Эквайринг в Московском Кредитном Банке

Эквайринг — это способ приема безналичных платежей с банковских карт и через систему быстрых платежей. Он нужен бизнесу, чтобы обслуживать клиентов, которые расплачиваются картами или смартфонами. Это актуально для магазинов, ресторанов, сферы услуг и интернет-коммерции. Использование эквайринга делает оплату простой для клиентов и снижает риски работы с наличными.

В Московском Кредитном Банке (МКБ) доступен торговый и интернет-эквайринг, а также оплата по QR-коду через СБП. Комиссия начинается от 0,35%. Деньги зачисляются на счет в течение суток. Подключение бесплатное, поддерживаются карты Visa, Mastercard и МИР. Оборудование можно взять в аренду или использовать свое. Клиенты отмечают прозрачные условия и оперативное обслуживание.

Особенности эквайринга в Московском Кредитном Банке

• Торговый эквайринг. Бизнес получает возможность принимать оплату банковскими картами и мобильными устройствами с NFC. Поддерживаются терминалы Verifone, Ingenico, PAX, а также оборудование, которым уже пользуется компания. Комиссия начинается от 0,35%, а средства поступают на счет в течение суток. Открытие расчетного счета в банке не является обязательным — деньги перечисляются на счет в любом банке.

• Интернет-эквайринг. Оплата товаров и услуг на сайте или в мобильном приложении подключается без сложных настроек. Клиенты используют карты Visa, Mastercard и "Мир". Деньги зачисляются в течение 24 часов, комиссия от 0,4%. Личный кабинет позволяет отслеживать все операции, а персональный менеджер помогает в решении вопросов. Для интеграции можно использовать готовые решения для популярных платформ или подключить сервис через API.

• Оплата по QR-коду. Система быстрых платежей позволяет покупателям оплачивать покупки, сканируя QR-код через приложение своего банка. Комиссия составляет от 0%, что делает этот способ выгодным для бизнеса. Средства поступают моментально, без задержек. Такой формат подходит как для интернет-магазинов, так и для офлайн-точек, где терминалы не используются.

Как подключить эквайринг

На сайте банка

1. Оставьте заявку. Перейдите на официальный сайт банка и заполните форму для подключения эквайринга. Укажите свое имя, город, контактные данные и желаемый тип эквайринга. Убедитесь, что информация введена корректно, так как с вами свяжется представитель банка для уточнения деталей.

2. Дождитесь звонка менеджера. После отправки заявки сотрудник банка свяжется с вами для обсуждения условий подключения. Он расскажет о тарифах, сроках активации и необходимых документах. Если потребуется дополнительная информация, подготовьте ее заранее, чтобы ускорить процесс.

3. Подготовьте документы. Для заключения договора потребуется комплект документов, включающий свидетельство о регистрации бизнеса, ИНН, выписку из банка и другие бумаги, подтверждающие деятельность компании. Передайте их менеджеру любым способом – через личный кабинет, по электронной почте или при встрече в офисе.

4. Подпишите договор. Ознакомьтесь с условиями, которые предложил банк, и подпишите договор. Это можно сделать в цифровом формате через электронный документооборот или при личном визите в отделение. После подписания договора начинается процесс настройки эквайринга.

5. Получите оборудование и подключите эквайринг. Если вам требуется терминал, его доставят курьером или выдадут в офисе банка. Установите устройство в торговой точке и протестируйте оплату. Если выбран интернет-эквайринг, настройте его через личный кабинет или интегрируйте API с вашим сайтом. После успешного тестирования можно принимать безналичные платежи.

В офисе банка

1. Выберите тип эквайринга. Определитесь с форматом приема безналичных платежей, который наиболее подходит для вашего бизнеса. Учитывайте, работает ли ваша компания в розничной торговле, сфере услуг или онлайн-продажах. Если оплата проводится через кассу, потребуется POS-терминал. Если бизнес функционирует в интернете, подойдет онлайн-эквайринг.

2. Соберите документы. Подготовьте пакет документов, необходимых для заключения договора с банком. В стандартный перечень входят учредительные документы, ИНН, ОГРН, банковские реквизиты, а также паспорт руководителя компании или индивидуального предпринимателя. Если бизнес лицензируется, потребуется предоставить копию разрешения. Узнайте актуальный список на сайте банка или у сотрудников отделения.

3. Посетите отделение. Выберите отделение банка и приходите туда с полным пакетом документов. Обратитесь к сотруднику, занимающемуся корпоративными клиентами. Специалист расскажет об условиях подключения, ответит на вопросы и поможет определиться с оптимальным тарифом.

4. Заполните заявку. В отделении вам предложат заполнить заявление на подключение эквайринга. Укажите данные компании, контактную информацию и желаемый тип эквайринга. Сотрудник проверит правильность введенных данных и уточнит детали.

5. Оформите договор. После одобрения заявки ознакомьтесь с условиями эквайринга. Внимание следует обратить на размер комиссии, сроки зачисления средств, условия расторжения договора и возможные дополнительные платежи. Проверьте порядок обработки возвратов, возможные технические ограничения и штрафные санкции за несоблюдение условий.

6. Настройте оборудование. Если ваш бизнес использует POS-терминал, получите его в отделении или закажите доставку. При необходимости настройте устройство с помощью специалиста или следуйте инструкции. Для интернет-эквайринга потребуется интеграция платежного шлюза с сайтом или мобильным приложением. При возникновении вопросов обращайтесь в техническую поддержку банка.

