Лизинг — это форма аренды, при которой лизингодатель покупает имущество и передает его в аренду лизингополучателю. Последний оплачивает арендные платежи и использует имущество в соответствии с условиями договора. Это выгодно всем участникам сделки, так как позволяет бизнесу избежать значительных расходов на покупку дорогостоящего оборудования и техники, а также предоставляет возможность использовать имущество без необходимости сразу тратить крупные суммы. При этом сама лизинговая компания зарабатывает на процентах за аренду, которые платит клиент.

Mercedes-Benz — немецкий производитель автомобилей, который выпускает легковые и коммерческие машины. В линейке компании есть Mercedes-Benz Sprinter, Vito, X-Class (пикап), а также различные варианты фургонов и грузовиков, включая Actros и Atego. Эти автомобили могут быть использованы для различных бизнес-задач, включая транспортировку грузов и пассажиров. Юридические лица могут оформить лизинг на автомобили Mercedes-Benz и обновить автопарк без крупных единовременных затрат, с возможностью последующего выкупа.

Особенности лизинга Mercedes-Benz

• Премиум-сегмент. Mercedes-Benz — это бренд, представляющий автомобили премиум-класса, известные своим высоким качеством. Коммерческие авто от данного бренда также отличаются хорошими техническими характеристиками.

• Много предложений. Почти все крупные лизинговые компании предлагают лизинг автомобилей Mercedes-Benz, поэтому юрлица могут выбирать подходящие машины в зависимости от потребностей бизнеса, будь то легкие фургоны для доставки, более крупные грузовики или легковые премиум-автомобили для персонала.

• Участники. В лизинговой сделке участвуют несколько сторон, каждая из которых играет свою роль. Лизингодатель — это компания или индивидуальный предприниматель, который покупает имущество и передает его в аренду, при этом может быть предусмотрена опция выкупа по остаточной стоимости. Лизингополучатель — юридическое лицо, которое арендует имущество с целью использования его в бизнесе. Продавец предмета лизинга — это организация или частное лицо, которое продает имущество лизингодателю.

• Возвратность. Лизинговые компании заинтересованы в возврате заемных средств через регулярные арендные платежи, которые включают в себя основной платеж, проценты и дополнительные начисления. Эти платежи помогают покрыть расходы лизингодателя на приобретение имущества. В конце срока договора лизингодатель может получить дополнительные выплаты, если клиент решит выкупить имущество по остаточной стоимости.

Как взять Mercedes-Benz в лизинг

1. Оцените предложения. Сравните условия различных лизинговых компаний, учитывайте первый платеж, срок лизинга и общую стоимость сделки. Важно также уточнить условия досрочного выкупа и понять, как это будет осуществляться в конце срока. Обратите внимание на требования по страховке и дополнительные расходы, связанные с ней.

2. Заполните анкету. Перейдите на сайт выбранной компании и заполните анкету, указав полные данные вашей организации, включая юридический адрес, регистрационные данные, отчетность и банковские реквизиты. Также укажите информацию о руководителях, модель автомобиля и его поставщика, чтобы компания могла точно оценить условия.

3. Ожидайте решения. Лизинговая компания рассмотрит вашу заявку и примет решение о заключении договора. Для более точной оценки платежеспособности бизнеса компания может запросить дополнительные документы.

4. Получите предложение. После анализа предоставленных данных лизинговая компания подготовит для вас подробное коммерческое предложение. Оно будет включать информацию о стоимости лизинга, ежемесячных платежах и условиях выкупа автомобиля по окончании срока договора.

5. Произведите оплату. После одобрения заявки вам потребуется внести авансовый платеж, который обычно составляет от 10% до 30% стоимости машины, в зависимости от условий. Также может понадобиться оплата страховки и комиссии, если это предусмотрено в договоре.

6. Получите автомобиль. После завершения всех формальностей лизинговая компания приобретет автомобиль и передаст его вам. С этого момента вы начнете оплачивать ежемесячные платежи по договору. В конце срока лизинга у вас будет возможность выкупить авто по остаточной стоимости, если решите оставить его в собственности.

Список необходимых документов

• Нотариально заверенные копии учредительных документов компании.

• Отчет о доходах организации за последний квартал или год.

• Документы, которые подтверждают полномочия руководителя, например, приказ о назначении или трудовой договор.

• Свидетельства о регистрации организации (ОГРН) и ИНН.

• Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) для компаний или из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) для ИП.

• Документ, который подтверждает одобрение крупной сделки (если сумма договора превышает лимит, указанный в учредительных документах).

Требования

• Срок работы организации чаще всего от 12 месяцев.

• Способность компании вовремя и в полном объеме выполнять платежи.

• Положительный баланс доходов-расходов.

• Официальная регистрация компании как юридического лица, ИП или самозанятого.

• Положительная кредитная история и регулярные выплаты по займам.

• Отсутствие долгов по налогам, зарплате и обязательным платежам.

Условия

• Договор лизинга обычно заключается на срок от 1 до 7 лет.

• Стоимость автомобилей Mercedes-Benz при лизинге может достигать 10 000 000-15 000 000 рублей.

• Удорожание автомобиля - от 5 до 20% годовых от его стоимости.

