Обзор компании Газпромбанк Лизинг
Обзор компании Газпромбанк Лизинг
О компании
Группа Газпромбанк Лизинг – один из крупнейших лизинговых холдингов России. В ее состав входят АО «Газпромбанк Лизинг», ООО «Газпромбанк Автолизинг» и ООО «Каркаде», специализирующиеся на лизинге автомобилей, оборудования, спецтехники, железнодорожного и водного транспорта, а также недвижимости. Компания основана в 2003 году, занимает лидирующие позиции на рынке и предоставляет услуги предприятиям различных отраслей экономики.
Головной офис расположен в Москве, а благодаря широкой филиальной сети Газпромбанка и дистанционным сервисам услуги доступны клиентам по всей России. Компания сотрудничает с предприятиями малого, среднего и крупного бизнеса, предлагая гибкие условия, индивидуальные решения и круглосуточную поддержку. Можно получить как новые, так и бывшие в эксплуатации активы, включая опцию обратного лизинга. Клиенты могут оформить сделку в офисах продаж, получить консультацию специалистов или подать онлайн-заявку на официальном сайте.
Особенности Газпромбанк Лизинг
-
Устойчивое развитие. Газпромбанк Лизинг опирается на принцип устойчивого развития и учитывает ESG-факторы в работе, снижая негативное влияние на окружающую среду, поддерживая благополучие общества и обеспечивая прозрачность деловых отношений с сотрудниками и контрагентами.
-
Отрасли экономики. Компания видит свою миссию в развитии бизнеса в масштабах страны, предлагая услуги предприятиям нефтегазовой, металлургической, химической, пищевой, фармацевтической, строительной, горнодобывающей и энергетической отраслей. В лизинг передается в том числе оборудование для сельского и коммунального хозяйства, ритейла и машиностроения.
-
Достижения. Холдинг входит в топ-10 страны по объему лизингового портфеля, обладает множеством премий, в том числе FINAWARD-2024 в номинации «За вклад в развитие российского рынка лизинга». Компания была отмечена за инновации в лизинговой отрасли, успешную реализацию крупных проектов в авиационном сегменте и в области корпоративной ответственности.
-
Социальная ответственность. Компания реализует образовательные программы, сотрудничает с ведущими российскими вузами, проводит стажировки и обучающие курсы для студентов. Поддерживает благотворительные инициативы, оказывает помощь детским домам, медицинским учреждениям и социально незащищенным группам населения.
-
Экологичность производства. Группа активно поддерживает проекты в сфере возобновляемой энергетики, включая финансирование солнечных и ветровых электростанций. Более 60% отечественных проектов в области возобновляемой энергетики реализуется при кредитной поддержке Газпромбанка. Разрабатываются механизмы учета углеродного следа и внедряются меры по снижению вредных выбросов в атмосферу.
-
Госзакупки. Участие в тендерах осуществляется в соответствии с 44-ФЗ и 223-ФЗ. Компания предлагает финансирование государственных и муниципальных проектов, включая обновление общественного транспорта, коммунальной техники и инфраструктуры. В договор лизинга можно включить расходные материалы, затраты по доставке, монтажу и инструктажу персонала, техобслуживания.
-
Электронный документооборот. Внедрена система цифрового обмена документами, позволяющая подписывать файлы в один клик и передавать их контрагентам за несколько секунд. Автоматизирован поиск и хранение документов, реализована возможность предоставления отчетности в ФНС в электронном формате. Сокращаются затраты на печать, доставку и хранение бумажных документов, повышается производительность сотрудников.
-
Энциклопедия лизинга. На сайте размещены статьи, аналитические материалы, видео и обучающие курсы о механизмах лизинга, его преимуществах и правовых аспектах. Разъясняются особенности сделок в различных отраслях экономики.
Плюсы и минусы
- Для бизнеса любого размера. Лизингом на индивидуальных условиях могут воспользоваться компании малого, среднего и крупного бизнеса с годовым оборотом до 5 миллиардов рублей и более.
- Большой выбор предметов лизинга. В аренду передается оборудование, спецтехника, легковые и грузовые автомобили, автобусы, железнодорожный транспорт, морские и речные суда, воздушные суда и недвижимость.
- Льготные программы. Доступны государственные программы поддержки, включая субсидирование ставок, компенсацию части платежей и специальные условия для отдельных видов деятельности.
