Дебетовые карты банка УБРиР и их особенности
Банк УБРиР предлагает несколько видов дебетовых карт, каждая из которых обладает особыми условиями и возможностями. Например, карта My Life выпускается как классическая дебетовая и как зарплатная — её можно использовать для получения заработной платы. Обслуживание по карте бесплатное. Кроме того, владельцам дебетовых карт УБРиР доступен повышенный процент на накопительных счетах.
Среди других предложений выделяется карта Mir Supreme с выгодной системой кэшбэка: можно получать увеличенный кэшбэк в выбранных категориях и бонусы за повседневные покупки. Также предусмотрено бесплатное снятие наличных до 100 000 рублей и доступ в бизнес-залы по программе Mir Pass. Для жителей Свердловской области выпускается карта «Уралочка», которую можно использовать и как транспортную. Все карты оформляются онлайн и в отделениях банка.
Плюсы и минусы
- Накопительный счёт. Держатели карт УБРиР могут открыть накопительный счёт с доходностью до 21% годовых. Важно, что при этом сохраняется полный доступ к средствам, то есть ими можно свободно распоряжаться.
- Красивый и современный дизайн. Дебетовые карты банка оформлены с акцентом на внешний вид: стильные, аккуратные, с продуманной визуальной концепцией.
- Предложение для жителей Свердловской области. Карта «Уралочка» создана специально для жителей региона и учитывает их повседневные нужды. По ней доступны скидки до 50% в аптеках, магазинах, кафе и других локальных партнёрских точках. Также она заменяет проездной билет, позволяя оплачивать проезд в общественном транспорте.
- Небольшой выбор карт. В линейке дебетовых карт УБРиР всего четыре предложения. Если клиент ищет более специализированные карты, то необходимо обращаться в другой банк.
- Ограничения на снятие наличных. Суточный лимит на бесплатное снятие наличных составляет 100 000 рублей. При превышении этого порога снимается комиссия 1% от суммы.
- Комиссия за переводы. Переводы на карты сторонних банков в мобильном приложении облагаются комиссией от 2,1% от суммы.
Как оформить дебетовую карту?
На сайте банка
-
Выберите раздел «Дебетовые карты». На главной странице официального сайта УБРиР найдите и кликните на раздел, посвящённый дебетовым картам. Там вы сможете просмотреть условия, преимущества каждой карты и выбрать наиболее подходящий для себя вариант.
-
Нажмите «Получить онлайн». После того как вы определились с выбором карты, перейдите к процессу оформления. Система автоматически перенаправит вас на страницу с онлайн-формой для подачи заявки.
-
Заполните форму. В открывшейся анкете введите все необходимые личные данные, следуя пошаговым подсказкам на экране. Обязательно указывайте актуальную и достоверную информацию: полное имя, контактный телефон, адрес электронной почты и другие сведения, которые потребует банк. От правильности введённых данных зависит успешность оформления.
-
Отправьте заявление на рассмотрение. После заполнения формы ещё раз внимательно проверьте все введённые данные на наличие ошибок или опечаток. Убедившись, что всё указано верно, нажмите кнопку для подтверждения и отправки заявления на рассмотрение.
-
Дождитесь ответа. После отправки заявления остаётся только дождаться решения банка. Обычно уведомление о результате приходит в течение нескольких минут или часов — срок зависит от загруженности сотрудников, обрабатывающих заявки. Банк свяжется с вами по указанным контактам.
-
Получите карту. Как только заявка будет одобрена, представитель банка предоставит дальнейшие инструкции по получению карты. В зависимости от вашего региона и выбранного способа, вам могут предложить забрать карту лично в ближайшем отделении банка или оформить доставку курьером прямо на дом.
В мобильном приложении
-
Установите приложение. Для начала загрузите официальное мобильное приложение банка УБРиР на свой смартфон. Перед установкой обязательно убедитесь, что скачиваете именно оригинальную версию приложения от банка.
