Эквайринг в Энерготрансбанке

Эквайринг — это услуга, которая позволяет предприятиям принимать безналичные платежи с помощью банковских карт и других электронных средств. Она необходима для розничных точек продаж, ресторанов, интернет-магазинов и других предприятий, стремящихся предоставить клиентам удобные и современные способы оплаты. Эквайринг способствует увеличению продаж, расширению клиентской базы и повышению безопасности расчетов. Деятельность в сфере эквайринга регулируется законодательством, включая требования к использованию контрольно-кассовой техники и обеспечению безопасности платежных данных.

Энерготрансбанк предлагает с торговый эквайринг для приема платежей в физических точках продаж, интернет-эквайринг для онлайн-бизнеса и SoftPOS для оплаты с помощью смартфона. Услуги доступны для малого, среднего и крупного бизнеса. Банк обеспечивает не только подключение эквайринга, но и его полное сопровождение: установку и настройку POS-терминалов, техническую поддержку, интеграцию с кассовыми системами и консультации по использованию платежных сервисов. Для подключения эквайринга необходимо лично обратиться в отделение банка, предоставить документы, открыть расчетный счет и заключить договор на обслуживание.

Особенности эквайринга в Энерготрансбанке

• Соответствие закону. Эквайринг в Энерготрансбанке соответствует требованиям законодательства РФ, включая ФЗ-54 о применении ККТ, ФЗ-115 о противодействии легализации доходов, а также стандартам безопасности платежных систем PCI DSS. Все транзакции защищены, а персональные данные клиентов обрабатываются в соответствии с действующими нормами.

• Типы эквайринга. Банк предоставляет три вида эквайринга: торговый для приема платежей через POS-терминалы в розничных точках, интернет-эквайринг для онлайн-магазинов и сервисов, SoftPOS для приема платежей через смартфон без терминала.

• Мобильные решения. Для предприятий с выездным обслуживанием и работы вне стационарных точек банк предлагает GPRS POS-терминалы, работающие через мобильный интернет. Они подходят для курьеров, такси, ярмарок и служб доставки.

• MirPay. Поддержка платежного сервиса MirPay позволяет клиентам оплачивать покупки с помощью смартфона, привязанного к карте МИР. Оплата проводится через NFC, обеспечивая удобство и скорость расчетов.

• Обучение сотрудников. Банк проводит инструктаж по работе с платежными терминалами и правилам приема карт. Дополнительно предоставляются бесплатные консультации и методологическая поддержка для сотрудников предприятия.

Как подключить эквайринг

В офисе банка

1. Выберите услугу. На сайте Энерготрансбанка перейдите в раздел "Корпоративным клиентам" > "Эквайринг". Ознакомьтесь с предложениями и определите, какой вариант вам подходит: POS-терминал, интернет-эквайринг или SoftPOS.

2. Подготовьте документы. Понадобятся документы, подтверждающие регистрацию бизнеса, и дополнительные сведения, которые запросит банк. Уточните полный список по телефону горячей линии.

3. Выберите офис. Перейдите в раздел "Подразделения" на сайте банка и воспользуйтесь интерактивной картой, чтобы найти подходящий офис в вашем городе. Посмотрите режим работы и контактную информацию перед визитом.

4. Получите консультацию. Посетите офис банка в рабочее время, обратитесь к менеджеру по работе с корпоративными клиентами, уточните детали подключения и передайте подготовленный комплект документов.

5. Откройте счет. Если расчетного счета в Энерготрансбанке еще нет, заключите договор комплексного банковского обслуживания.

6. Подайте заявку. Заполните заявление по установленной форме, приложите документы по списку, который предоставит вам сотрудник банка.

7. Подключите эквайринг. Банк обработает заявку, зарегистрирует торговую точку и активирует услугу. Сроки зависят от вида эквайринга и технических требований бизнеса.

8. Установите оборудование. В зависимости от тарифа вам предоставят POS-терминал, доступ к платежному шлюзу или инструкцию по установке SoftPOS на смартфон.

9. Пройдите обучение. Сотрудники банка объяснят правила работы с терминалами и приемом платежей, а также предоставят методологическую поддержку.

Список необходимых документов

• Заявление о присоединении к Правилам торгового эквайринга, оформленное по форме банка.

• Удостоверение личности представителей клиента, подающих заявление и подписывающих договор.

• Свидетельство о регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя, выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

• ИНН и сведения о постановке на учет в налоговом органе.

• Доверенности, приказы о назначении и другие подтверждения полномочий лиц, действующих от имени клиента.

• Лицензии и разрешения, если деятельность подлежит лицензированию.

• Право собственности или аренды на помещения, где будут установлены терминалы.

