Эквайринг в банке Саратов

Эквайринг — это услуга банков, которая позволяет бизнесу принимать платежи без использования наличных денег, через банковские карты или бесконтактные устройства (смартфоны и умные часы). Для проведения операции достаточно поднести карту или устройство к терминалу. В эквайринге участвуют несколько сторон: продавец, предоставляющий товары или услуги и принимающий оплату; эквайер, который является банком или платёжной системой, обеспечивающей торговые точки терминалами; клиент, осуществляющий платеж; и банк-эмитент, выпустивший карту покупателя и обслуживающий его счёт.

Банк Саратов предлагает один вариант эквайринга - через QR-код. Такой способ приема платежей позволяет клиентам оплачивать покупки, сканируя QR-код в магазине. Услуга доступна юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. QR-код можно вывести на экран смартфона или на терминал. Комиссия за транзакцию находится в диапазоне от 0,4 до 0,7%. С подробными условиями и тарифами можно ознакомиться либо в офисе банка, либо позвонив по телефону, указанному на сайте.

Особенности эквайринга в банке Саратов

• Оплата через QR-эквайринг. При подключении эквайринга от Банка Саратов, ваши покупатели смогут оплачивать товары и услуги с помощью мобильных приложений банков, не имея при себе пластиковой карты.

• Онлайн-заявка. Банк Саратов предлагает подачу заявки на подключение эквайринга через интернет. Но для подписания документов может потребоваться посещение банка.

• Безопасность. Эквайринг предполагает высокий уровень безопасности данных, так как используется современное шифрование информации и соблюдаются строгие международные стандарты PCI DSS. Все транзакции проходят через защищённые каналы, а это снижает риск утечек данных и обеспечивает безопасность как для бизнеса, так и для клиентов. Платежи защищены на всех этапах, от ввода данных до их обработки и зачисления.

• Минимальные вложения. Для подключения эквайринга не требуется крупных капиталовложений. Бизнесу достаточно арендовать или приобрести терминал и подписать договор с эквайером. В случае с приемом платежей по QR-коду приобретать оборудование не требуется.

• Автоматизация. Эквайринг способствует полной автоматизации всех действий, связанных с проведением транзакций. Все операции по приему платежей, проверке данных, а также зачислению средств на счёт бизнеса происходят в автоматическом режиме, а это значительно снижает нагрузку на сотрудников.

Как подключить эквайринг

На сайте банка

1. Прочитайте условия. Внимательно ознакомьтесь с информацией об эквайринге, представленном на сайте банка Саратов. Просмотрите все условия, перечень доступных услуг и тарифов. Обратите внимание на сроки подключения и возможные дополнительные сборы или требования.

2. Оформите заявку. Заполните заявку на подключение эквайринга, указав свои контактные данные — номер телефона и электронную почту.

3. Дождитесь звонка. После отправки заявки ожидайте звонка от представителя банка. Он уточнит все детали, поможет выбрать наиболее подходящий пакет услуг для вашего бизнеса и ответит на все вопросы по подключению эквайринга.

4. Придите в банк. После получения всех необходимых инструкций и консультаций от банка, посетите его отделение.

5. Подпишите соглашение. Внимательно просмотрите условия договора перед его подписанием. Убедитесь, что все пункты понятны, и нет скрытых условий или непонятных обязательств. Особое внимание уделите разделам, касающимся тарифов, сроков подключения, а также обязанностей сторон — как банка, так и юрлица или ИП.

6. Установите QR-код. После подписания соглашения и получения необходимого оборудования вам предстоит установить QR-код в точке продаж. Этот код будет использоваться для бесконтактных платежей через мобильные устройства. Его можно либо распечатать, либо вывести на терминал или смартфон.

7. Обучите сотрудников. Организуйте обучение для ваших сотрудников по работе с программным обеспечением.

В офисе банка

1. Ознакомьтесь с условиями. Прежде чем приступить к подключению эквайринга, важно внимательно просмотреть полные условия, предложенные банком. Так вы сможете точно понять, какие услуги предоставляет банк для вашего бизнеса, какие технические требования и обязательства к вам предъявляются. Ознакомьтесь с тарифами, сроками подключения.

2. Подготовьте документы. Для подключения эквайринга вам необходимо собрать все требуемые документы, подтверждающие законность вашего бизнеса. Обычно это свидетельство о регистрации компании, ИНН, банковские реквизиты, а также возможные дополнительные документы: лицензии или договоры аренды, если они требуются. Проверьте список документов, чтобы не было задержек при оформлении.

