Эквайринг — это система приема безналичных платежей, которая позволяет компаниям и предпринимателям рассчитываться с клиентами с помощью карт и мобильных платежей. Он востребован в торговле, сфере услуг, интернет-магазинах и среди самозанятых, обеспечивая оплату для покупателей и автоматизацию учета для бизнеса.
Банк Уралсиб предлагает торговый и интернет-эквайринг, а также оплату по QR-коду через СБП. Для бизнеса доступна установка POS-терминалов без платы за подключение, комиссия начинается с 1,5% от оборота. Онлайн-эквайринг позволяет принимать платежи на сайтах с комиссией от 0,7%. QR-коды дают возможность снизить расходы, так как ставки в СБП ниже. Подключение занимает несколько дней, банк предоставляет техническую поддержку.
Особенности эквайринга в банке Уралсиб
-
Торговый эквайринг. Банк Уралсиб предоставляет возможность бизнесу принимать безналичную оплату в магазинах, кафе, ресторанах и других точках продаж. Для этого устанавливаются POS-терминалы, работающие с картами международных платежных систем и отечественных банков. Терминалы передаются без дополнительных затрат на подключение, что снижает стартовые расходы. Комиссия начинается от 1,5% от оборота, а сотрудники банка обучают персонал работе с оборудованием.
-
Интернет-эквайринг. Владельцы интернет-магазинов и онлайн-сервисов могут подключить безопасный прием платежей на своих сайтах. Банк Уралсиб поддерживает различные способы оплаты, включая карты, электронные кошельки и СБП. Комиссия стартует от 0,7%, что делает такой способ расчетов выгодным для бизнеса. Все транзакции проходят защиту от мошенничества, а техподдержка банка работает без выходных.
-
Оплата по QR-коду. Малый и средний бизнес, а также компании с мобильной торговлей могут использовать платежи через Систему быстрых платежей. Этот способ выгоден, так как комиссия ниже, чем при оплате картой, и составляет до 0,7%. QR-код можно распечатать или отобразить на экране устройства, клиенту достаточно отсканировать его через банковское приложение.
-
Процесс подключения. Оформление эквайринга в Уралсибе занимает несколько дней. Для подачи заявки требуется минимум документов, а договор можно заключить дистанционно. После активации услуги бизнес получает доступ к отчетности, что упрощает финансовый контроль.
-
Дополнительные возможности. Для компаний, работающих с приемом вторичного сырья, банк предлагает обратный эквайринг. Это позволяет перечислять деньги клиентам на карту через терминал, что делает процесс расчетов прозрачным. Техническая поддержка доступна семь дней в неделю, что исключает задержки в обслуживании клиентов.
Плюсы и минусы
-
Гибкие условия. Банк предлагает несколько вариантов эквайринга, позволяя выбрать подходящий способ приема платежей. Доступны классические терминалы для магазинов и кафе, интернет-эквайринг для сайтов и QR-коды для мобильной торговли.
-
Прозрачное ценообразование. Тарифы устанавливаются без скрытых платежей, комиссии зависят от вида эквайринга и начинаются от 0,7%. Для предпринимателей это означает возможность заранее планировать расходы на обслуживание безналичных расчетов.
-
Оперативное зачисление средств. Платежи поступают на счет в короткие сроки, что помогает компаниям не отвлекать оборотные деньги на ожидание расчетов. Финансовые потоки остаются под контролем, исключая кассовые разрывы.
-
Поддержка на всех этапах. Банк сопровождает клиентов с момента подключения эквайринга. Специалисты консультируют по настройке оборудования, обучают персонал, помогают разобраться с отчетностью и работают с возникающими вопросами.
-
Комиссия за эквайринг. Прием безналичных платежей требует оплаты комиссии за каждую операцию. Несмотря на доступные тарифы, для бизнеса с низкой маржинальностью это может стать значительной статьей расходов.
-
Зависимость от технической исправности. Если терминал или программное обеспечение дает сбой, прием платежей временно останавливается. Это невыгодно для клиентов и влияет на продажи, особенно в часы пиковой нагрузки.
-
Ограничения по документам. Для подключения эквайринга требуется определенный пакет документов, что может создать сложности для ИП и небольших компаний. В некоторых случаях банк может запросить дополнительные данные.
-
Комиссия за переводы через QR-коды. Хотя тарифы на прием платежей через СБП ниже, они все же присутствуют. Для некоторых предпринимателей это становится менее выгодной альтернативой наличным расчетам.
Как подключить эквайринг
На сайте банка
-
Посетите сайт банка. Перейдите на официальный сайт банка Уралсиб. Откройте раздел с эквайрингом.
-
Заполните онлайн-заявку. В специальной форме укажите фамилию, имя, отчество, контактный телефон и адрес электронной почты. Убедитесь, что данные введены корректно, чтобы специалист банка мог оперативно с вами связаться.
-
Ожидайте звонка от банка. После отправки заявки ее рассматривает менеджер, который свяжется с вами в ближайшее время. В ходе разговора уточняются детали подключения, особенности бизнеса и тип эквайринга, который вам требуется. При необходимости специалист даст рекомендации по выбору оборудования или тарифного плана.