• Банковские реквизиты расчетного счета в Энерготрансбанке.

• Карточка с образцами подписей и оттиска печати (если используется), заверенная банком.

• Анкета клиента, если требуется для идентификации.

Требования

• Наличие статуса юридического лица, индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося частной практикой.

• Расчетный счет в Энерготрансбанке.

• Заключенный Договор комплексного банковского обслуживания (КБО).

• Подключение к системе “Интернет-Банк”.

• Отсутствие подозрений в недобросовестности или несоответствия деятельности установленным требованиям банка.

• Подробная информацию о деятельности компании, включая описание товаров или услуг, реализуемых через интернет-магазин, и URL-адреса сайтов, на которых будет использоваться услуга эквайринга.

• Соответствие интернет-ресурса требованиям безопасности (наличие SSL-сертификата и соблюдение стандартов PCI DSS для защиты данных платежных карт).

Условия

• Стоимость обслуживания определяется индивидуально, зависит количества терминалов и оборота компании. Регистрация торгово-сервисного предприятия в системе банка – бесплатно.

• Комиссии при оплате через СБП зависят от категории бизнеса: оплата медицинских и образовательных услуг, лабораторий, страховых выплат, телекоммуникационных услуг, лекарств, ценных бумаг, инвестиционных компаний – 0,4% от суммы перевода, оплата товаров и услуг – 0,7%.

• Возврат средств по ранее совершенной операции – без комиссии.

• Дополнительно банк обеспечивает интеграцию с кассовыми системами и бухгалтерскими программами.

Оборудование

• Беспроводной GPRS POS-терминал. Оборудован встроенным 3G-модемом и работает через мобильный интернет. Идеально подходит для предприятий с выездным обслуживанием, а также для кафе и ресторанов, где требуется мобильность при приеме платежей.

• Стационарный Ethernet POS-терминал. Подключается к интернету через LAN-кабель, требуя наличия проводного подключения в торговой точке. Подходит для стационарных точек продаж, обеспечивая стабильное соединение.

• Стационарный GPRS POS-терминал. Работает от 3G-интернета, поэтому удобен для использования в торговых точках без стабильного доступа к сети. Самая востребованная модель благодаря универсальности и легкости установки.

На что обратить внимание

• Тарифы и комиссии. Условия эквайринга зависят от оборота бизнеса и сферы деятельности. Перед подключением стоит внимательно посмотреть документы с тарифами на сайте банка, а лучше - напрямую обратиться на горячую линию или в офис и получить индивидуальную консультацию.

• Технические требования. Терминалы должны быть совместимы с кассовым оборудованием и программным обеспечением. Перед заключением договора лучше уточнить, поддерживает ли банк интеграцию с нужными системами или потребуется дополнительная настройка.

• Сроки зачисления средств. Выручка поступает на расчетный счет на следующий рабочий день. Если бизнесу важно получать деньги быстрее, стоит заранее обсудить возможность индивидуальных условий или дополнительных услуг.

• Доступность сервиса. Обслуживание клиентов ведется только в Москве, Санкт-Петербурге и Калининграде. Если офис банка отсутствует в регионе работы, узнайте, как будут решаться вопросы техподдержки и обслуживания.

• Процедура возврата средств. При отмене покупки или ошибочном платеже деньги возвращаются клиенту, но порядок действий и сроки зависят от внутренних правил банка. Важно выяснить, как оформляются возвраты и кто оплачивает комиссии за такие операции.

• Обучение сотрудников. Банк проводит консультации, но ответственность за работу с платежами лежит на бизнесе. Перед запуском эквайринга дайте подробные инструкции всем сотрудникам, чтобы избежать ошибок при приеме платежей и возвратах.

• Безопасность транзакций. Перед подключением стоит уточнить, какие технологии защиты применяются банком. Наличие 3D Secure, шифрования данных и антифрод-систем снижает риски мошенничества, а четко прописанные правила работы со спорными платежами помогают защитить бизнес от финансовых потерь.

• Репутация и надежность. Полезно посмотреть мнения других клиентов банка. Обратите внимание, насколько быстро зачисляются средства, как работает техподдержка, есть ли перебои с доставкой и удобно ли в целом взаимодействовать с банком.

• Гарантии бесперебойной работы. Технические сбои могут привести к отказу терминалов принимать платежи. Лучше заранее уточнить, насколько быстро банк устраняет неисправности, есть ли резервные каналы связи и предусмотрена ли замена оборудования при поломке.

• Гибкость условий. В зависимости от сезонности бизнеса и роста оборотов может потребоваться пересмотр тарифов или изменение условий договора. Выясните, предусмотрены ли в банке индивидуальные предложения и скидки на такой случай.