21.06.2025
8 мин.
5
Дебетовые карты банка Уралсиб
Ева Громова
Ева ГромоваРедактор

Дебетовые карты банка Уралсиб и их особенности

Банк Уралсиб выпускает дебетовые карты для разных групп клиентов, предлагая как базовые, так и премиальные варианты. Среди популярных продуктов — карта “Прибыль”, которая не требует платы за обслуживание и предоставляет высокий кэшбэк. Для тех, кто ценит привилегии, доступна карта Mir Supreme, сочетающая двойной кэшбэк от банка Уралсиб и платёжной системы “Мир”. 

В линейке также представлена социальная карта для пенсионеров с начислением процентов на остаток и бесплатным обслуживанием, а также зарплатная карта с программой кэшбэка. Все карты работают в рамках платёжной системы “Мир” и обеспечивают удобные условия пользования. Оформить любую карту можно как в отделении банка, так и через курьерскую доставку. Предварительную заявку необходимо подать онлайн.

Плюсы и минусы

  • Обслуживание. По большинству карт банка Уралсиб не установлена плата за обслуживание, включая популярные и социальные предложения. 
  • Бесплатные переводы. Через Систему быстрых платежей (СБП) можно переводить до 100 000 рублей в месяц без комиссии. После превышения лимита будет установлена комиссия около 1,5% за операцию.
  • Мобильное приложение. В нем доступно управление всеми выпущенными картами: можно отслеживать операции, переводить средства, блокировать карту, оформлять заявки на новые услуги и подключать дополнительные опции.
  • Нет платежных стикеров. В банке Уралсиб отсутствует возможность оформить стикер для бесконтактной оплаты. Нет никаких дополнительных аксессуаров.
  • Платежная система. Все карты выпускаются исключительно в рамках системы “Мир”: это ограничивает их использование за границей и в некоторых онлайн-сервисах.
  • Sms-уведомления. Бесплатны только в течение первого месяца, после чего снимается плата — 99 рублей в месяц. 

Как оформить дебетовую карту?

На сайте банка

  1. Перейдите на сайт банка. Откройте официальный сайт банка Уралсиб, чтобы ознакомиться с актуальной информацией о картах, тарифах и дополнительных возможностях. Зайдите в раздел “Дебетовые карты”. Там вы увидите перечень всех доступных предложений с подробным описанием условий.

  2. Выберите карту и подайте заявку. Нажмите на кнопку “Оформить карту” напротив выбранного продукта. Заполните анкету, указав персональные и контактные данные.

  3. Проверьте данные и отправьте. Перед отправкой формы убедитесь, что все поля заполнены верно. 

  4. Ожидайте звонка из банка. После отправки заявки с вами свяжется специалист, чтобы уточнить информацию и согласовать дальнейшие действия.

  5. Подпишите договор. Это можно сделать как в офисе банка, так и при получении карты от курьера.

  6. Получите карту. После подписания всех документов карта будет передана вам лично — в отделении или при доставке.

В мобильном приложении

  1. Скачайте официальное приложение. Установите мобильное приложение банка на свой смартфон. После установки откройте приложение и войдите в личный кабинет, указав номер телефона и пароль. Если у вас ещё нет аккаунта, пройдите регистрацию.

  2. Перейдите в раздел с картами. В главном меню приложения выберите раздел, посвящённый дебетовым картам. Здесь вы сможете ознакомиться со всеми доступными предложениями и узнать условия обслуживания по каждой карте.

  3. Заполните онлайн-анкету. Выберите интересующую вас карту и нажмите на неё. Откроется форма заявки, в которой нужно указать свои данные: ФИО, номер телефона, электронную почту, паспортные данные и другие сведения, необходимые для оформления.

  4. Дождитесь ответа. Банк отвечает по заявке в течение 1 рабочего дня.

