Эквайринг в банке Земский

Эквайринг — это система, которая позволяет бизнесу принимать безналичные платежи с помощью банковских карт или мобильных устройств - смартфонов и смарт-часов. Для завершения транзакции покупателю достаточно поднести карту или устройство к терминалу. В эквайринге участвуют несколько сторон: продавец, который получает оплату за товары или услуги; эквайер — банк или платёжная система, предоставляющие терминалы или онлайн-шлюзы для обработки платежей; клиент, осуществляющий оплату; и банк-эмитент, который выпускает карту и обслуживает счёт покупателя.

Банк Земский предлагает 3 вида эквайринга - торговый, интернет-эквайринг, а также прием платежей по СБП. Вы можете подать заявку на оформление услуги на сайте банка, но для подписания договора придётся посетить отделение со всеми документами. Деньги после совершения транзакции поступают на ваш расчетный счет на следующий день, а средняя процентная ставка за операцию составляет 2%-2,8%. Воспользоваться услугой могут юридические лица и индивидуальные предприниматели, а открывать новый расчетный счет не требуется.

Особенности эквайринга в банке Земский

• Круглосуточная поддержка. В банке Земский предоставляется круглосуточная поддержка, которая позволяет клиентам всегда обращаться за помощью, независимо от времени суток.

• Обучение персонала. Банк предлагает бесплатное обучение для ваших сотрудников. Специалисты обучат персонал не только основам работы с терминалами и онлайн-платежами, но и правильному оформлению возвратов, отмене транзакций.

• Автоматизация. Эквайринг существенно снижает нагрузку на персонал, поскольку автоматизирует многие действия, связанные с проведением платежей. Все операции по приему платежей, проверке данных, подтверждению транзакций и зачислению средств выполняются практически без участия человека.

• Многофункциональность терминалов. Современные эквайринговые терминалы обладают рядом дополнительных функций, которые расширяют их использование. Они могут не только принимать платежи, но и выполнять возврат товаров, переводы средств между картами, оплату различных счетов и пополнение мобильных телефонов.

• Акции и предложения. Банки регулярно проводят акции и предоставляют выгодные предложения для бизнеса: снижение комиссии для новых клиентов, бонусы за увеличение объемов продаж или скидки на аренду эквайринговых терминалов.

Как подключить эквайринг

На сайте банка

1. Просмотрите тарифы. Ознакомьтесь с тарифами и условиями, предлагаемыми банком для эквайринговых услуг, чтобы выбрать наиболее выгодный для себя. Вся информация доступна на сайте банка Земский.

2. Свяжитесь с банком. Проконсультируйтесь со специалистом отдела эквайринга, чтобы получить ответы на все вопросы, связанные с подключением и обслуживанием. Вы можете позвонить по телефону 8 800-268-68-68 для получения подробной консультации по всем условиям и особенностям работы с банком.

3. Отправьте заявку. Подайте заявку на подключение эквайринга любым способом: на сайте банка, оставив контактные данные, или посетив отделение.

4. Заключите договор. После принятия заявки вам нужно будет заключить договор, для чего необходимо лично предоставить пакет документов в одном из отделений банка. Отделения находятся в Сызрани, Самаре и Тольятти.

5. Ожидайте установку. После заключения договора в течение 10 рабочих дней будет произведена установка POS-терминала. Специалист банка проведет инструктаж по использованию терминала, чтобы вы могли правильно принимать безналичные платежи от клиентов и обеспечить бесперебойную работу оборудования.

В офисе банка

1. Просмотрите тарифы. Прежде чем посетить офис банка, ознакомьтесь с тарифами и условиями эквайринга, предлагаемыми банком. Убедитесь, что выбранный тариф соответствует вашему бизнесу, объему транзакций.

2. Посетите офис банка. Обратитесь в офис банка Земский, чтобы проконсультироваться со специалистом. В офисе вам подробно расскажут о всех деталях подключения эквайринговых услуг, ответят на вопросы и помогут выбрать оптимальные условия.

3. Подайте заявку на подключение. В офисе банка заполните заявку на подключение эквайринга. Специалист поможет вам оформить все необходимые документы и подготовит заявку к отправке.

4. Предоставьте документы. После подачи заявки вам нужно будет предоставить пакет документов для заключения договора. Принесите все необходимые документы в офис банка и заполните требуемые формы. Эти документы можно предоставить в одном из отделений банка в городах Сызрань (ул. Ульяновская, д. 79, каб. 203), Самара (ул. Гагарина, 10) или Тольятти (ул. Советская, 74).

