Обзор компании Кредит Европа Лизинг
Обзор компании Кредит Европа Лизинг
О компании
Кредит Европа Лизинг (ООО «Кредит Европа Лизинг») - универсальная лизинговая компания, работающая в России с 2005 года. Является дочерней структурой АО «Кредит Европа Банк» и входит в международную финансовую группу FIBA Group, представленную в странах Европы и Азии. Компания специализируется на лизинге автотранспорта, спецтехники и оборудования, включая подержанные объекты. Входит в Ассоциацию лизингодателей и аккредитована рядом ведущих поставщиков.
Услуги предоставляются юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям по всей России. Клиентам доступны прямой и возвратный лизинг, buy-back, индивидуальные графики с учётом сезонности бизнеса и гибкие условия страхования. Подать заявку можно на сайте: достаточно выбрать направление, заполнить анкету с данными о компании и оставить контактную информацию. После этого менеджер свяжется для обсуждения условий и подготовки документов.
Особенности Кредит Европа Лизинг
-
Состав акционеров. Единственный акционер компании - Кредит Европа Банк. Это означает стабильную финансовую поддержку, интеграцию с банковскими продуктами и повышенное доверие со стороны поставщиков и клиентов. Благодаря этому лизингодатель предлагает гибкие решения, сопоставимые по скорости и удобству с банковскими.
-
География обслуживания. Центральный офис расположен в Москве, также действуют представительства в Санкт-Петербурге и Казани. Режим работы всех офисов и карта доступны в разделе «Контакты» на сайте. Заявки принимаются онлайн, а сопровождение сделки возможно дистанционно или через региональных менеджеров.
-
Специализация. Компания работает только с техникой и оборудованием. В лизинг доступна строительная, сельскохозяйственная, коммунальная, складская, лесозаготовительная и дорожно-уборочная техника, а также оборудование для ресторанов, пекарен, производств и энергетики. Предлагаются как новые, так и бывшие в эксплуатации объекты.
-
Безопасность данных. На сайте представлена политика обработки персональных данных в соответствии с 152-ФЗ. В документе описаны все этапы сбора, хранения и защиты информации, включая доступ к базам, действия с данными и права пользователей. Безопасность обеспечивается разграничением доступа в информационных системах, применением антивирусной защиты, межсетевого экранирования и контролем целостности баз. Предусмотрена регистрация и фиксация всех операций с данными, доступ к которым имеют только уполномоченные лица.
-
Партнеры. Кредит Европа Лизинг сотрудничает с надежными поставщиками. Zoomlion - один из крупнейших китайских производителей строительной и подъемной техники, Kässbohrer - известный поставщик полуприцепов, включая платформы, самосвалы и спецрешения для логистики, Haval - бренд концерна Great Wall, специализирующийся на легковых автомобилях и внедорожниках. Налаженные связи с компаниями позволяет предлагать клиентам поставки техники с заводов, сертифицированный сервис и выгодные условия приобретения.
-
Дополнительные услуги. Клиенты могут включить в договор не только стоимость имущества, но и сопутствующие расходы на страхование, доставку, регистрацию техники. Эти затраты можно распределить на весь срок действия договора. По согласованию формируется индивидуальный график платежей: с учётом сезонности бизнеса, неравномерной загрузки или инвестиционного цикла клиента.
-
Валюта поставки. Поставки осуществляются не только в рублях, но и в турецких лирах, китайских юанях и дирхамах ОАЭ. Это удобно для импортеров, работающих в этих юрисдикциях, и позволяет сократить конвертационные издержки и валютные риски.
-
Обратный выкуп. Компания реализует сделки buy-back, в рамках которых лизингополучатель использует имущество с последующим возвратом и обновлением на аналогичное. Такой формат популярен среди логистических и транспортных компаний, которым важно регулярно обновлять автопарк без лишних затрат.
Плюсы и минусы
- Быстрое решение. После подачи полного комплекта документов согласование сделки занимает от 4 рабочих часов. Срок зависит только от того, насколько оперативно клиент вносит аванс и готов продавец передать имущество.
