Обзор компании Ак Барс Лизинг
Обзор компании Ак Барс Лизинг
О компании
Ак Барс Лизинг (АО "АК БАРС Лизинг") — это дочерняя компания Ак Барс Банка. Организация специализируется на предоставлении в лизинг различного имущества, включая оборудование, транспортные средства, коммерческую недвижимость, подвижной состав, водный транспорт, спецтехнику и промышленные комплексы. Ак Барс Лизинг обслуживает предприятия всех форм собственности, а также индивидуальных предпринимателей.
Для подачи заявки на лизинг необходимо ознакомиться с доступными программами на сайте компании. После этого на главной странице нужно нажать кнопку «Онлайн заявка на лизинг» и заполнить анкету. Компания имеет офисы в крупных городах России, поэтому подать заявку можно и лично.
Особенности Ак Барс Лизинг
-
Исламский лизинг. В рамках этой программы Ак Барс Лизинг предоставляет бизнесу имущество в аренду. Платежи начинаются только с момента передачи имущества лизингополучателю: это удобно для бизнеса, который не может сразу начать выплаты. Преимущества программы также включают отсутствие штрафов и пеней. Программа доступна компаниям и индивидуальным предпринимателям, деятельность которых соответствует нормам шариата. Договоры лизинга могут заключаться на срок от 1 года до 5 лет и на сумму более 3 000 000 рублей.
-
Помощь государства. Ак Барс Банк активно участвует в программе льготного лизинга, предлагая покупку колесной техники по субсидированной программе Минпромторга России. Благодаря этой программе клиенты могут получить скидку до 35% на технику.
-
Раздел с новостями. На сайте компании есть раздел с актуальными новостями, где пользователи могут ознакомиться с последними обновлениями в сфере лизинга. Там же можно посмотреть новые предложения и изменения в законодательстве, касающиеся лизинговых операций.
-
Наличие каталога. На сайте представлен каталог с полным перечнем доступного имущества, включая всю необходимую информацию о характеристиках техники и транспорта. Этот каталог помогает клиентам сравнивать различные варианты.
-
Надежность. Ак Барс Лизинг является структурным подразделением Ак Барс Банка. Компания предоставляет необходимую юридическую информацию на своем сайте и все документы.
Плюсы и минусы
- График платежей. Компания предлагает индивидуальный график лизинговых платежей, включая сезонные графики и возможность отсрочек, поэтому вы можете подстроить выплаты под себя.
- Срок договора. Договор лизинга может составлять до 120 месяцев, а это длительный период, если сравнивать с конкурентами на рынке.
- Большой выбор программ. Ак Барс Лизинг предлагает разнообразные программы, поэтому обратиться в компанию могут предприятия из разных отраслей экономики.
- Отсутствие онлайн-калькулятора. Это затрудняет процедуру предварительного расчёта лизинга, так как клиентам приходится связываться с менеджерами компании.
- Нет личного кабинета. Отсутствие личного кабинета не позволяет контролировать платежи и оформлять услуги онлайн.
- Минимальная сумма. Стоимость предмета лизинга должна начинаться от 1 000 000 рублей, а это слишком большая сумма для небольших компаний.
Услуги Ак Барс Лизинг
Для юридических лиц
Одной из основных услуг является бесплатная консультация, а также помощь в подборе поставщика. Также компания предлагает услугу отсрочки платежей, которая позволяет клиентам в случае необходимости отложить платежи на определенный срок. Ак Барс Лизинг также оказывает помощь в страховании имущества и помогает организовать его доставку. В случае необходимости клиент может воспользоваться услугой переоформления договора или пересмотра графика платежей.
В случае потери документов, Ак Барс Лизинг предоставляет услугу по их восстановлению. Организация также предоставляет своим клиентам помощь на дорогах: сотрудники приедут и помогут вам в случае неисправности с машиной или аварии. Услуга доступна всем клиентам, а поддержка осуществляется круглосуточно.
