Эквайринг в Ozon Банке

Эквайринг — это система, которая позволяет компаниям и предпринимателям принимать безналичную оплату за товары и услуги с помощью банковских карт, смартфонов или смарт-часов. В процессе участвуют несколько сторон: клиент, совершающий оплату; банк-эмитент, выпустивший карту; продавец, принимающий деньги; и эквайер — банк или платёжная система, обеспечивающие техническую обработку платежа. Покупателю достаточно поднести карту или устройство к терминалу, после чего средства автоматически списываются со счёта и поступают продавцу.

Эквайринг в Ozon Банке представлен двумя основными направлениями — интернет-эквайрингом и торговым эквайрингом. Интернет-эквайринг через Ozon Pay позволяет принимать онлайн-платежи на сайте, в приложениях и социальных сетях через платёжные ссылки. Торговый эквайринг предназначен для офлайн-точек продаж и обеспечивает приём платежей через терминалы по карте, QR-коду или мобильным устройствам. Ozon Банк предлагает прозрачные условия без скрытых комиссий, аналитические виджеты в едином личном кабинете и возможность бесплатного продвижения бизнеса среди пользователей маркетплейса Ozon.

Особенности эквайринга в Ozon Банке

• Подключение. Услуга эквайринга подключается бесплатно. Достаточно подать заявку, и после проверки данных бизнес сможет принимать платежи как онлайн, так и офлайн.

• Реклама в подарок. В тариф входит сервис «Места рядом», который продвигает офлайн-бизнес во всех каналах Ozon — на маркетплейсе, в приложении и на экранах пунктов выдачи заказов.

• Доставка оборудования. Терминалы доставляются бесплатно — можно получить их в пункте выдачи заказов или оформить доставку курьером. Установка и настройка занимают минимум времени, а оборудование сразу готово к работе.

• Форма организации. Эквайринг Ozon Банка подходит для всех типов бизнеса — как для индивидуальных предпринимателей, так и для обществ с ограниченной ответственностью.

• Мобильное приложение. Управлять эквайрингом можно в приложении Ozon Банк — контролировать поступления, просматривать аналитику, проверять операции и выводить средства. Вся информация доступна в режиме реального времени.

Как подключить эквайринг

На сайте банка

1. Ознакомьтесь с условиями. Перед тем как подключить эквайринг, важно внимательно посмотреть общие правила работы, требования к компаниям, действующие тарифы и порядок взаимодействия с банком.

2. Свяжитесь с банком. После анализа условий рекомендуется связаться с представителем Ozon Банка, оставив заявку в личном кабинете, предварительно авторизовавшись в нем. Менеджеры подробно расскажут о тарифах, размерах комиссии, сроках зачисления средств и доступных дополнительных услугах. На этом этапе можно задать все интересующие вопросы и получить консультацию, чтобы подобрать наиболее подходящий формат эквайринга для вашей компании.

3. Подготовьте и передайте документы. Для оформления подключения эквайринга необходимо предоставить комплект документов, подтверждающих законность деятельности компании и полномочия руководителя. Это можно сделать двумя способами: загрузить отсканированные копии через сайт или заказать выезд специалиста, который приедет в офис и соберёт все необходимые бумаги лично.

4. Подпишите договор. После проверки предоставленных документов банк подготовит договор на подключение услуги. Подписать его можно дистанционно — с использованием электронной подписи — или лично при встрече с представителем банка.

5. Дождитесь активации. После завершения всех этапов и проверки данных банк активирует эквайринг и выполнит настройку сервиса. Терминалы доставят бесплатно — в пункт выдачи заказов или курьером, после чего они сразу будут готовы к приёму платежей.

Список необходимых документов

• Паспорт необходим для подтверждения личности предпринимателя или руководителя компании.

• ОГРНИП или ОГРН,  подтверждающий государственную регистрацию юридического лица или ИП.

• ИНН для проверки данных компании в базе ФНС.

Требования

• Расчетный счет в любом банке.

• Регистрация бизнеса на территории Российской Федерации.

• Статус ИП или юридического лица.