-
Войдите в систему. После установки откройте приложение и авторизуйтесь с помощью номера телефона и пароля. Если у вас ещё нет личного кабинета, следуйте встроенным подсказкам на экране, чтобы пройти процедуру регистрации прямо в приложении.
-
Перейдите в раздел карт. В главном меню приложения выберите раздел, посвящённый дебетовым картам. Здесь вы найдёте весь перечень доступных предложений с подробными условиями: стоимость обслуживания, бонусные программы, кэшбэк, участие в партнёрских акциях и другие опции.
-
Выберите карту. Ознакомьтесь со всеми вариантами и выберите карту. Обратите внимание на ключевые параметры — размер кэшбэка, стоимость годового обслуживания, дополнительные функции и специальные предложения.
-
Заполните анкету. После выбора нужной карты нажмите кнопку оформления. В появившейся анкете введите все требуемые данные: фамилию, имя, отчество, контактный номер, адрес электронной почты, паспортные данные и другую личную информацию.
-
Проверьте данные. Внимательно проверьте все заполненные поля, чтобы избежать ошибок. Если всё указано верно, подтвердите и отправьте анкету. После этого на экране появится сообщение о том, что заявка успешно отправлена на рассмотрение.
-
Ожидайте решения. Банк проверит предоставленные вами данные. Обычно рассмотрение заявки занимает не более одного рабочего дня. Как только банк примет решение, вы получите уведомление в самом приложении или по электронной почте, указанной в анкете.
-
Выберите способ получения. После одобрения заявки вам будет предложено выбрать, каким способом получить карту: оформить доставку курьером или забрать её лично в ближайшем отделении банка.
В офисе банка
-
Посетите отделение. Найдите ближайшее отделение банка УБРиР и посетите его лично. С собой обязательно возьмите паспорт гражданина РФ — без него оформить карту будет невозможно.
-
Обратитесь к сотруднику. Подойдите к консультанту и сообщите о желании оформить дебетовую карту. Сотрудник предложит вам заполнить анкету, в которую нужно будет внести персональные данные. Если у вас возникнут вопросы или трудности, специалист поможет корректно заполнить все поля.
-
Дождитесь обработки данных. После того как анкета будет заполнена, банк приступит к проверке предоставленной информации. Как правило, этот процесс занимает не более одного рабочего дня. После принятия решения вам сообщат результат по телефону или лично.
-
Ознакомьтесь с договором. Если заявка будет одобрена, вам выдадут договор с условиями выпуска и обслуживания карты. В документе указаны лимиты, срок действия, правила использования и другие важные параметры. Внимательно прочитайте договор перед его подписанием.
-
Получите карту. После подписания всех документов вам вручат готовую дебетовую карту. Останется только активировать её, следуя инструкциям, предоставленным сотрудником банка.
Требования и Условия
Требования
-
Оформить дебетовые карты в банке могут граждане РФ и нерезиденты.
-
Необходима регистрация на территории страны в регионе присутствия банка.
-
Карты можно получить с 14 лет.
-
Необходимо указать электронную почту и номер мобильного телефона во время заполнения заявки.
-
Для оформления карты нужен паспорт.
Условия
-
УБРиР выпускает именные и неименные дебетовые карты — «My Life», зарплатную «My Life», «Уралочка» и премиальную Mir Supreme. Выпуск всех этих карт производится бесплатно, независимо от способа оформления, будь то доставка на дом или получение в отделении банка.
-
Обслуживание карты «My Life» бесплатно. Обслуживание премиальной карты Mir Supreme бесплатно при неснижаемом остатке не менее 1 000 000 ₽ в течение месяца и покупках от 10 000 ₽ либо при зачислении зарплаты от 150 000 ₽. При несоблюдении этих условий — 2 700 ₽ в месяц.
