Эквайринг в банке Аверс

Эквайринг — это технология, которая позволяет бизнесу принимать безналичные расчеты через банковские карты, смартфоны, умные часы и другие мобильные устройства. Для выполнения транзакции клиенту достаточно просто приложить карту или устройство к терминалу в офлайн-магазине или ввести данные карты при онлайн-платеже. В обоих случаях деньги списываются с банковского счета покупателя и поступают продавцу. Эта услуга подходит для всех типов бизнеса — от традиционных торговых точек до онлайн-платформ. Для работы с эквайрингом в физических магазинах предприниматели должны приобрести или арендовать POS-терминал, который позволяет обработать платежи. В случае с онлайн-компаниями затраты на оборудование не требуются, поскольку достаточно интегрировать платежный шлюз на сайте и начать принимать оплату.

Банк Аверс предлагает торговый эквайринг и прием платежей по QR-коду для юрлиц и ИП. Всё необходимое оборудование и терминалы предоставляются банком в аренду бесплатно. Комиссия по эквайрингу рассчитывается в зависимости от объема торгового оборота компании и типа карт, которые используют покупатели. Для подключения услуги достаточно подать заявку на официальном сайте банка, заполнив анкету, которая размещена внизу страницы услуги. Банк также предоставляет поддержку при установке и дальнейшем обслуживании терминалов.

Особенности эквайринга в банке Аверс

• Комиссия. Если клиент расплачивается картой, выпущенной банком Аверс, то комиссия будет ниже. Ставка также зависит от объема операций и других факторов: тип бизнеса, размер и регулярность транзакций.

• Онлайн-заявка. Подать заявку на подключение эквайринга можно дистанционно. Нужно указать данные об организации, свои контакты.

• Снижение издержек и рисков. Подключение эквайринга позволяет существенно снизить издержки на инкассацию и риски, связанные с наличными деньгами. При использовании наличных средств всегда существует возможность ошибок кассиров, недостачи или повреждения купюр. Эквайринг полностью исключает эти проблемы, упрощая учет транзакций, поскольку все платежи фиксируются и автоматически поступают на расчетный счет.

• Разные условия. Банки предлагают различные условия эквайринга, которые могут быть адаптированы в зависимости от объема транзакций и типа бизнеса. Организации могут выбрать наиболее подходящие тарифы и условия в зависимости от своего оборота, количества клиентов и бизнес-планов.

• Безопасность. Эквайринг обеспечивает высокий уровень безопасности данных благодаря использованию современных технологий шифрования и соблюдению международных стандартов безопасности PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard). Все транзакции проходят через защищенные каналы, поэтому риск утечки данных минимален.

Как подключить эквайринг

На сайте банка

1. Просмотрите условия. Ознакомьтесь с детальной информацией о торговом эквайринге на официальном сайте банка Аверс. Внимательно просмотрите все предложенные условия, перечень доступных услуг, а также сроки подключения оборудования.

2. Заполните заявку. Для подключения эквайринга заполните онлайн-форму, указав необходимые данные: контактную информацию, ИНН, название компании и ваши ФИО.

3. Ожидайте обратного звонка. После подачи заявки ждите звонка от представителя банка, который уточнит все детали и поможет вам на следующем этапе.

4. Подпишите договор. Прочитайте условия договора перед подписанием. Обратите внимание на комиссию, сроки, а также обязанности сторон, чтобы избежать недоразумений в будущем.

5. Получите оборудование. После заключения договора банк доставит и установит терминалы в торговую точку. Специалисты проведут настройку оборудования, а также дадут рекомендации по его использованию.

6. Обучите сотрудников. Ваши работники должны научиться работать с эквайринг-оборудованием и программным обеспечением.

В офисе банка

1. Ознакомьтесь с условиями. Прочитайте все условия подключения эквайринга, предоставляемые банком Аверс. Узнайте комиссию, сроки подключения оборудования.

2. Подготовьте документы. Соберите все необходимые документы, которые могут понадобиться для оформления договора на подключение эквайринга. Среди них — свидетельство о регистрации вашей компании, ИНН, банковские реквизиты, а также другие бумаги, которые могут потребоваться в зависимости от требований банка.

3. Посетите отделение. Обратитесь в ближайшее отделение банка для подачи заявки на подключение эквайринга. Консультанты помогут вам выбрать оптимальные условия для вашего бизнеса, ответят на все вопросы, связанные с подключением и использованием оборудования.