5. Заключите договор. После того как все документы будут собраны, специалист банка подготовит договор, который нужно будет подписать. Убедитесь, что все условия понятны, и только после этого подписывайте его.

6. Ожидайте установку терминала. После подписания договора ожидайте установку POS-терминала в течение 10 рабочих дней. В назначенное время специалист банка проведет инструктаж по работе с терминалом и объяснит, как принимать платежи и пользоваться оборудованием для безналичных расчетов.

Список необходимых документов

• Учредительные документы юридического лица с изменениями и дополнениями.

• Лицензии или разрешения на право осуществления лицензируемой деятельности.

• Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная по установленной форме.

• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей, на распоряжение денежными средствами на счете.

• Оригиналы и копии документов, подтверждающих полномочия сотрудников юридического лица на распоряжение денежными средствами, включая трудовые контракты и удостоверения личности.

• Документы, подтверждающие полномочия и состав органов управления юридического лица, включая решения о назначении (избрании) и удостоверения личности членов органов управления.

• Реестр акционеров (для акционерных обществ), если таковой имеется, для подтверждения состава участников или акционеров компании.

• Выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Требования

• Регистрация компании на территории РФ.

• Открытый расчетный счет в банке Земский или любом другом банке.

• Наличие статуса ИП или юрлица.

• Деятельность организации не менее 1 года.

Условия

• Стоимость подключения эквайринга зависит от типа бизнеса и торгового оборота, но может быть и бесплатным. Точные условия будут известны перед заключением договора.

• POS-терминалы предоставляются в аренду бесплатно.

• Комиссия за транзакцию зависит от типа бизнеса, оборота компании. При торговом эквайринге ставка составляет в среднем 2,2%, а при интернет-эквайринге - от 2,8%. При приеме платежей по СБП за каждую транзакцию необходимо заплатить от 0,2% до 0,7%.

• Снизить комиссию вы можете, если увеличите торговый оборот своей компании.

• Банк Земский бесплатно доставляет и устанавливает терминалы в точке продаж. Также банк предлагает обслуживание и замену оборудования в случае поломок. Всё оборудование соответствует 54-ФЗ. При этом вас обеспечивают расходными материалами для POS-терминалов и брендируют торговые точки, а также предоставляют рекламную продукцию.

Оборудование

Банк Земский предлагает терминалы для торгового эквайринга, которые подбираются индивидуально под потребности каждого клиента. Выбор оборудования зависит от типа бизнеса, объема торгового оборота и количества торговых точек. Так банк подбирает оптимальное оборудование для каждого предприятия.

На что обратить внимание

• Условия возврата средств. Ознакомьтесь с правилами возврата платежей в случае отмены транзакции или ошибки. Убедитесь, что в договоре указаны точные сроки и порядок обработки возвратов.

• Обязанности сторон. Прочитайте обязанности как вашей компании, так и эквайера. Убедитесь, что в договоре четко прописаны ваши обязательства по использованию эквайринга и требования по соблюдению всех нормативных актов.

• Безопасность данных. Проверьте, какие меры банк принимает для защиты ваших данных и информации клиентов. Особое внимание уделите мерам защиты от мошенничества и утечек информации.

• Дополнительные услуги. Узнайте, какие дополнительные опции предоставляет эквайер, например, личный кабинет для аналитики, отчетности и поддержку в случае технических проблем.

• Акции и скидки. Если банк предлагает бонусы или скидки за увеличение объема транзакций, уточните условия их получения. При росте оборота вашего бизнеса вы можете рассчитывать на снижение комиссии.

• Техническая поддержка. Узнайте, как работает служба технической поддержки, и как быстро она готова помочь в случае возникновения проблем. Важно, чтобы поддержка была оперативной и доступной в любое время.

• Сроки подключения. Прежде чем подписать договор, уточните сроки подключения эквайринга. Обычно установка программного обеспечения занимает от 3 до 7 дней, но может быть и дольше.

• Лимиты транзакций. Убедитесь, что эквайер не устанавливает ограничений на максимальную сумму транзакции: это важно, если ваш бизнес связан с продажей дорогих товаров.

• Периодичность и способы выплат. Уточните, как часто и каким способом будут поступать выплаты с эквайрингового счета на основной банковский счет вашей компании. Некоторые банки предлагают ежедневные, другие — еженедельные или ежемесячные выплаты.