  5. Подпишите договор. Это можно сделать в отделении банка или при доставке курьером. Перед этим внимательно прочитайте все условия обслуживания. После подписания документов вам вручат карту.

В офисе банка

  1. Посетите отделение банка. Найдите ближайший офис и приходите туда лично. При себе обязательно нужно иметь паспорт гражданина РФ — он потребуется для оформления карты.

  2. Обратитесь к сотруднику. Подойдите к специалисту и сообщите, что хотите оформить дебетовую карту. Вам предоставят анкету, которую необходимо будет заполнить. При затруднениях сотрудник поможет правильно внести всю информацию.

  3. Ожидайте проверку данных. После подачи анкеты банк проведёт проверку предоставленных данных. Обычно это занимает не более одного рабочего дня. О результате вам сообщат по телефону или при повторном визите в офис.

  4. Ознакомьтесь с договором. Если заявка будет одобрена, вам передадут договор на обслуживание карты. В документе указаны ключевые условия: лимиты, срок действия. Рекомендуется внимательно просмотреть договор перед тем как подписывать его.

  5. Получите карту. После подписания всех документов вы получите дебетовую карту. Сотрудник офиса объяснит, как её активировать и использовать для покупок, переводов и снятия наличных средств.

Требования и Условия

Требования

  • Оформить дебетовые карты в банке могут граждане России и нерезиденты страны.

  • Требуется регистрация на территории страны в регионе присутствия банка Уралсиб.

  • Самостоятельно заказать карту можно с 18 лет.

  • Необходимо указать адрес электронной почты и номер мобильного телефона.

  • Для оформления карты нужен паспорт. 

Условия

  • Банк бесплатно выпускает карты с доставкой на дом. 

  • Обслуживание большинства дебетовых карт Уралсиба осуществляется бесплатно, но при невыполнении условий по премиальной карте стоимость составит 3000 рублей в месяц.

  • По картам действует программа “Уралсиб Бонус”: стандартный кэшбэк составляет 1% от всех покупок, а у партнёров банка — до 30%. Кроме того, карты позволяют получать доход на остаток: до 16% годовых, если ежемесячные траты превышают 20 000 ₽, иначе — 0,1%.

  • Карты дают доступ к партнёрским акциям с повышенным кэшбэком до 30% при покупках в магазинах и сервисах, участвующих в программе. Также можно обменивать бонусные рубли на поездки и баллы других партнёров, включая РЖД и онлайн-магазины.

  • Владельцам доступен бесплатный выпуск цифровых карт, моментальная выдача и доставка на дом. Поддерживается снятие и пополнение наличных через банкоматы Уралсиба и партнёров без комиссии в установленных лимитах. Оповещения push/sms — первый месяц бесплатно, далее — 99 ₽/мес.

На что обратить внимание

  • Ограничения по операциям. Уточните текущие лимиты на снятие наличных, переводы и оплату покупок. По картам банка Уралсиб доступны бесплатные переводы через СБП на сумму до 100 000 рублей в месяц.

  • Поддержка бесконтактной оплаты. Все карты банка Уралсиб можно добавить в приложение Mir Pay и расплачиваться телефоном без необходимости носить с собой пластик.

  • Доступ к онлайн-кабинету. Проверьте, комфортно ли вам пользоваться мобильным приложением банка. Важно, чтобы через него можно было отслеживать баланс, управлять лимитами, блокировать карту, получать выписки и уведомления.

  • Условия выпуска и обслуживания. Уточните, есть ли плата за выпуск карты и сколько стоит её ежемесячное или годовое обслуживание. Большинство карт банка Уралсиб выпускаются бесплатно.

  • Проценты на остаток. Некоторые карты позволяют получать доход на остаток средств. Важно знать, от какой суммы начисляются проценты, какой установлен годовой процент и какие требования нужно выполнять. Например, по пенсионной карте Уралсиб начисляется 4,5% годовых.