- Удорожание активов. Итоговая стоимость предмета лизинга выше по сравнению с прямой покупкой из-за процентов, дополнительных платежей и комиссий.
- Потери при расторжении договора. При просрочке платежей, неоплате страховки и иных нарушениях договор может быть расторгнут, имущество изымается, а внесенные платежи не возвращаются.
- Имущество в собственности холдинга. До полного погашения задолженности предмет лизинга остается в собственности компании. Права лизингополучателя на его перепродажу или внесение в залог ограничены.
Услуги Газпромбанк Лизинг
Для юридических лиц
Газпромбанк Лизинг заключает лизинговые договоры только с юридическими лицами, чья годовая выручка превышает 1 миллиард рублей. Для клиентов предусмотрены скидки, индивидуальные условия и доступ к программам господдержки. Финансирование возможно в рамках государственных программ, в том числе «Автопром», «Авиализинг», «Лизинг речных и морских судов», а также инициатив по субсидированию лизинга промышленного оборудования, сельхозтехники, строительной и коммунальной техники. Программы доступны для техники как российского, так и иностранного производства.
Дополнительно предлагаются услуги по страхованию предметов лизинга, сопровождению сделок, обратному лизингу и электронному документообороту. Осуществляется продажа техники с пробегом, включая автомобили, спецтехнику и оборудование. Клиенты могут воспользоваться консультациями по оптимизации лизинговых платежей и выкупу имущества по окончании срока договора. Группа предоставляет круглосуточную поддержку и информационные материалы на сайте.
Условия и требования
Условия
-
Стоимость имущества. Стоимость предмета лизинга определяется на основании цены поставщика или производителя и фиксируется в договоре лизинга.
-
Первоначальный взнос. Размер авансового платежа определяется индивидуально, и составляет от 10% до 50% от общей суммы. Чем крупнее аванс, тем меньше будет размер лизинговых платежей. При возвратном лизинге сделка может заключаться без первоначального взноса.
-
Срок договора. В среднем договор оформляется на срок до 5 лет, максимум - до 15 лет в рамках отдельных программ.
-
Ставка удорожания. При расчете процента удорожания учитывается размер авансового платежа, первоначальная и выкупная стоимость предмета лизинга, срок аренды и график платежей.
Требования
-
Документы. Лизингополучатель предоставляет надлежащим образом заверенные копии юридических (Устав, учредительный договор, ИНН, ОГРН) и финансовых документов (бухгалтерскую отчетность, сведения о расчетных счетах, оборотах компании, кредитах), а также лицензии и разрешения, если деятельность подлежит лицензированию.
-
Опыт работы. Ведение деятельности в отрасли - не менее 2 лет.
-
Репутация. Лизингополучатель не должен иметь задолженности по зарплате сотрудникам, налогам и другим обязательным платежам, а также решений судов по долгам юридического лица.
Как воспользоваться услугами Газпромбанк Лизинг?
Сайт компании
Для оформления лизинга в Газпромбанк Лизинг необходимо перейти на официальный сайт и заполнить онлайн-заявку. В форме требуется указать размер бизнеса, название компании, контактные данные, тип предмета лизинга и предпочтительные условия сделки. После отправки заявки менеджер свяжется с клиентом в течение одного рабочего дня для уточнения деталей. Если годовая выручка компании не превышает 1 миллиард рублей, система автоматически перенаправит заявку к партнерам Газпромбанк Лизинг — Газпромбанк Автолизинг или Carcade, которые работают с малым бизнесом. Компании со средним и крупным оборотом продолжают оформление на сайте, после чего проходит согласование условий и заключение договора.
Офис компании
Головной офис Газпромбанк Лизинг находится в Москве по адресу: ул. Ленинская Слобода, д. 19. Для консультации или оформления договора можно согласовать визит по телефону +7 (495) 719-13-96 или отправить запрос на info@gpbl.ru. Малому бизнесу рекомендуется обращаться в офис Газпромбанк Автолизинг по адресу Москва, ул. Щепкина, д. 40, стр. 1 или в офис Carcade на ул. Станиславского, д. 21. Если вы не в столице, оформить договор можно в любом офисе Газпромбанка — региональная сеть включает 20 филиалов и 400 точек продаж в более чем 150 городах России.
