проверьте, можно ли выпустить дополнительную карту для родственника, установить индивидуальные лимиты и отслеживать его операции по отдельности.
-
Премиальные опции и привилегии. Узнайте, какие дополнительные выгоды предлагает банк: скидки у партнёров, доступ в бизнес-залы, трансферы или страхование. В банке Русский Стандарт такие привилегии предоставляются держателям премиальных карт.
Заключение
Банк предлагает широкий выбор дебетовых карт платёжных систем МИР и UnionPay. Они доступны для клиентов разного возраста и социального положения — в линейке есть предложения как для подростков, так и для пенсионеров. Большинство карт предусматривает высокий кэшбэк за покупки у партнёров, а к отдельным из них дополнительно выпускается платёжный стикер для оплаты смартфоном. Но стоит учитывать и ограничения. Снятие наличных без комиссии имеет лимиты даже в банкоматах самого банка, а бесплатное обслуживание действует только в первый месяц — дальше необходимо соблюдать установленные условия.
Часто задаваемые вопросы
Для того чтобы эффективно накапливать кэшбэк по дебетовым картам банка Русский Стандарт, важно регулярно использовать карту для повседневных покупок. Возврат части средств осуществляется в виде бонусов за расчёты в определённых категориях и у партнёрских компаний. Например, при оплате товаров и услуг у партнёров банка можно получить до 70% кэшбэка, за бронирование на специальном туристическом портале — до 10%, а при покупках в отдельных товарных категориях — до 5%. Чем активнее клиент использует карту в повседневной жизни, тем выше общая сумма накопленных бонусов.
Накопленные кэшбэк-бонусы можно использовать разными способами. Во-первых, их можно перевести на карту в рублях и тратить на любые цели — от покупок до снятия наличных. Во-вторых, часть бонусов можно направить на оплату различных услуг, включая мобильную связь, коммунальные счета и другие ежедневные расходы.
-
Интернет-банк Русский Стандарт Онлайн. Пополнение осуществляется переводом со счёта в другом банке через Систему быстрых платежей (СБП). Зачисление моментальное до 21:00 по МСК. Комиссия не устанавливается при сумме до 100 000 рублей в месяц.
-
Мобильное приложение. Условия аналогичны интернет-банку: моментальное зачисление без комиссии до 100 000 рублей в месяц при операциях до 21:00.
-
Банкоматы и терминалы банка. Деньги поступают в тот же день, если внесение произведено до 21:00.
-
Касса банка. Пополнение происходит на следующий рабочий день. Комиссия не предусмотрена.
-
Почтовый перевод. Время зачисления — до трёх рабочих дней. Комиссия составляет 1,5% от суммы, но не менее 40 рублей (включая НДС).
-
Платёжные терминалы. Средства поступают моментально или с небольшой задержкой. Комиссия составляет от 1 до 1,6% в зависимости от устройства.
-
Перевод по номеру карты. Срок зачисления — до трёх рабочих дней. Комиссия составляет от 1,5 до 2%, в зависимости от сервиса отправки.
-
Терминалы и сайт «Элекснет». Пополнение занимает от одного до трёх рабочих дней. Комиссия — от 0,9%, но не менее 20 рублей.
-
Кассы партнёров банка. Срок зачисления — от одного до трёх рабочих дней. Размер комиссии уточняется при внесении средств.
-
Бухгалтерия по месту работы. Перевод возможен в течение одного-трёх рабочих дней. Комиссия зависит от политики организации.
-
Владельцам карты начисляется 1,5% кэшбэка за все покупки, а при расчётах у партнёров банка можно получить до 70% возврата от суммы трат.
Карта подходит не только для внутреннего использования, но и для международных поездок — ею можно расплачиваться за рубежом. Дополнительное преимущество — доступ в бизнес-залы аэропортов и вокзалов по всему миру через сервис Mir Pass.
Владельцы Mir Supreme Premium получают доступ к эксклюзивным банковским продуктам на более привлекательных условиях, а также могут воспользоваться привилегиями от ателье путешествий RS TLS. Это включает спецпредложения от ведущих авиакомпаний, приоритетное бронирование и размещение в более чем 2000 люксовых отелях по всему миру.
Дебетовая карта «Банк в кармане» имеет бесплатное обслуживание в первый месяц, а в дальнейшем для этого нужно выполнять специальные условия. Сумма покупок должна составлять от 5000 рублей в месяц. Еще одно условие - остаток должен быть от 30 000 рублей на карте, текущем, накопительном счёте или вкладе в банке.
Карта поддерживает опцию повышенной выгоды. Клиент может выбрать один из двух бонусных сценариев: получать до 5% кэшбэка в любимой категории и 1% за все остальные покупки. Второй вариант - получать до 30% кэшбэка за траты в четырёх заранее выбранных категориях. Дополнительно можно оформить бесплатный платёжный стикер «Мир» для бесконтактной оплаты смартфоном. Также можно заказать карту для ребёнка в возрасте от 6 до 14 лет — она выпускается бесплатно.
Система лояльности позволяет получать до 70% кэшбэка у партнёров банка, до 25% — у партнёров программы «Мир», а также до 10% — за бронирование отелей и покупку билетов.
-
Храните пин-код отдельно. Никогда не записывайте пин-код на карте или рядом с ней. Если карта попадёт в чужие руки, злоумышленник не сможет воспользоваться ею без кода.
-
Скрывайте ввод пин-кода. Вводя код в банкомате, убедитесь, что за вами никто не наблюдает. При необходимости вежливо попросите окружающих отойти — это вопрос личной безопасности.
-
Избегайте подозрительных банкоматов. Не пользуйтесь устройствами в плохо освещённых или малолюдных местах. Мошенники могут устанавливать накладки для считывания данных карты.
-
Не отходите от банкомата при сбоях. Если банкомат не выдал деньги или карту, оставайтесь рядом. Преступники иногда устанавливают устройства, блокирующие карту, чтобы потом её забрать.
-
Проверяйте сайты перед вводом данных. Не вводите реквизиты карты на неизвестных или сомнительных сайтах. Убедитесь в наличии защищённого соединения и правильного адреса страницы.
-
Не сохраняйте пароли в браузере. Используйте сложные пароли для входа в интернет-банк и не сохраняйте их в памяти браузера. Установите антивирус и обновляйте его, чтобы защитить устройство от вредоносных программ.
-
Установите лимиты. При хранении крупных сумм на карте желательно установить ограничения на снятие средств — это уменьшит потенциальные убытки в случае доступа к карте третьих лиц.
-
Блокируйте карту при подозрении. Если заметили подозрительную активность или потеряли карту, немедленно обратитесь в банк для блокировки. Лучше временно ограничить доступ, чем потом пытаться вернуть деньги.
-