7. Проведите обучение сотрудников. Ознакомьте персонал с принципами работы эквайринга. Объясните кассирам, как правильно принимать оплату и обрабатывать возвраты. Разъясните порядок действий в случае технических сбоев или спорных ситуаций с клиентами. Если используется интернет-эквайринг, обучите ответственных сотрудников мониторингу операций через личный кабинет.

Список необходимых документов

• Копии устава (или учредительного договора) предприятия, заверенные подписью руководителя и печатью, с учетом всех изменений и свидетельств о их регистрации (не требуется для индивидуальных предпринимателей).

• Оригинал или нотариально заверенная копия выписки из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП), выданная не более чем 14 дней назад. Если банк не может получить выписку через сервис Федеральной налоговой службы, то предприятие предоставляет ее самостоятельно.

• Копия решения уполномоченного органа о назначении или избрании руководителя, заверенная подписью руководителя и печатью предприятия.

• Письмо от предприятия, подтверждающее адрес, по которому будет установлено оборудование, заверенное подписью руководителя и печатью организации.

Требования

• Официальная регистрация компании на территории РФ. Бизнес должен находиться на той территории, где есть филиал банка.

• Наличие статуса индивидуального предпринимателя или юридического лица.

• Необходимо наличие расчетного счета в банке.

• При торговле товарами, подлежащими лицензированию, необходимо наличие соответствующей лицензии.

Условия

• Подключение эквайринга в Московском Кредитном Банке осуществляется бесплатно.

• Банк предоставляет POS-терминалы в аренду без дополнительной платы.

• Комиссия за операции по торговому эквайрингу начинается от 0,35%.

• Для постоянных клиентов предусмотрены скидки и упрощенная процедура оформления.

• Банк предлагает инструкции по настройке оборудования и обучению персонала.

Оборудование

• Стационарные терминалы. Московский Кредитный Банк предлагает надежные стационарные терминалы для торговли и сферы услуг. Среди доступных моделей — Verifone Engage V200T, Verifone Engage V240M, Ingenico iCT220 / iCT250, Pax S80. Эти устройства подключаются к интернету через проводное соединение, обеспечивая стабильную работу. Они поддерживают оплату картами с чипом, магнитной полосой и бесконтактные платежи.

• Мобильные терминалы. Для курьерской службы, доставки и других видов деятельности, где важна автономность, банк предлагает компактные мобильные устройства. Среди них Pax S90, Pax S920, Pax D210E, Verifone VX675. Эти терминалы работают через GPRS, Wi-Fi или Bluetooth, оснащены встроенным аккумулятором и поддерживают все основные виды оплаты.

На что обратить внимание

• Документы. Перед подключением эквайринга подготовьте все необходимые бумаги, включая регистрационные документы компании, ИНН, выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. В некоторых случаях могут потребоваться дополнительные сведения, например, лицензии или договор аренды помещения. Полный перечень уточните у представителя банка, чтобы избежать задержек при оформлении.

• Тарифы. Разберитесь с условиями эквайринга, чтобы точно понимать, какие расходы будут связаны с приемом безналичных платежей. Учитывайте комиссию за каждую операцию, стоимость аренды оборудования и возможные дополнительные платежи. Некоторые тарифы зависят от оборота, поэтому заранее рассчитайте, какой процент будет выгоднее для вашего бизнеса.

• Качество обслуживания и поддержка. Оцените уровень клиентского сервиса банка. Уточните, доступна ли круглосуточная техническая поддержка, насколько быстро специалисты решают возникающие вопросы, и есть ли персональный менеджер, который будет помогать на всех этапах работы с эквайрингом. Это важно для бесперебойной работы бизнеса, особенно в случае технических неполадок.

• Совместимость с оборудованием. Проверьте, какие модели терминалов предлагает банк, и поддерживают ли они все необходимые способы оплаты. Если у вас уже есть оборудование, уточните, можно ли его подключить к системе банка. Также убедитесь, что устройства принимают все популярные карты, включая Visa, Mastercard и "Мир", а также поддерживают оплату через мобильные кошельки и QR-коды.

• Сроки подключения. Узнайте, сколько времени займет активация эквайринга и настройка терминалов. Для бизнеса важно заранее подготовиться к приему безналичных платежей, особенно если планируется запуск новой торговой точки или обновление системы оплаты. Чем быстрее подключится эквайринг, тем раньше компания сможет принимать оплату от клиентов.

• Условия для малого бизнеса. Проверьте, предлагает ли банк льготы и специальные условия для небольших компаний. Некоторые банки снижают комиссию для стартапов или предоставляют бонусы за подключение эквайринга. Это позволяет снизить первоначальные расходы и облегчает старт работы с безналичными платежами.

• Безопасность платежей. Убедитесь, что банк использует современные технологии защиты транзакций и соответствует стандартам безопасности PCI DSS. Это снижает риск мошенничества и повышает доверие клиентов к вашему бизнесу. Защита данных играет ключевую роль в стабильной работе эквайринга.

• Отзывы и репутация. Ознакомьтесь с мнением других предпринимателей о работе эквайринга в этом банке. Проверьте, насколько стабильно работает оборудование, насколько быстро решаются проблемы и соответствуют ли реальные условия заявленным тарифам. Опыт других пользователей поможет понять, насколько выгодным и надежным окажется сотрудничество.