Эквайринг в Севергазбанке

Эквайринг — это система, которая позволяет бизнесу принимать безналичные платежи через банковские карты и бесконтактные устройства - смартфоны и умные часы. Для совершения транзакции покупателю достаточно поднести карту или устройство к терминалу. В эквайринге участвуют несколько сторон: продавец, который предоставляет товары или услуги и принимает оплату; эквайер — банк или платёжная система, предоставляющие торговым точкам терминалы или интернет-шлюзы для обработки транзакций; клиент — покупатель, который осуществляет оплату, а также банк-эмитент, выпустивший карту покупателя и обслуживающий его счет.

Севергазбанк предлагает для ИП и юрлиц торговый эквайринг и прием платежей по СБП. Услугу банк предоставляет "под ключ" бесплатно, а для клиентов доступна техническая поддержка круглосуточно. Терминалы для торгового эквайринга предоставляются вам бесплатно, но по ним должен быть минимальный торговый оборот, который устанавливается индивидуально при заключении договора. При приеме платежей через QR-код комиссия за транзакцию составляет от 0,4%, деньги после операции поступают на расчетный счет сразу.

Особенности эквайринга в Севергазбанке

• Доставка терминалов. Севергазбанк предоставляет услугу по бесплатной доставке и настройке необходимого оборудования для эквайринга. После доставки специалисты банка помогут настроить терминалы, организовать их правильную работу и подключение к платежной системе.

• Скидки на онлайн-кассы. Севергазбанк предоставляет своим клиентам возможность приобрести фискальные онлайн-кассы у партнеров банка по льготной цене - дешевле, чем чем при самостоятельной покупке

• Онлайн-заявка. Вы можете подать заявление на подключение эквайринга удаленно. После подачи заявки банк оперативно рассматривает ее и связывается с вами для дальнейших действий.

• Минимальные вложения для бизнеса. Предприниматели могут выбрать оптимальные условия для их бизнеса, не тратя значительные суммы на оборудование. Для подключения достаточно приобрести или арендовать терминал, а также подписать договор с эквайером. При этом часто оборудование предоставляется в аренду бесплатно.

• Автоматизация. Эквайринг значительно автоматизирует проведение платежей, а это минимизирует нагрузку на сотрудников и повышает эффективность работы. Все операции, связанные с приемом платежей, проверкой данных карт и зачислением средств, происходят в автоматическом режиме.

Как подключить эквайринг

На сайте банка

1. Заполните заявку. На странице с эквайрингом на сайте Севергазбанка перейдите к форме для подачи заявки. Введите свой номер телефона, чтобы банк мог с вами связаться для дальнейшей консультации. В комментарии укажите информацию, которую считаете важной, например, тип бизнеса, количество терминалов, или предпочтения по оборудованию.

2. Дождитесь звонка. После того как вы отправите заявку, банк свяжется с вами по указанному номеру телефона. Обычно это происходит в течение рабочего дня. Во время звонка специалисты банка уточнят детали подключения, могут задать дополнительные вопросы о вашем бизнесе и предложат наиболее подходящий вариант эквайринга.

3. Посетите офис. После звонка вам нужно будет посетить офис банка для заключения договора. В офисе необходимо предоставить ряд документов, включая учредительные документы компании, паспорт руководителя или уполномоченного лица, а также данные о расчетном счете компании.

4. Подпишите договор. В офисе вам предложат подписать договор на предоставление услуг эквайринга. Прежде чем подписывать его, внимательно ознакомьтесь с условиями договора: сроки, комиссия, обязательства сторон, а также условия по аренде или приобретению терминала.

5. Дождитесь доставки. После подписания договора банк организует доставку эквайрингового оборудования в ваш офис или торговую точку. Сотрудники банка помогут вам с установкой оборудования и проведут настройку системы. Важно заранее подготовить место для установки терминала и проверить, чтобы на точке было стабильное интернет-соединение.

6. Обучите сотрудников. После получения терминалов важно провести обучение персонала, который будет работать с эквайрингом. Объясните, как правильно проверять платежи через терминал, как устранять возможные ошибки при проведении операций, а также как действовать в случае возникновения проблем с оплатой.

В офисе банка

1. Подготовьте документы. Соберите все необходимые документы для подключения эквайринга, подтверждающие легальность вашей деятельности: свидетельство о регистрации бизнеса, банковские реквизиты, лицензии или сертификаты. Точный список документов можно узнать на сайте банка или позвонив по телефону.

2. Придите в отделение. Когда все документы будут собраны, посетите ближайшее отделение Севергазбанка. Там вам помогут заполнить заявку на подключение эквайринга и предложат наиболее подходящие условия обслуживания в зависимости от типа вашего бизнеса.

3. Оформите договор. После подачи заявки вам будет предложено подписать договор на подключение эквайринга. Внимательно ознакомьтесь с условиями договора, уделяя особое внимание пунктам, связанным с комиссией за операции, сроками доставки оборудования и условиям его установки.