Условия и требования
Условия
-
Стоимость имущества. Должна составлять от 1 000 000 рублей.
-
Первоначальный взнос. Начинается от 0%, не превышает 50%.
-
Срок договора. По большинству программ составляет от 13 до 60 месяцев. Но при лизинге воздушных судов, водного транспорта и коммерческой недвижимости срок увеличивается до 120 месяцев.
-
Ставка удорожания. Рассчитывается отдельно для каждого клиента и зависит от дохода, кредитной истории.
Требования
-
Документы для ИП. Требуется предоставить справку о движении средств по расчетным счетам за последний год. Необходимы бухгалтерская отчетность за тот же период (баланс и отчет о прибылях и убытках), свидетельство о регистрации в налоговом органе и свидетельство о государственной регистрации в ЕГРИП.
-
Документы для юридических лиц. Нужно предоставить заверенные копии свидетельства о регистрации в налоговом органе и государственной регистрации компании, устав, протоколы собрания о назначении директора, оригинал выписки из ЕГРЮЛ, годовой баланс, бухгалтерскую отчетность. Также потребуется справка об оборотах по расчетным счетам и кредитная история.
-
Доход. Компания должна иметь стабильное положение на рынке и доход, который позволит вовремя вносить лизинговые платежи. Также должны быть собственные (не кредитные) средства для оплаты первого взноса.
-
Обязательства. У компании не должно быть необоснованных просроченных кредитов, займов и задолженностей по налогам перед бюджетами и внебюджетными фондами.
-
Страхование. Для заключения договора необходимо оформить страховку в пользу компании.
-
Регистрация. Период ведения хозяйственной деятельности должен составлять не менее 12 месяцев.
Как воспользоваться услугами Ак Барс Лизинг?
Сайт компании
Для начала выберите подходящую программу и заполните заявку на главной странице. После отправки заявки с вами свяжется менеджер, который поможет выбрать оптимальный график платежей, согласует условия сделки и предоставит список необходимых документов. Когда все детали будут согласованы, нужно собрать требуемые бумаги и передать их менеджеру для подготовки к подписанию договора. Далее вы подписываете договоры лизинга и купли-продажи, вносите авансовый платеж и получаете имущество в пользование.
Офис компании
Для оформления лизинга необходимо посетить офис компании в вашем городе, взяв с собой все необходимые документы. Менеджер компании проведет консультацию, поможет выбрать подходящую технику и подготовит документы для заключения сделки. После подписания договора компания приобретает выбранный объект, застрахует его от имущественных рисков (за ваш счет) и передаст на согласованный срок. В этот период вам нужно будет регулярно вносить лизинговые платежи. По окончании договора у вас будет возможность приобрести объект по остаточной стоимости через договор купли-продажи или вернуть его компании.
Ева Громова
Лизинг в компании доступен для предприятий различных отраслей, оформить сделку могут ИП и юридические лица. При наличии полного пакета документов и отсутствии активных просрочек по займам и кредитам, вы можете обратиться в компанию и с высокой вероятностью получить одобрение. На сайте указаны общие условия по программам лизинга, но для получения более детальной информации рекомендуется проконсультироваться с менеджерами. Самый надежный способ узнать все нюансы — посетить офис компании и обсудить детали с сотрудниками.
Часто задаваемые вопросы
Лизинг на коммерческую недвижимость доступен для предприятий всех форм собственности, включая как юридические лица, так и индивидуальных предпринимателей. Стоимость предмета лизинга начинается от 1 000 000 рублей. Клиенты могут оформить лизинг с авансовым платежом от 0% от стоимости объекта, при этом валюта сделки — рубли РФ. Срок лизинга может достигать до 120 месяцев. Компания предлагает различные способы оплаты: ежемесячно аннуитетными платежами, ежемесячно дифференцированными платежами или по индивидуальному графику, в том числе сезонному.