  • Функции безопасности. Убедитесь, что карта поддерживает 3D-Secure, позволяет получать push-уведомления о списаниях и предоставляет возможность временной блокировки через приложение.

  • Сроки выпуска и доставка. Уточните, сколько времени занимает оформление карты. В банке Уралсиб ее можно получить в день подачи заявки.

  • Счёт в разных валютах. Если вы часто оплачиваете покупки в зарубежных интернет-магазинах или тратите средства за границей, уточните, можно ли подключить мультивалютный счёт.

  • Дополнительная карта. При желании оформить карту для ребёнка, супруга или другого члена семьи проверьте, позволяет ли банк выпустить дополнительную карту с доступом к вашему счёту.

  • Отзывы и репутация банка. Узнайте, как банк Уралсиб решает спорные ситуации, насколько оперативно отвечает клиентам и помогает в случае проблем.

  • Срок действия карты. Уточните, на какой срок выпускается карта и возможен ли её перевыпуск. Иногда срок действия влияет на бонусные условия, включая кэшбэк и начисление процентов.

  • Акции и бонусные условия. Некоторые карты банка Уралсиб участвуют во временных акциях, предлагают приветственные бонусы или повышенный кэшбэк за выполнение несложных условий.

  • Кэшбэк и программы поощрения. Посмотрите, по каким категориям начисляется кэшбэк и есть ли ограничения по его сумме. У многих карт повышенные ставки действуют только на отдельные виды покупок в специальных категориях, а на остальные начисляется минимальный процент. 

Заключение

Дебетовые карты банка выгодны благодаря начислению процентов на остаток средств и мобильному приложению, через которое можно управлять картами, настраивать лимиты и отслеживать операции. Среди преимуществ также — двойной кэшбэк: он поступает как от банка, так и от платёжной системы “Мир”. Поддерживается бесконтактная оплата через Mir Pay, а оформить карту можно с доставкой на дом. При этом стоит учитывать и недостатки: sms-уведомления бесплатны только первый месяц, далее за них нужно платить. Также банк не выпускает платёжные стикеры или другие аксессуары, а снятие наличных в сторонних банкоматах без комиссии возможно только в пределах установленного лимита.

Часто задаваемые вопросы

  • По карте “Прибыль” от Уралсиба предусмотрен кэшбэк 1% за все покупки и до 30% за траты у партнёров банка в рамках программы “Уралсиб Бонус”. Дополнительно можно получать доход на остаток средств — до 16% годовых на сумму до 500 000 рублей, если ежемесячные траты по карте превышают 20 000 рублей. Обслуживание цифровой версии карты полностью бесплатное.

    Пользователю доступна услуга “Сервис уведомлений”, включающая push- и sms-оповещения: первый месяц они предоставляются бесплатно, а затем стоимость составит 99 рублей в месяц. Снятие наличных в банкоматах банка Уралсиб всегда осуществляется без комиссии, а в банкоматах банков-партнёров — бесплатно в пределах 500 000 рублей в месяц.

    Пополнить карту можно также без комиссии. Внесение наличных через банкоматы Уралсиба и партнёров (Альфа-Банк, ВТБ, Райффайзен Банк) бесплатно — до 75 000 рублей в месяц, а в банкоматах ВТБ — до 100 000 рублей. При пополнении через устройства других банков снимается комиссия: минимум 99 рублей, либо 1,5% от суммы.

  • Если вы заказали карту банка Уралсиб с курьерской доставкой, после её получения потребуется самостоятельно установить пин-код. Сначала дождитесь sms от банка с уведомлением о необходимости создания пин-кода для вашей карты — без него использовать карту будет невозможно.

    Установить пин-код можно в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении. Выберите нужную карту на главном экране, затем перейдите в раздел “О карте” и нажмите на опцию “Изменить пин-код”. Система предложит ввести новый код, который вы сможете использовать при оплате и снятии наличных.