- Налоговые преимущества. Лизинговые платежи включаются в расходы и уменьшают налогооблагаемую прибыль. НДС по договору подлежит вычету. Налог на имущество не начисляется.
- Сохранение оборота. Лизинг позволяет распределить оплату на несколько лет и использовать выручку от работы техники для внесения платежей. Нет необходимости единовременно изымать крупную сумму из оборота, как при покупке.
- Амортизация. Доступна ускоренная амортизация с коэффициентом до трех. Так можно быстрее списать стоимость объекта.
- Недостаток данных. На сайте нет онлайн-калькулятора, списка доступной техники или подробных условий. Получить параметры сделки можно только после общения с менеджером.
- Клиент не собственник. Право собственности остаётся у лизингодателя до окончания договора. Без согласования нельзя продать, переоборудовать или передать имущество третьим лицам.
- Удорожание объекта. Итоговая стоимость выше, чем при прямой покупке: в неё входят ставка удорожания, расходы на страхование, регистрацию, комиссии.
- Страхование. Страхование обязательно и оплачивается за счёт клиента. Компания устанавливает требования к страховщику и согласует все условия - от выбора полиса до суммы покрытия.
Услуги Кредит Европа Лизинг
Для физических лиц
Физлицам предлагается лизинг только на легковые автомобили, новые и подержанные. Для частных клиентов доступны прямой и возвратный лизинг, включая схему buy-back и возможность досрочного выкупа. Срок, сумма и аванс подбираются индивидуально. Выкуп возможен по остаточной стоимости: от 1 000 рублей до 10% от стоимости авто при прямом лизинге, до 80% - при возвратном. В стоимость можно включить страхование, регистрацию, доставку и другие сопутствующие расходы. График платежей настраивается с учётом доходов клиента. После подписания договора автомобиль регистрируется на лизингополучателя.
Для юридических лиц
Компания работает с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, которым требуется обновление или расширение парка техники и оборудования без значительных стартовых затрат. Компания предлагает прямой и возвратный лизинг с возможностью подбора валюты поставки, адаптацией сроков и условий под бизнес-задачи. Доступны программы для клиентов с сезонной выручкой, проектным циклом или необходимостью оперативного ввода имущества в эксплуатацию.
Дополнительно можно включить в сумму договора расходы на страхование, доставку, регистрацию техники и иные сопутствующие затраты. По согласованию формируется индивидуальный график платежей, возможна оплата страховых взносов в рассрочку. Также доступны сделки buy-back, позволяющие обновлять оборудование без полной выкупаемой стоимости.
Условия и требования
Условия
-
Стоимость имущества. До 200 миллионов рублей при оформлении лизинга на грузовую технику, по другим объектам - индивидуально.
-
Первоначальный взнос. От 3% при лизинге грузовиков, по остальным направлениям - от 10% до 49%.
-
Срок договора. От 6 до 60 месяцев, при возвратном лизинге - до 36 месяцев. По грузовому транспорту возможен срок до 7 лет.
-
Ставка удорожания. От 5% в год, зависит от категории имущества, срока и платежеспособности клиента.
Требования
-
Бизнес-структура. Письмо о деятельности компании и схема бизнес-процессов. Документ подписывается директором и главным бухгалтером.
-
Бухгалтерская отчётность. Баланс и отчёт о прибылях и убытках за последний отчётный период с отметкой ФНС (копии с подписью и печатью).
-
Финансовое состояние. Запрашиваются оборотно-сальдовые ведомости по ряду счетов (01, 58, 60, 62 и др.), данные по забалансовому счёту, аналитика счёта 51. Все файлы предоставляются в Excel.
-
Долговые обязательства. Необходимо заполнить анкету с указанием кредитного и лизингового портфеля на текущую дату.
-
Действующие контракты. Для строительных компаний - реестр с указанием заказчиков, сумм, сроков и процента исполнения контрактов.
-
Юридическая регистрация. Устав, свидетельство ОГРН (или лист записи ЕГРЮЛ), ИНН, протокол и приказ о назначении руководителя.
