Эквайринг в Ингосстрах Банке

Эквайринг — это система приема безналичных платежей, которая позволяет бизнесу принимать безналичные платежи с банковских карт, смартфонов и других электронных средств. Услуга востребована в розничной торговле, сфере услуг, общественном питании, интернет-коммерции и даже у самозанятых, работающих с клиентами напрямую. Эквайринг удобен тем, что ускоряет расчеты, снижает риски, связанные с хранением наличных, и помогает бизнесу увеличить средний чек, так как клиенты охотнее совершают покупки при безналичном расчете. Подключение занимает от нескольких часов до трех дней. Клиент заключает договор с банком, после чего получает доступ к POS-терминалу или API-интеграции для интернет-магазина. Важное преимущество для бизнеса — гибкость тарифов: комиссии зависят от оборота, сферы деятельности и типа платежей.

Ингосстрах Банк предлагает корпоративным клиентам POS-терминалы для приема платежей по картам МИР, Visa и Mastercard. Доступен торговый эквайринг, включая установку и обслуживание терминалов, а также интернет-эквайринг для онлайн-магазинов. Дополнительные услуги включают оплату по QR-коду через Систему быстрых платежей с моментальным зачислением на расчетный счет и комиссией от 0,4%. Подключение и интеграция осуществляются бесплатно, а тарифы разрабатываются индивидуально. Банк обеспечивает клиентов всеми необходимыми расходными материалами и круглосуточной технической поддержкой. Средства за проведенные операции поступают на расчетный счет на следующий рабочий день.

Особенности эквайринга в Ингосстрах Банке

• Фискализация. Онлайн-платежи соответствуют требованиям Федерального закона № 54-ФЗ, обеспечивая автоматическую передачу фискальных данных в налоговые органы.

• Интеграция. Банк предоставляет готовые модули для интеграции интернет-эквайринга с популярными платформами интернет-магазинов. Это позволяет бизнесу быстро и без значительных технических усилий подключить прием онлайн-платежей на своем сайте. Готовые модули обеспечивают совместимость с различными системами управления контентом (CMS) и конструкторами сайтов.

• Платежи по СБП. Система быстрых платежей позволяет принимать оплату от клиентов без необходимости использования терминалов и дополнительного оборудования. Средства зачисляются мгновенно, а комиссия ниже, чем при стандартной оплате картами.

• QR-коды. Возможность приема платежей с помощью QR-кодов упрощает процесс оплаты для клиентов и снижает затраты на оборудование для бизнеса.

• Безопасность. Банк применяет современные технологии защиты данных, гарантируя безопасность транзакций и конфиденциальность информации клиентов.

• Аналитика. Предоставление подробных отчетов и аналитики по транзакциям помогает бизнесу отслеживать продажи и принимать обоснованные решения.

• Настраиваемые тарифы. Индивидуальный подход к каждому клиенту позволяет устанавливать тарифы, соответствующие специфике и оборотам предприятия.

Как подключить эквайринг

На сайте банка

1. Перейдите на сайт банка. Откройте официальный сайт Ингосстрах Банка, наведите курсор на вкладку "Бизнесу" в главном меню и выберите раздел "Эквайринг".

2. Выберите услугу. В разделе представлено несколько решений: торговый, интернет-эквайринг и прием платежей через Систему быстрых платежей (СБП). Остановитесь на подходящем варианте

3. Заполните заявку. Нажмите кнопку "Подать заявку" и внесите данные в форму: ФИО контактного лица, наименование организации или ИП, ИНН, сфера деятельности, актуальный email и номер телефона. 

4. Отправьте форму. Установите флажок, подтверждающий согласие с условиями обработки персональных данных. Нажмите кнопку "Отправить".

5. Дождитесь звонка. Сотрудник банка свяжется с вами по указанным контактам, уточнит детали, предоставит информацию о необходимых документах и согласует дальнейшие шаги.

6. Заключите договор. Подпишите договор с банком, предварительно проверив индивидуальные условия и расценки.

7. Установите оборудование. При выборе торгового эквайринга банк предоставит POS-терминалы, которые необходимо установить и настроить. При подключении интернет-эквайринга специалисты помогут интегрировать платежное решение на сайт.

8. Активируйте эквайринг. После завершения всех настроек и проверки системы банк активирует услугу, и ваш бизнес сможет принимать безналичные платежи.

В офисе банка

1. Выберите отделение. Перейдите на официальный сайт Ингосстрах Банка, откройте раздел “Офисы и банкоматы”, воспользуйтесь интерактивной картой и подберите удобное отделение в вашем городе для подачи заявки. 

2. Подготовьте документы. Соберите стандартный пакет документов, требуемых для подключения эквайринга. Рекомендуем уточнить полный список по телефону горячей линии.

3. Получите консультацию. Посетите офис банка и обратитесь к сотруднику, специализирующемуся на работе с корпоративными клиентами. Менеджер предоставит подробную информацию о доступных услугах и условиях.

4. Заполните заявку. Заполните заявку на подключение эквайринга, указав сведения о вашей компании. Приложите пакет документов для проверки.