4. Подпишите договор. После подачи заявки вам будет предложено подписать договор на подключение эквайринга. Прежде чем подписывать соглашение, внимательно ознакомьтесь с его условиями. Особое внимание стоит уделить размеру комиссии, срокам установки оборудования, а также условиям дальнейшего обслуживания и поддержки.

5. Дождитесь доставки оборудования. После подписания договора банк предоставит вам все необходимое эквайринговое оборудование, которое будет доставлено и установлено специалистами. Специалисты банка убедятся, что оборудование работает корректно, и вам будет предоставлена вся необходимая информация для его использования.

6. Обучите работников. Организуйте обучение для ваших сотрудников, чтобы они могли грамотно работать с эквайринговыми терминалами.

Список необходимых документов

• Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) или реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП).

• Паспорт или иной документ, подтверждающий личность индивидуального предпринимателя.

• Карточка с образцами подписей и печатью для открытия расчетного счета.

• Устав организации с последними изменениями, зарегистрированными в налоговых органах.

• Документ, подтверждающий назначение или избрание директора компании (например, протокол собрания или распоряжение).

• Лицензии, необходимые для ведения видов деятельности, подлежащих обязательному лицензированию.

• Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность физических лиц, указанных в карточке с образцами подписей, а также документы, подтверждающие их полномочия.

Требования

• Регистрация бизнеса на территории РФ.

• Наличие статуса индивидуального предпринимателя или юридического лица.

• Деятельность компании не менее 12 месяцев.

• Открытый расчетный счет в банке Аверс или в другом банке.

Условия

• Подключение эквайринга в банке Аверс бесплатно.

• Доставка, установка и настройка терминалов осуществляется также бесплатно.

• Ставка за транзакции зависит от объема безналичного оборота, а также от карт, которыми происходит оплата. Если карта выпущена банком Аверс, ставка составит от 0,7% до 1%. За оплату по картам других банков комиссия будет от 1,6% до 5%. При приеме платежей по QR-коду комиссия составляет от 0,2% до 0,7%.

• Снизить ставку по эквайрингу можно путем увеличения оборота компании. Минимальные ставки доступны при оборотах выше 1 000 000 рублей.

• Сотрудники банка самостоятельно привозят и устанавливают оборудование. Для клиентов доступна круглосуточная поддержка по вопросам обслуживания. Также можно использовать личный кабинет интернет-банка, чтобы просмотреть статистику по транзакциям в торговых точках.

Оборудование

Банк Аверс предлагает различные терминалы, которые подбираются с учетом специфики вашего бизнеса, количества торговых точек и объема оборота компании. Так можно выбрать наиболее подходящее оборудование, которое полностью соответствует масштабам и потребностям вашего бизнеса.

На что обратить внимание

• Обязанности сторон. Внимательно просмотрите обязательства как банка, так и вашей компании. Убедитесь, что в договоре четко прописана ответственность по использованию терминалов и соблюдению законодательства.

• Дополнительные услуги. Узнайте, какие дополнительные сервисы предоставляет банк для улучшения работы с эквайрингом. Это может быть личный кабинет для аналитики, отчетности.

• Акции и бонусы. Обратите внимание на наличие акций, скидок или бонусов, которые банк может предложить в зависимости от объемов транзакций. Если вы увеличите оборот, у вас есть шанс на снижение комиссии и другие привилегии.

• Лимиты на транзакции. Убедитесь, что лимиты на количество и сумму транзакций соответствуют масштабам вашего бизнеса и не станут препятствием для эффективной работы.

• Политика конфиденциальности. Проверьте, как банк обрабатывает и защищает данные клиентов и платежные сведения. Убедитесь, что банк строго соблюдает нормы законодательства по защите персональных данных и выполняет все обязательства по безопасности.

• Техническая поддержка. Ознакомьтесь с условиями работы службы технической поддержки банка. Убедитесь, что поддержка доступна круглосуточно и сможет оперативно решать любые проблемы, связанные с эквайрингом и оборудованием.

• Сроки подключения. Уточните, сколько времени займет подключение эквайринга, включая установку оборудования и интеграцию с платежной системой. В среднем подключение занимает от 3 до 7 рабочих дней.

• Ограничения по сумме транзакций. Если ваш бизнес работает с дорогими товарами, уточните, есть ли у банка ограничения по максимальной сумме транзакции.

• Периодичность и методы выплат. Уточните, как часто будут происходить выплаты с эквайрингового счета на ваш основной банковский счет и в каком виде. Некоторые банки предлагают ежедневные выплаты, а другие — еженедельные или ежемесячные.