-
Идентификация руководства. Копии паспортов директора, учредителей, главного бухгалтера, а также приказы о вступлении в должности.
-
Структура собственности. Список участников, аффилированных лиц и схему владения, оформленные за подписью руководителя или уполномоченного лица.
-
Наличие лицензий. Если деятельность лицензируемая, подаются копии всех действующих лицензий.
-
Требования к ИП. СНИЛС и ИНН, паспорт, подтверждение государственной регистрации.
Как воспользоваться услугами Кредит Европа Лизинг?
Сайт компании
Перейдите на официальный сайт Кредит Европа Лизинг и нажмите кнопку «Отправить заявку». Укажите наименование компании, ИНН, контактное лицо, телефон и электронную почту. В поле комментария можно уточнить желаемые параметры сделки или задать вопрос. Менеджер свяжется с вами в течение дня, рассчитает условия и направит перечень необходимых документов. Далее необходимо согласовать график и сумму платежей, подписать договор и внести аванс. После этого объект передаётся в пользование.
Офис компании
Для оформления сделки можно обратиться в центральный офис в Москве по адресу: Олимпийский проспект, дом 14, 4 этаж, телефон +7 (495) 725-56-56. Если вы находитесь в другом регионе, перейдите в раздел «Контакты» на сайте, выберите свой город из списка, найдите нужный офис на карте и уточните контакты. После этого нужно записаться на встречу, подготовить документы, согласовать условия, заключить договор и получить имущество.
Андрей Ершов
Кредит Европа Лизинг подойдёт компаниям со стабильной отчетностью, которым важно работать по формальной, но прозрачной схеме. Здесь чёткие условия, можно включить сопутствующие расходы в договор, настроить индивидуальный график и оформить сделку с импортной техникой с расчётами в валюте поставщика. Для физлиц доступен лизинг легковых авто с выкупом от символической суммы. Важно заранее подготовить отчетность и схему финансирования - это ускорит согласование и поможет получить более выгодные условия.
Часто задаваемые вопросы
Клиентам доступны грузовики общего и специального назначения, в том числе с различными типами надстроек - от рефрижераторов до бортовых платформ и самосвалов. Возможен лизинг как тягачей и спецтехники, так и прицепов и полуприцепов с грузоподъёмностью до 50 тонн. Машины подбираются под задачи заказчика с учётом сферы применения и особенностей эксплуатации.
Обратный лизинг — это способ получить финансирование под уже имеющееся имущество. Компания продаёт технику или оборудование лизингодателю и сразу оформляет его обратно в лизинг. В результате клиент получает деньги и продолжает пользоваться объектом, выплачивая лизинговые платежи по графику. Это удобно, если нужно пополнить оборотные средства без оформления кредита и предоставления нового залога. В Кредит Европа Лизинг обратный лизинг оформляется на транспорт и технику.
Если бизнесу нужно сохранить оборотные средства, получить налоговые вычеты и быстро начать пользоваться техникой - лучше выбрать лизинг. В Кредит Европа Лизинг достаточно подать заявку и собрать базовый пакет документов, чтобы получить решение и оформить договор без залога и поручителей. Лизинговые платежи включаются в расходы, а НДС подлежит вычету.
Кредит может быть выгоднее, если важно сразу оформить имущество в собственность или использовать его в качестве залога. Но банки предъявляют более строгие требования, дольше рассматривают заявки и не всегда готовы работать с нестабильной отчётностью или новым бизнесом.
В Кредит Европа Лизинг страхование предмета лизинга является обязательным требованием и оформляется на весь срок договора. Для транспорта необходимы полисы каско и ОСАГО, при этом страховая компания должна соответствовать требованиям лизингодателя. Клиент может самостоятельно выбрать страховщика из числа аккредитованных или воспользоваться предложением лизинговой компании.
При согласовании условий допускается включение стоимости страхования в лизинговые платежи. При просрочке по страховым обязательствам или оформлении полиса с нарушением условий лизингодатель вправе отказать в передаче имущества или пересчитать параметры сделки. Кроме того, несоблюдение условий страхования влечет за собой ответственность по договору и отказ в выплате при наступлении страхового случая.