    Альтернативный способ — установка пин-кода по телефону. Позвоните на горячую линию банка по номеру +7 (800) 250-57-57 с мобильного телефона и следуйте голосовым подсказкам. Когда система попросит, введите последние четыре цифры номера вашей карты и далее следуйте инструкциям автоинформатора для установки нового пин-кода.

  • Это можно сделать в мобильном приложении или через Уралсиб Онлайн. На главном экране размещена кнопка “Уралсиб Бонус” с отображением текущего баланса. При нажатии на неё вы переходите в личный кабинет программы, где доступна вся информация о бонусах.

    В личном кабинете отображаются накопленные бонусные рубли, история операций, последние зачисления, а также доступны функции компенсации покупок и обмена бонусов на поездки, баллы РЖД и покупки у партнёров. В разделе “Партнеры онлайн” можно потратить бонусы с кэшбэком до 30% на покупки в магазинах и сервисах.

  • Кэшбэк по дебетовым картам — это возврат части потраченных средств обратно на счёт клиента. Обычно он начисляется за безналичную оплату товаров и услуг. При этом банк может установить минимальный размер покупки и список категорий, на которые распространяется стандартный или повышенный кэшбэк. Также существуют партнёрские предложения и временные акции, при которых процент возврата может быть увеличен.

    Возврат не происходит мгновенно — кэшбэк начисляется после завершения расчётного периода, который может отличаться от обычного календарного месяца. При этом средства возвращаются не всегда в рублях: банк может начислить бонусные баллы, мили, скидки или другие формы поощрения. Эти единицы можно использовать для обмена на товары, оплаты покупок или участия в специальных предложениях.

    Чтобы получить максимум пользы, стоит заранее ознакомиться с условиями программы. Важно знать, какие категории покупок участвуют, с какой суммы начинает начисляться кэшбэк и установлены ли лимиты на его максимальный размер. Это поможет планировать расходы и эффективно использовать карту.

  • Карта с овердрафтом предоставляет возможность тратить больше, чем есть на счёте, фактически открывая краткосрочный кредит. Такая опция может быть полезной в непредвиденных ситуациях, когда срочно нужны дополнительные средства. Но банки всё реже предлагают овердрафт, так как он требует от клиента особой ответственности: каждый перерасход нужно будет погашать с процентами, нередко довольно высокими.

    Оформлять такую карту стоит только тем, кто умеет строго контролировать свои расходы. При невнимательном использовании можно легко выйти за пределы лимита и оказаться в долгах. Для тех, кто чётко планирует бюджет и не склонен к спонтанным тратам, овердрафт может стать подстраховкой. Но если есть сомнения в финансовой дисциплине, лучше выбрать карту без этой функции.

  • Переводить деньги с карты без комиссии можно с помощью Системы быстрых платежей, разработанной Банком России. Этот сервис позволяет осуществлять межбанковские переводы на сумму до 100 000 рублей в месяц без комиссии.

    Для начала использования СБП необходимо активировать эту функцию в мобильном приложении или в личном кабинете вашего банка. Процесс подключения может незначительно отличаться в зависимости от интерфейса и политики конкретного банка. В большинстве случаев достаточно зайти в настройки и включить СБП как способ перевода.

    После активации все переводы в пределах лимита — до 100 000 рублей в месяц — проходят без комиссии. При превышении этой суммы комиссия составит 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей за одну операцию. 

    Система также поддерживает оплату товаров и услуг: при этом комиссия для покупателя не предусмотрена, а продавцы оплачивают небольшую комиссию от 0,4% до 0,7% от суммы. Максимальная сумма одной операции ограничена 599 999 рублями, а суточный лимит составляет 150 000 рублей. При этом банки вправе устанавливать собственные лимиты, но они не могут быть ниже порогов, установленных Центробанком.

Страница была полезна?

00
На главную
Дата публикации:
Последнее обновление:02.07.2025
Кол-во прочтений: 5