-
Карта «My Life» предлагает до 5% кэшбэка по четырём выбранным категориям (ЖКУ, видео‑игры, красота, книги/товары для дома), а также 1% за остальные покупки. Премиальная Mir Supreme предлагает до 10% в любимой категории и 2% за другие покупки.
-
У карт «My Life» и «Уралочка» действует программа лояльности My Life с акциями и повышенным кэшбэком от партнёров (до 35%). Карта Mir Supreme также включает доступ к бизнес‑залам по программе Mir Pass (два бесплатных прохода в месяц) и консьерж‑сервис.
-
Все карты поддерживают управление в мобильном приложении, позволяют бесплатно снимать наличные в банкоматах сети УБРиР. Также можно выполнять переводы внутри банка и через СБП. Кроме того, премиальная карта Mir Supreme включает страхование в путешествиях.
На что обратить внимание
-
Обслуживание и комиссия за выпуск. Уточните, предусмотрена ли плата за выпуск карты и годовое обслуживание. Некоторые карты могут быть бесплатными, но только при соблюдении условий — например, при определённой сумме ежемесячных покупок или остатке на счёте.
-
Кэшбэк и бонусные программы. Посмотрите, по каким категориям начисляется кэшбэк, какой процент возврата предусмотрен и каков лимит. Высокий кэшбэк часто действует только в отдельных категориях. Например, по картам банка УБРиР можно получать до 10% за онлайн-покупки и до 5% в выбранных категориях.
-
Проценты на остаток. Некоторые карты позволяют получать доход от суммы, которая остаётся на счёте. Но ставка может зависеть от нескольких факторов: остатка, суммы трат, регулярности поступлений. Часто проценты начисляются только при выполнении всех условий. По картам банка УБРиР можно получить до 21% годовых.
-
Снятие наличных и переводы. Обязательно узнайте лимиты на снятие наличных без комиссии, а также правила переводов на карты других банков. Во многих случаях бесплатные переводы возможны только внутри банка или при использовании специальных сервисов. Если вы отправляете деньги в мобильном приложении банка УБРиР на карту другого банка, комиссия составит 2,1%, но не менее 50 рублей.
-
Тип платёжной системы. Проверьте, на какой платёжной системе работает карта — Мир, Visa или Mastercard. Например, не все зарубежные сайты принимают карты Мир.
-
Условия по бонусам и акциям. В банке УБРиР часто действуют временные предложения: приветственные бонусы, повышенный кэшбэк или подарки за выполнение простых условий. Обязательно ознакомьтесь с актуальными акциями перед оформлением карты.
-
Наличие мобильного приложения. У банка есть собственное приложение, с помощью которого можно контролировать расходы, переводить деньги, блокировать карту, следить за начислением бонусов и получать уведомления обо всех операциях.
-
Безопасность карты. Убедитесь, что карта защищена современными технологиями — например, поддерживает 3D-Secure, отправку push-уведомлений, возможность временной блокировки или установки лимитов на операции.
-
Отзывы и репутация банка. Посмотрите, как банк решает спорные ситуации, насколько быстро реагирует служба поддержки и насколько прозрачно информирует клиентов об изменениях условий и комиссий.
-
Срок действия карты. Уточните, на какой срок выпускается карта, когда её нужно будет перевыпускать и изменятся ли условия после продления. В некоторых случаях срок действия влияет на начисление кэшбэка или процентов на остаток.
Заключение
Дебетовые карты банка имеют кэшбэк и функцию начисления процентов на остаток. Также у банка есть специальные акции, включая бонусы за приглашение друга и повышенный кэшбэк для новых клиентов в популярных категориях: спорт, красота и здоровье. Особое внимание уделено жителям Свердловской области, для которых предусмотрены выгодные условия начисления кэшбэка за покупки у региональных партнеров. Но выбор у клиентов ограничен - в линейке отсутствуют специализированные карты для пенсионеров и детей. Также есть ограничения по снятию наличных, а при переводах средств в мобильном банке снимается комиссия.