• Лизинговые компании предлагают различные графики оплаты, в том числе равномерный, уменьшающийся, сезонный, аннуитетный и дифференцированный.

• Первоначальный взнос может составлять от 0 до 49%.

• Некоторые поставщики предлагают скидки для повторных клиентов.

• Лизинговые компании могут предоставить дополнительные услуги, например, сервисное обслуживание или страховку.

Как оплачивать лизинг?

• Первоначальный взнос. Внесите требуемую сумму при подписании договора лизинга, обычно от 10% до 30% от стоимости автомобиля. Для популярных моделей эта сумма может быть снижена до 5-10%. Чем меньше аванс, тем выше будут последующие платежи.

• Ежемесячные платежи. Платите регулярно согласно условиям договора. Платежи могут быть ежемесячными или ежеквартальными, а их размер зависит от стоимости автомобиля, срока лизинга и размера первоначального взноса.

• Сумма выкупа. Внесите оставшуюся сумму по окончании срока лизинга, если вы хотите выкупить автомобиль. Размер суммы выкупа прописан в договоре и может быть как фиксированным, так и зависеть от остаточной стоимости транспортного средства на момент завершения лизинга.

Как выбрать лизинговую компанию?

• Выбирайте компанию с опытом. Обратите внимание на лизинговые компании, которые работают на рынке уже долго. Обычно они предлагают более выгодные условия и гарантируют высокий уровень обслуживания.

• Проверяйте надежность. Старайтесь обращаться в компании, которые открыто публикуют свою отчетность и информацию о руководстве на официальном сайте.

• Просматривайте рейтинги. Ознакомьтесь с отраслевыми рейтингами от «Эксперт РА» или «Национальное рейтинговое агентство». Эти агентства регулярно оценивают лизинговые компании и помогают определить их устойчивость. Обратите внимание на наличие кредитного рейтинга, особенно если он высокий (например, категории A или B).

• Читайте отзывы. Прочитайте мнения клиентов, которые уже пользовались услугами интересующих вас лизинговых компаний. Если у вас есть знакомые, которые работали с ними, постарайтесь узнать их мнение и получить рекомендации.

• Запрашивайте баланс. Хотя не все компании предоставляют эти данные, баланс является полезной информацией для оценки рисков. Он даст представление о том, как организация обеспечивает свою деятельность — через кредиты, выпуск облигаций или собственные средства.

• Выбирайте специализированных лизингодателей. Если вам нужно взять в лизинг транспортное средство, лучше выбрать компанию, которая специализируется на этом. Такие организации имеют связи с автопроизводителями и дилерами.

• Узнайте целевую аудиторию. Уточните, с каким типом бизнеса чаще всего работает лизинговая компания — с малым или средним бизнесом, с юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями. Также важно узнать, на какие отрасли ориентируется организация.

На что обратить внимание, подписывая договор?

• Условия авансового платежа. Прежде чем подписывать договор, уточните размер первоначального взноса и убедитесь, что он соответствует вашему бюджету. Обычно авансовый платеж составляет от 10% до 30% стоимости имущества. Также важно выяснить, когда именно его нужно внести.

• Размер лизинговых платежей. Внимательно ознакомьтесь с условиями расчета регулярных платежей, их частотой и общей суммой за весь срок лизинга. Убедитесь, что эти условия подходят для вашего бизнеса. Например, лизинговая компания может предложить условия по платежам, которые зависят от сезона или прибыли компании.

• Ставка удорожания. Обратите внимание на нее, поскольку она определяет итоговую стоимость имущества. Убедитесь, что ставка соответствует рыночным условиям и подходит для вашей ситуации. Также уточните дополнительную комиссию, которая может возникнуть при заключении договора, например, за обработку заявки или за внесение изменений в договор.

• Срок. Проверьте, что срок лизинга соответствует вашим долгосрочным бизнес-целям. Компании могут предложить договоры сроком на 2-3 года или на более длительный период. Долгосрочные контракты предполагают сниженные ежемесячные платежи.

• Условия выкупа имущества. Уточните, как будут рассчитываться условия выкупа по завершении лизинга. Многие компании предлагают выкуп по окончании срока, но сумма может зависеть от первоначальной стоимости объекта, срока аренды и других факторов.

• Обязанности по обслуживанию. Уточните, кто несет ответственность за техническое обслуживание, страхование и ремонт авто в период лизинга. Некоторые лизинговые компании могут включать техническое обслуживание в ежемесячные платежи, а другие — требовать оплаты этих услуг отдельно.

• Страхование имущества. Обратите внимание на условия страхования, так как это может повлиять на дополнительные расходы. Некоторые лизинговые компании требуют обязательное оформление страховки от ущерба или угона.

• Ответственность за повреждения. Если имущество повреждено по вашей вине, вам придется компенсировать ремонт. Но нужно узнать, кто будет нести ответственность, если машина пострадает не из-за вас.

• Расторжение договора. Обратите внимание на условия досрочного расторжения договора. Некоторые лизинговые компании могут устанавливать высокие штрафы за разрыв контракта.

• Договор. Внимательно читайте все пункты договора и убедитесь, что условия понятны и прозрачны. Некоторые лизинговые компании могут использовать сложный юридический язык или скрытые формулировки, которые трудно понять. Чтобы разобраться в договоре, можно привлечь юриста.