-
Подпишите договор и согласуйте дату подключения. После согласования условий получите договор на электронную почту или в отделении банка. Ознакомьтесь с его содержанием и подпишите документы. Далее выберите время для установки оборудования и активации эквайринга.
В офисе банка
-
Определитесь с видом эквайринга. Выберите подходящий формат приема платежей, исходя из специфики вашего бизнеса. Если у вас розничный магазин, кафе или салон, подойдет торговый эквайринг с POS-терминалом. Для интернет-магазинов и сервисов, принимающих платежи онлайн, лучше выбрать интернет-эквайринг. Если бизнес связан с мобильной торговлей или курьерской доставкой, выгодным решением станет прием платежей через QR-код.
-
Подготовьте пакет документов. Соберите необходимые бумаги для оформления эквайринга. Стандартный перечень включает паспорт руководителя, ИНН, ОГРН или ОГРНИП, расчетный счет в банке. В зависимости от сферы деятельности могут потребоваться дополнительные документы, такие как лицензии или договор аренды торговой точки. Точный список можно уточнить на официальном сайте банка Уралсиб или у менеджера.
-
Посетите отделение банка. Придите в ближайший офис банка с подготовленными документами. Обратитесь к специалисту, который проконсультирует по условиям эквайринга, расскажет о тарифах и ответит на все вопросы. На этом этапе можно уточнить нюансы работы системы, сроки зачисления средств и стоимость дополнительных сервисов.
-
Оформите заявку. Заполните заявление на подключение эквайринга. Сотрудник банка поможет внести все необходимые данные и проверит корректность информации. После этого заявка передается на рассмотрение, а вам останется дождаться одобрения.
-
Заключите договор. После одобрения заявки получите договор на предоставление эквайринга. Ознакомьтесь с условиями, обратите внимание на тарифы, сроки поступления денег на счет и порядок возврата платежей. Подпишите договор и передайте его специалисту банка.
-
Настройте оборудование. Если для работы требуется POS-терминал, получите его в банке или закажите доставку. Убедитесь, что устройство правильно подключено и синхронизировано с вашим расчетным счетом. При подключении интернет-эквайринга настройте платежный шлюз, используя инструкцию от банка.
-
Обучите сотрудников. Проведите инструктаж для персонала, который будет работать с платежными системами. Разъясните кассирам, как пользоваться терминалом, как действовать в случае технического сбоя и что делать при ошибках в платежах. Для интернет-эквайринга важно настроить процесс обработки заказов и возврата средств.
Список необходимых документов
-
Копии устава (или учредительного договора) предприятия, заверенные подписью руководителя и печатью, с учетом всех изменений и свидетельств о их регистрации (не требуется для индивидуальных предпринимателей).
-
Оригинал или нотариально заверенная копия выписки из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП), выданная не более чем 14 дней назад. Если банк не может получить выписку через сервис Федеральной налоговой службы, то предприятие предоставляет ее самостоятельно.
-
Копия решения уполномоченного органа о назначении или избрании руководителя, заверенная подписью руководителя и печатью предприятия.
-
Письмо от предприятия, подтверждающее адрес, по которому будет установлено оборудование, заверенное подписью руководителя и печатью организации.
Требования
-
Официальная регистрация компании на территории РФ. Бизнес должен находиться на той территории, где есть филиал банка.
-
Наличие статуса индивидуального предпринимателя или юридического лица.
-
Необходимо наличие расчетного счета в банке.
-
При торговле товарами, подлежащими лицензированию, необходимо наличие соответствующей лицензии.
Условия
-
Подключение эквайринга в банке Уралсиб бесплатное, без первоначального взноса.
-
POS-терминалы предоставляются без арендной платы, установка и настройка входят в услугу.
-
Торговый и интернет-эквайринг — от 1,5% от оборота. Оплата через QR-код — от 0% до 0,7%, в зависимости от категории бизнеса.
-
Для постоянных клиентов возможны индивидуальные условия, сниженные комиссии и ускоренное подключение.
-
Включает инструктаж сотрудников, настройку оборудования, доступ к личному кабинету для контроля операций и автоматическую отчетность.
Оборудование
-
Терминал ICT 220. Компактное устройство для приема безналичных платежей, подходящее для стационарных торговых точек. Работает через проводное подключение с использованием Ethernet или телефонной линии, обеспечивая надежное соединение. Поддерживает оплату картами с чипом, магнитной полосой и бесконтактные платежи. Благодаря эргономичному дизайну занимает минимум места на кассе, а клавиатура ускоряет работу кассиров.
-
Verifone. Терминалы этого производителя представлены как стационарными, так и мобильными моделями. Устройства отличаются высокой скоростью обработки операций и надежной защитой данных. Беспроводные версии Verifone работают через Wi-Fi или GPRS, что делает их подходящими для курьеров, ресторанов с доставкой и торговых точек с гибким местоположением. Все терминалы поддерживают оплату картами международных систем, а также работают с технологией NFC для бесконтактных расчетов.