4. Дождитесь доставки. После подписания договора ожидайте доставки терминалов. Специалисты банка самостоятельно доставят и установят оборудование.

5. Проведите обучение. После установки системы проведите обучение для сотрудников. Представители банка могут самостоятельно обучить ваших работников, чтобы они знали, как проводить операции, аннулировать платежи, а также выполнять сверку итогов.

Список необходимых документов

• Заявление на эквайринг, подписанное руководителем и главным бухгалтером (при наличии).

• Страницы паспорта (фото и прописка) руководителя и контактного лица (если данные лица различаются).

• Правоустанавливающие документы на пользование помещением (договор аренды, субаренды, свидетельство о праве собственности).

• Согласие на обработку персональных данных.

• Устав организации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

• Лист изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица.

• Выписка из ЕГРЮЛ, представляемая клиентом по запросу.

• Документы, подтверждающие полномочия руководителя: протокол собрания участников или выписка из протокола об избрании руководителя.

• Карточка с образцами подписей и оттиска печати.

• Лицензии, если осуществляются лицензируемые виды деятельности.

• Решение учредителя/собрания учредителей компании об учреждении общества.

• Выписка из ЕГРИП для индивидуальных предпринимателей.

Требования

• Регистрация вашей компании на территории России.

• Открытый расчетный счет в Севергазбанке или любом другом банке.

• Наличие статуса индивидуального предпринимателя и юридического лица.

• Деятельность компании не менее 1 года.

Условия

• Подключение эквайринга в Севергазбанке "под ключ" бесплатное.

• Терминалы предоставляются в аренду бесплатно.

• Комиссия за транзакцию по СБП составляет 0,4%-0,7%. При торговом эквайринге ставка рассчитывается индивидуально в зависимости от типа бизнеса и торгового оборота. В среднем она составляет 2-2,5%.

• Уменьшить комиссию можно путем увеличения торгового оборота компании. При использовании расчетного счета Севергазбанка также возможны скидки на обслуживание.

• Банк предлагает ряд дополнительных услуг, включая отправку ежедневных реестров операций по терминалам на электронную почту, круглосуточную техническую поддержку, а также возможность подключения к оператору фискальных данных на льготных условиях. Кроме того, банк предоставляет возможность приобрести фискальную кассу у партнера по сниженной цене, а также оказывает помощь в ее регистрации и настройке. Вы также можете получить налоговый вычет при приобретении фискальной кассы.

Оборудование

• Ingenico ICT220. Стационарный терминал с подключением через Ethernet или SIM-карту (GPRS). Работает от сети 220В и поддерживает бесконтактные платежи. Также может быть оснащен выносной клавиатурой для ввода данных.

• Ingenico ICT250. Терминал с поддержкой Ethernet или SIM-карты (GPRS). Питание от сети 220В. Имеет возможность подключения выносной клавиатуры и поддержку бесконтактных платежей.

• Ingenico IWL255. Мобильный терминал с поддержкой SIM-карты (3G). Работает от аккумуляторной батареи, которая заряжается через адаптер, подключаемый к сети 220В. Имеет цветной дисплей и поддерживает бесконтактные платежи.

• Ingenico IWL258. Мобильный терминал с подключением через Wi-Fi. Имеет аккумуляторную батарею, которая заряжается от адаптера 220В. Оснащен цветным дисплеем и поддерживает бесконтактные платежи.

• Ingenico IPP320 / IPP350. Розничный пин-пад с подключением через COM-порт или USB-порт. Поддерживает бесконтактные платежи.

На что обратить внимание

• Оценка потребностей бизнеса. Проанализируйте особенности вашего бизнеса, объем продаж и количество клиентов, чтобы определить, какой тип эквайринга вам необходимо подключить.

• Выбор эквайера. Ознакомьтесь с условиями различных банков, учитывая их репутацию, тарифные планы и дополнительные услуги, которые могут быть полезны для вашего бизнеса.

• Интеграция с учетными системами. Убедитесь, что выбранный эквайринг и оборудование легко интегрируются с вашими бухгалтерскими и учетными системами для контроля за транзакциями.

• Стоимость обслуживания. Учтите все расходы, связанные с эквайрингом, включая комиссию за транзакции, аренду оборудования, установку терминалов и возможные скрытые затраты.

• Настройка оборудования. После подписания договора получите и настройте необходимое оборудование. Если вы подключаете торговый эквайринг, то банк может предложить бесплатную установку.

• Сроки расчетов. Обратите внимание на сроки зачисления средств на ваш расчетный счет после завершения транзакции. Обычно деньги поступают в течение 1-2 рабочих дней, но возможны задержки до 6 дней.

• Обслуживание. Уточните, как организовано обслуживание оборудования, особенно в случае поломки или технических сбоев, и предоставляет ли банк услуги по замене терминалов и касс.

• Возврат средств. Ознакомьтесь с условиями возврата платежей, убедитесь, что банк возвращает комиссию за отмененные операции и уточните все условия.