Для оформления договора необходимо, чтобы период ведения хозяйственной деятельности лизингополучателя составлял не менее 12 месяцев. Также обязательным требованием является отсутствие просроченных кредитов, займов и задолженности по налогам перед бюджетами и внебюджетными фондами. Лизингополучатель должен иметь собственные средства для оплаты авансового платежа. Страхование предмета залога, а в качестве выгодоприобретателя указывается компания Ак Барс Лизинг.
За подготовку и предоставление заверенных копий документов берется 500 рублей за каждый документ, а за незаверенные копии - 1500 рублей. Справка о задолженности лизингополучателя стоит 1000 рублей, а доверенности на управление транспортным средством предоставляются без дополнительной оплаты.
Если требуется переоформление документов, замена балансодержателя предмета лизинга обойдется в 20 000 рублей, а изменение дат будущих платежей - в 3000 рублей. Стоимость переоформления договора страхования в случае изменения условий составляет 5000 рублей. Рассмотрение запросов клиента на изменение графика платежей или досрочный выкуп будет стоить 6000 и 5000 рублей соответственно. Также предусмотрены услуги по замене страховщика за 15 000 рублей.
Компания может предоставить разрешение на передачу предмета лизинга в субаренду (15 000 рублей) или на перевод долга лизингополучателя на третье лицо (50 000 рублей). В случае с транспортными средствами восстановление документов обойдется в 7000 рублей с компенсацией расходов на получение. Разрешение на установку дополнительного оборудования стоит 15 000 рублей, а сопровождение страхового случая - от 10 000 рублей.
Оптимизация базы налогообложения с помощью лизинга возможна благодаря учету лизинговых платежей как расходов, связанных с основной деятельностью компании или как себестоимости услуг. Это позволяет предпринимателям снижать налогооблагаемую базу, поскольку такие расходы уменьшают общую прибыль компании, подлежащую налогообложению.
Кроме того, лизинг предоставляет возможность воспользоваться механизмом ускоренной амортизации основных средств. Согласно пункту 259.3 Налогового кодекса РФ, для оборудования, которое получено по лизинговому договору, может быть применен специальный коэффициент амортизации, равный трём. Так можно значительно снизить налоги на имущество и на прибыль.
Лизинг также дает возможность приобретать как движимое, так и недвижимое имущество по цене, близкой к нулевой. При этом он не увеличивает заемный капитал компании, не снижает ликвидность и не влияет на её привлекательность для кредиторов.
Лизинг подходит ИП и юридическим лицам, которым необходимо приобрести транспортные средства, спецтехнику или оборудование, не оплачивая их полную стоимость сразу. В некоторых случаях лизинг доступен и для физических лиц, например, при покупке автомобиля для личных нужд. Но перед оформлением важно сравнить условия лизинга с автокредитованием, поскольку лизинговые платежи облагаются НДС, и в некоторых ситуациях автокредит может быть более выгодным вариантом.
Лизинг не подходит для приобретения земельных участков, природных объектов или имущества, которое не может свободно обращаться по закону, например, памятников культуры. Но для фермеров существует возможность оформить лизинг на сельскохозяйственных животных - коров и лошадей.
При подписании договора лизинга нужно внимательно просмотреть все условия, а также дополнительные соглашения: договоры страхования, поручительства и гарантии. Убедитесь, что вам понятны требования к качеству и комплектации предмета лизинга, а также сроки его передачи. Необходимо уточнить, какие действия могут привести к нарушению условий договора, и при каких обстоятельствах лизинговая компания может расторгнуть соглашение и изъять имущество. Если вы не планируете выкупать объект по завершении договора, важно обсудить допустимый уровень износа, так как имущество должно быть возвращено в рабочем состоянии.
Особое внимание стоит уделить вопросам страхования, поскольку ответственность за сохранность имущества лежит на вас. В случае непредвиденных ситуаций, например, если оборудование выйдет из строя по вашей вине, вам придется выплатить оставшуюся сумму по договору и стоимость выкупа. Поэтому важно заранее выяснить, кто будет заниматься страхованием, какие риски покрывает страховка и кто несет ответственность за возможный ущерб.