-
PAX. Универсальные терминалы, подходящие для бизнеса с разными объемами продаж. Поддерживают оплату всеми современными способами, включая карты, смартфоны и QR-коды. Оборудование отличается устойчивостью к высоким нагрузкам и способно работать в интенсивном режиме без сбоев. Некоторые модели оснащены сенсорными экранами, упрощающими взаимодействие с клиентами.
На что обратить внимание
-
Документация. Перед подачей заявки на эквайринг соберите все необходимые документы. Банк Уралсиб запрашивает регистрационные сведения о компании или ИП, включая выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, копию паспорта руководителя и банковские реквизиты. В отдельных случаях могут потребоваться дополнительные бумаги, например, лицензии или договор аренды. Полный перечень лучше уточнить заранее, чтобы ускорить процесс оформления.
-
Качество обслуживания и поддержка. Надежность эквайринга во многом зависит от технического сопровождения. Банк Уралсиб предоставляет круглосуточную поддержку, что особенно важно при интенсивной работе с клиентами. Перед подключением уточните, будет ли у вас персональный менеджер, который поможет на этапе внедрения и решит возможные вопросы.
-
Совместимость с оборудованием. Если у вас уже есть POS-терминалы, проверьте, поддерживаются ли они банком. Если планируется аренда оборудования, уточните, какие модели предоставляются и с какими платежными системами они работают. Все устройства должны корректно обрабатывать карты Visa, MasterCard, МИР, а также платежи через NFC и QR-коды.
-
Сроки подключения. Подключение эквайринга занимает несколько дней, но сроки могут зависеть от загруженности банка и выбранного вида эквайринга. Если бизнесу важно быстро начать работу, уточните, сколько времени потребуется на установку терминалов и активацию онлайн-платежей.
-
Безопасность платежей. Финансовые транзакции должны соответствовать международным стандартам защиты данных. Банк Уралсиб использует технологии шифрования и протоколы безопасности PCI DSS, минимизируя риски мошенничества. Проверьте, какие меры защиты предусмотрены для интернет-эквайринга и POS-терминалов.
-
Отзывы и репутация. Перед подключением эквайринга стоит изучить мнение других предпринимателей о качестве обслуживания и надежности банка. Это поможет понять, насколько стабильно работает система, как быстро решаются возможные технические вопросы и насколько подходит сервис в целом.
Часто задаваемые вопросы
Если в процессе работы с терминалом возникают вопросы или неполадки, следует обратиться в техническую поддержку банка Уралсиб. Специалисты помогут разобраться с любыми ситуациями: от ошибок при оплате до настройки оборудования. Консультации доступны ежедневно с 6:00 до 22:00 по московскому времени, поэтому при возникновении сложностей можно оперативно получить помощь. Связаться с поддержкой можно по телефону 8 (800) 250-77-82. Операторы проконсультируют по настройке терминала, подскажут, как устранить возможные ошибки или, при необходимости, оформят заявку на сервисное обслуживание.
Прием платежей от физических лиц — это услуга, позволяющая организациям получать оплату за свои товары или услуги непосредственно от частных клиентов. Банк Уралсиб предоставляет такую возможность, обеспечивая сбор средств от физических лиц в пользу юридических лиц через собственную сеть. Это особенно актуально для компаний, работающих в сферах коммунальных услуг, связи, образования или туризма, где регулярные платежи от населения являются неотъемлемой частью бизнеса.
Сотрудничество с банком Уралсиб в рамках этой услуги позволяет значительно повысить эффективность сбора средств. Организации получают доступ к широкой сети пунктов приема платежей, что способствует увеличению собираемости средств без дополнительных рисков. Кроме того, автоматизация процесса обработки платежей снижает накладные расходы, устраняя необходимость ручной работы с квитанциями. Банк предоставляет полную информацию о поступивших платежах.
Интернет-эквайринг — это услуга, позволяющая компаниям принимать оплату за товары и услуги онлайн. Банк Уралсиб предлагает бесплатное подключение этой услуги с комиссией от 0,7%, без абонентской платы. Сервис поддерживает интеграцию с популярными системами управления контентом, такими как 1С-Bitrix, Joomla, WordPress и другими, что облегчает его внедрение на сайт компании. Кроме того, доступна интеграция с онлайн-кассами, соответствующая требованиям законодательства. Средства зачисляются на расчетный счет на следующий рабочий день после совершения платежа.
При использовании POS-терминалов от банка Уралсиб важно учитывать несколько ключевых моментов. Во-первых, сим-карты предоставляются вместе с терминалами бесплатно, что позволяет выбрать оператора сотовой связи, обеспечивающего наилучшее покрытие и стабильность соединения в вашем регионе. Во-вторых, терминалы поддерживают различные способы подключения: по Wi-Fi, проводному соединению или через сим-карту, в зависимости от модели устройства. Наконец, следует отметить, что модель терминала не влияет на процент комиссии за эквайринг; комиссия определяется условиями договора с банком.