Условия

• Расчетный счет по тарифу “Начальный” открывается бесплатно. Оставшиеся 3 тарифа платные и стоят от 490 до 50 000 рублей в месяц. При этом подключение самого эквайринга осуществляется без комиссии.

• POS-терминалы предоставляются бесплатно.

• При оплате товаров и услуг банковской картой комиссия составляет 2,2%, а для образовательных учреждений действует льготная ставка — 1%. При оплате через Систему быстрых платежей комиссия составляет от 0,4% до 0,7%, при этом средства поступают на счёт моментально, без задержек. Дополнительно Ozon Pay предлагает услугу автоматической отправки онлайн-чеков клиентам за 0,05% от суммы платежа.

• Для торгового эквайринга установлен единый тариф — 2990 ₽ в месяц. При обороте до 100 000 ₽ комиссия не предусмотрена, а при превышении этого порога применяется ставка 2,2% от суммы платежей. При интернет-эквайринге вы платите комиссию за каждый платеж.

• Бесплатная онлайн-бухгалтерия от Ozon предназначена для ИП на УСН «Доходы» без сотрудников. Сервис автоматически учитывает операции из банков и маркетплейсов, рассчитывает налоги и страховые взносы, напоминает о сроках оплаты и формирует отчётность для налоговой.

• Пользователям предоставляется личный кабинет, где можно отслеживать все транзакции по эквайрингу и контролировать движение средств. Дополнительно клиенты могут рассчитывать на бесплатные консультации специалистов и оперативную помощь при возникновении технических сбоев.

• В эквайринг Ozon включено продвижение через сервис «Места рядом», который помогает рассказать о вашем бизнесе широкой аудитории маркетплейса. Информация о компании отображается на сайте Ozon, в мобильном приложении и на экранах пунктов выдачи заказов.

Оборудование

Ozon Банк предлагает классический терминал для приёма безналичных платежей в офлайн-точках. С его помощью клиенты могут оплачивать покупки банковскими картами, смартфонами и другими устройствами с поддержкой NFC.

На что обратить внимание

• Условия возврата средств. Ознакомьтесь с правилами возврата платежей в случае отмены транзакции или ошибки. Убедитесь, что в договоре указаны точные сроки и порядок обработки возвратов, чтобы исключить возможные задержки или спорные ситуации.

• Обязанности сторон. Прочитайте обязанности как вашей компании, так и эквайера. Важно убедиться, что в договоре четко прописаны ваши обязательства по использованию эквайринга и требования по соблюдению всех нормативных актов, регулирующих сферу безналичных расчетов.

• Безопасность данных. Проверьте, какие меры банк принимает для защиты ваших данных и информации клиентов. Особое внимание уделите технологиям защиты от мошенничества, утечек данных и несанкционированного доступа к платежным системам.

• Дополнительные услуги. Узнайте, какие дополнительные возможности предлагает эквайер. Это может быть личный кабинет с аналитикой и отчетностью, виджетами для контроля платежей и доступом к технической поддержке при возникновении неполадок.

• Акции и скидки. Если банк предоставляет бонусы, льготы или скидки за увеличение объема транзакций, уточните условия их получения. При росте оборота бизнеса можно рассчитывать на снижение комиссии и улучшение тарифных условий.

• Техническая поддержка. Уточните, как работает служба поддержки и насколько быстро она реагирует на обращения. Важно, чтобы специалисты были доступны в любое время и могли оперативно решить технические проблемы или вопросы по работе оборудования.

• Сроки подключения. Перед подписанием договора узнайте точные сроки подключения эквайринга. Как правило, установка программного обеспечения и настройка оборудования занимает от 3 до 7 дней, но в некоторых случаях может потребоваться больше/меньше времени.

• Лимиты транзакций. Убедитесь, что банк не устанавливает ограничений на максимальную сумму одной транзакции. Это особенно важно, если ваш бизнес связан с продажей товаров или услуг с высокой стоимостью.

• Периодичность и способы выплат. Уточните, как часто и каким способом будут поступать выплаты с эквайрингового счета на основной расчетный счет вашей компании. Некоторые банки перечисляют средства ежедневно, другие — раз в неделю или месяц, что может влиять на оборот и планирование бюджета