3. Посетите отделение. После подготовки всех необходимых документов обратитесь в ближайшее отделение банка. Здесь вы сможете подать заявку на подключение эквайринга и получить консультацию от специалистов банка. Сотрудники помогут вам выбрать наиболее подходящий тариф и условия для вашего бизнеса.

4. Подпишите договор. После подачи заявки вам будет предложен договор на подключение эквайринга. Прежде чем подписывать соглашение, внимательно ознакомьтесь с его условиями. Обратите внимание на комиссию, сроки установки оборудования, обязательства по обслуживанию и возможные штрафы.

5. Установите QR-код. После подписания договора вам предстоит установить QR-код в точке продаж. Убедитесь, что он установлен на видном месте и доступен для сканирования, чтобы клиентам было проще совершать оплату через мобильные устройства.

6. Проведите обучение. Обучите своих сотрудников правильному приему платежей. Важно, чтобы ваши работники знали, как правильно оформлять возвраты и работать с программным обеспечением.

Список необходимых документов

• Устав организации с последними изменениями, зарегистрированными в налоговых органах.

• Документ, подтверждающий назначение или избрание директора компании (например, протокол собрания или распоряжение).

• Лицензии, необходимые для ведения видов деятельности, подлежащих обязательному лицензированию.

• Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность физических лиц, указанных в карточке с образцами подписей, а также документы, подтверждающие их полномочия.

• Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) или реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП).

• Паспорт или иной документ, подтверждающий личность индивидуального предпринимателя.

• Карточка с образцами подписей и печатью для открытия расчетного счета.

Требования

• Регистрация организации на территории РФ.

• Открытый расчетный счет в банке Саратов.

• Деятельность компании не менее 1 года.

• Наличие статуса индивидуального предпринимателя или юридического лица.

Условия

• Стоимость подключения эквайринга рассчитывается индивидуально для каждого клиента.

• Комиссия за транзакции по QR-коду составляет от 0,4% до 0,7%.

• Снизить комиссию можно в рамках подключения индивидуального тарифа. Сделать это можно в офисе банка.

• Зачисление средств на расчетный счет происходит в день транзакции. Клиенты могут следить за отчетами в личном кабинете на сайте банка. Также доступна техподдержка, которая помогает решить вопросы, связанные с приемом платежей от клиентов.

Оборудование

Банк Саратов не предоставляет физические терминалы и оборудование для эквайринга, так как предлагает только QR-эквайринг. Для него не обязательно иметь терминалы, достаточно распечатать QR-код или вывести его на экран смартфона.

На что обратить внимание

• Обязанности сторон. Внимательно ознакомьтесь с обязательствами как вашей компании, так и банка в рамках договора. Убедитесь, что четко прописаны условия использования эквайринга, а также соблюдение всех нормативных требований.

• Дополнительные услуги. Разузнайте о дополнительных возможностях, которые банк может предоставить, например, доступ к личному кабинету для анализа транзакций, отчетности, или поддержка при возникновении технических проблем.

• Акции и скидки. Поинтересуйтесь, предлагает ли банк бонусы или скидки за увеличение объема транзакций. В некоторых случаях, при росте оборота бизнеса, вы можете рассчитывать на снижение комиссии или дополнительные привилегии.

• Политика конфиденциальности. Узнайте, как банк обрабатывает и хранит персональные данные ваших клиентов, а также как обеспечивается соблюдение законодательства по защите персональной информации.

• Техническая поддержка. Убедитесь, что банк предоставляет доступную и оперативную техническую поддержку. Это нужно для решения возникающих проблем или вопросов, связанных с эквайрингом, особенно в случае технических сбоев.

• Сроки подключения. Уточните, сколько времени потребуется на подключение эквайринга. Важно знать сроки установки и настройки системы или терминалов, если они необходимы, а также время на интеграцию платёжной системы (обычно это занимает от 3 до 7 дней).

• Сумма максимальной транзакции. Обратите внимание на возможные ограничения по максимальной сумме транзакции, которые могут быть установлены банком. Эту информацию важно знать для бизнеса, где цена товаров или услуг высока, так как ограничения могут повлиять на ваши продажи.

• Периодичность и способы выплат. Уточните, как часто и в каком виде будет происходить перевод средств с эквайрингового счёта на ваш основной счет. Некоторые банки предлагают ежедневные выплаты, а другие – еженедельные или ежемесячные.