5. Подпишите договор. Банк подготовит индивидуальные условия и предложит вам подписать договор на оказание услуг эквайринга.

6. Установите оборудование. В зависимости от типа эквайринга, банк предоставит необходимое оборудование (например, POS-терминалы) или окажет помощь в интеграции платежного сервиса на ваш сайт.

7. Начните принимать платежи. После завершения всех настроек и активации услуги вы сможете принимать безналичные платежи от клиентов.

Список необходимых документов

• Паспорт руководителя организации или паспорт и доверенность на представителя, если договор заключает третье лицо.

• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН) и свидетельство о государственной регистрации (ОГРН).

• Протокол или решение о назначении на должность руководителя, заверенные подписью и печатью организации.

• Оригинал или нотариально заверенная копия выписки из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, выданная не более чем за 14 дней до подачи заявки.

• Банковские реквизиты компании.

Требования

• Официальная регистрация компании на территории РФ.

• Статус индивидуального предпринимателя или юридического лица.

• Соответствие требованиям к сайту или мобильному приложению для интернет-эквайринга (наличие политики конфиденциальности, оферты, информации о возврате товаров).

• Отсутствие запрещенных видов деятельности, связанных с высоким риском или ограничениями законодательства.

• Подключение платежей по СБП доступно только для организаций с оборотом свыше 100 000 рублей в месяц.

Условия

• Подключение эквайринга осуществляется бесплатно. Обслуживание рассчитывается индивидуально в зависимости от типа бизнеса и объема операций.

• Стоимость аренды POS-терминалов рекомендуется уточнять у представителей банка. 

• Комиссии по СБП: платежи по ЖКУ - 0,2% от суммы, потребительские товары, медицинские учреждения, образование, страхование, телекоммуникации, транспорт - 0,4%, прочие категории товаров и услуг - 0,7% от суммы.

• Возврат денежных средств за ранее совершенные операции проводится без комиссии.

• Дополнительные услуги включают поддержку платежей по динамическим и статическим QR-кодам, возможность интеграции интернет-эквайринга с популярными CMS и платежными системами, предоставление отчетности и аналитики по транзакциям.

Оборудование

Ингосстрах Банк предоставляет электронные POS-терминалы для приема платежей по картам МИР, Visa и Mastercard. Для удобства клиентов банк предлагает расходные материалы, включая наклейки с логотипами платежных систем, бумагу для чеков, слипы и инструкции. Для мобильной торговли доступны переносные POS-терминалы, которые работают через оператора связи, весят 600 граммов и позволяют проводить более 200 транзакций без подзарядки. Такие устройства подходят для курьерских служб, такси, выездной торговли, ресторанов с летними верандами и других предприятий, работающих вне стационарных точек.

На что обратить внимание

• Тарифы и комиссии. Перед подключением важно уточнить процент комиссии за эквайринг, особенно для платежей по Системе быстрых платежей (СБП). Также стоит узнать о расходах на обслуживание, аренду оборудования и дополнительных платных услугах.

• Сроки подключения. Подключение интернет-эквайринга осуществляется быстрее, чем торгового, так как не требует установки оборудования. Если необходим POS-терминал, процесс займет больше времени из-за настройки и тестирования.

• Совместимость оборудования. Ингосстрах Банк предоставляет электронные POS-терминалы, поддерживающие оплату картами и бесконтактные платежи. Если у бизнеса уже есть кассовая система, стоит проверить совместимость с предложенным оборудованием.

• Работа с возвратами. При необходимости возврата средств банк не взимает дополнительную комиссию, но стоит уточнить, как быстро деньги возвращаются клиенту и какие документы потребуются для проведения операции.

• Техническая поддержка. В случае неисправности оборудования или ошибок в проведении платежей важно иметь оперативный доступ к службе поддержки. Перед подключением стоит выяснить, какие каналы связи доступны и насколько быстро решаются возникающие вопросы.

• Отчетность и аналитика. Банк предоставляет детализированные отчеты по эквайринговым операциям. Узнайте, какие параметры доступны в аналитике и можно ли выгружать данные для бухгалтерии.

• Готовые модули интеграции. Для интернет-магазинов банк предлагает модули для популярных платформ. При необходимости подключения онлайн-платежей уточните, поддерживает ли эквайринг CMS, на которой работает сайт.

• Условия для малого бизнеса. Гибкость тарифов, возможность приема платежей через СБП и наличие мобильных POS-терминалов делают эквайринг удобным для малого бизнеса. Если у вас небольшая компания, важно узнать, есть ли специальные предложения для клиентов с низким оборотом.

• Отзывы клиентов. Посмотрите мнения предпринимателей о работе эквайринга: стабильность зачисления средств, удобство работы с оборудованием и качество службы поддержки.

• Опыт работы в вашей отрасли. Банк обслуживает множество компаний, включая розничную торговлю, медицину, транспорт и страхование. Если ваш бизнес относится к другой сфере, заранее узнайте, есть ли у банка готовые решения под ваши задачи.