Часто задаваемые вопросы
Кэшбэк по картам серии My Life от банка УБРиР начисляется исходя из совокупной суммы всех покупок, совершённых клиентом по каждой из его карт этой линейки. Если у пользователя несколько карт My Life, траты по ним объединяются, что позволяет быстрее достигнуть необходимого оборота для получения повышенного кэшбэка. Но при этом расходы на оплату коммунальных услуг (ЖКУ) в общий подсчёт не включаются.
При этом существует чётко установленный лимит кэшбэка вне зависимости от количества карт. Например, в категориях здоровье, отдых, книги, автосервис и других, возврат не может превышать 500 рублей в месяц на каждую категорию. Общая максимальная сумма кэшбэка составляет 3000 рублей в месяц, но её можно увеличить до 5000 рублей, подключив подписку My Life+. Эти лимиты фиксированы и не зависят от количества карт, находящихся у клиента, поэтому планировать расходы стоит с учётом этих ограничений.
Кэшбэк по картам My Life от банка УБРиР не начисляется за ряд покупок и операций, строго определённых в правилах программы лояльности. Все исключения подробно описаны в Приложении №1 к условиям участия, и в их число входят различные категории товаров и услуг, которые не относятся к повседневным расходам. Среди них — финансовые услуги, приобретение подарочных сертификатов, а также оплата юридических услуг и другие операции, которые традиционно не поддерживаются программами возврата средств ни в одном банке.
Кроме того, банк не начисляет кэшбэк за операции, которые могут быть классифицированы как мошеннические. Речь идёт о транзакциях, целью которых является искусственное создание оборота или получение необоснованного вознаграждения. Такие действия отслеживаются банком и платёжными системами, чтобы предотвратить нарушения и обеспечить честные условия для всех клиентов.
Чтобы получать 10% кэшбэка за онлайн-покупки по карте «My Life» от УБРиР, необходимо выполнить два условия. Во-первых, подключить подписку «My Life+», которая стоит 299 рублей в месяц — сумма списывается автоматически в дату подключения. Во-вторых, в течение месяца нужно совершить покупки минимум на 5000 рублей. При соблюдении этих требований вы сможете получать повышенный кэшбэк за все покупки в интернете, независимо от категории товаров или услуг.
Если подписка не активирована, но вы всё же тратите более 5000 рублей в месяц, размер кэшбэка будет зависеть от выбранных на этот месяц категорий. В этом случае кэшбэк за интернет-покупки начисляется только в том случае, если они попадают в выбранные категории. Если же вы не указали категории или покупка в них не входит, кэшбэк за онлайн-расходы начисляться не будет.
Чтобы переводить деньги с карты без комиссии, нужно воспользоваться Системой быстрых платежей, созданной Банком России. Она позволяет выполнять межбанковские переводы между физическими лицами на сумму до 100 000 рублей в месяц без комиссии.
Для начала необходимо активировать СБП в мобильном приложении или в личном кабинете на сайте банка. У каждого банка этот процесс может отличаться — где-то активация доступна в пару кликов, а в других случаях требуется подтверждение через sms. После активации переводы в рамках лимита до 100 000 рублей будут автоматически проходить без комиссии.
Если вы превысите месячный лимит, то за каждую последующую операцию будет сниматься комиссия — 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей за одну транзакцию. Также стоит знать, что СБП позволяет не только переводить деньги, но и оплачивать покупки и услуги без комиссии для покупателя. При этом торговые точки оплачивают комиссию в размере от 0,4% до 0,7% от суммы.
Что касается ограничений, максимальная сумма одной операции через СБП составляет 599 999 рублей, а суточный лимит на переводы — до 150 000 рублей. Но конкретные лимиты могут отличаться, так как банки вправе устанавливать свои ограничения, соблюдая требования Центрального Банка РФ. Поэтому перед использованием системы лучше уточнить условия именно в вашем банке.