Ева Громова
Обращаться в Газпромбанк Лизинг стоит владельцам среднего и крупного бизнеса, заинтересованным в обновлении основных средств на выгодных условиях. Холдинг предлагает лизинг транспорта, оборудования и недвижимости с возможностью участия в государственных программах поддержки. Договоры оформляются через филиальную сеть Газпромбанка или в дистанционном формате. Малому бизнесу стоит учитывать, что сделки с выручкой до 1 миллиарда рублей рассматривают входящие в группу компании Газпромбанк Автолизинг и Carcade.
Часто задаваемые вопросы
Страхование предмета лизинга обязательно в течение всего срока договора. В большинстве случаев страхователь – лизингодатель, который оформляет полис с даты передачи имущества в лизинг и оплачивает страховую премию. Расходы на страхование включаются в состав лизинговых платежей. Полис покрывает риски утраты, уничтожения, хищения, повреждения имущества. При этом выгодоприобретателем по рискам утраты и хищения является лизингодатель, а по рискам повреждения – лизингополучатель. Один экземпляр страхового полиса передается клиенту в течение 30 дней после оформления страховки.
В отдельных случаях лизингополучатель обязан самостоятельно оформить страхование. Это касается обязательных видов страхования, предусмотренных законодательством (например, ОСАГО или страховка ответственности при эксплуатации опасных объектов). Полис должен быть оформлен в страховой компании, соответствующей требованиям Газпромбанка, а копия передана лизингодателю в течение 5 дней после оформления. В случае повреждения имущества клиент должен восстановить его за счет страхового возмещения или собственных средств. Если имущество утрачено и случай признан страховым, договор расторгается после выплаты компенсации, а право на страховое возмещение переходит к лизингополучателю. Если страховщик отказывает в выплате, клиент обязан компенсировать убытки лизингодателю.
Программа «Лизинговые проекты» Фонда развития промышленности (ФРП) направлена на поддержку российских предприятий в модернизации производства. Компании могут получить финансирование на приобретение нового промышленного оборудования российского и иностранного производства. ФРП предоставляет займ в размере до 45% от бюджета проекта, с процентной ставкой 1% годовых для российского оборудования и 5% для иностранного. Сумма займа составляет от 5 до 500 миллионов рублей, срок договора не превышает 5 лет, а льготный период по уплате основного долга может достигать 3 лет. Для участия в программе предприятиям необходимо заключить договор лизинга с аккредитованной компанией, например, Газпромбанк Лизинг.
Да, в Газпромбанк Лизинг можно оформить лизинг коммерческой недвижимости для юридических лиц. Договор позволяет распределить затраты на длительный срок, а по его завершении имущество может перейти в собственность компании. Лизинг недвижимости дает налоговые преференции, не требует залога и подразумевает гибкий график платежей с учетом сезонности бизнеса. Оформить сделку можно, подав онлайн-заявку на сайте или лично посетив один из офисов Газпромбанка.
Лизингополучатель обязан поддерживать предмет лизинга в исправном состоянии и проводить техническое обслуживание за свой счет в соответствии с требованиями производителя. Любой ремонт, включая текущий и капитальный, выполняется с использованием оригинальных запчастей, рекомендованных продавцом. Если оборудование или транспортное средство находится на гарантийном обслуживании, любые работы выполняются в авторизованных сервисных центрах. Замена деталей и узлов требует предварительного согласования с лизингодателем, за исключением расходных материалов.
Устанавливать дополнительное оборудование и производить улучшения можно только при условии, что это не ухудшит технические характеристики имущества и не повлияет на страховое покрытие. Если предмет лизинга относится к опасным производственным объектам, клиент обязан зарегистрировать его в Ростехнадзоре и направить лизингодателю подтверждающие документы в течение 10 дней после передачи имущества. Несвоевременная регистрация влечет штрафные санкции и обязанность возместить убытки.
Все уведомления и документы должны направляться в письменной форме по электронной почте с обязательной отправкой оригинала заказным письмом или курьерской доставкой. Также возможен обмен документами через систему электронного документооборота при условии их подписания квалифицированной электронной подписью (КЭП), что приравнивается к бумажному документу с оригинальной подписью. Документы, подписанные простой или неквалифицированной электронной подписью, не принимаются.
Если в компании произошел технический сбой, препятствующий использованию ЭДО, необходимо уведомить об этом вторую сторону и временно передавать документы в бумажном виде. В случае изменения адреса, реквизитов или контактных данных стороны обязаны уведомить друг друга в течение трех рабочих дней. Если уведомление не направлено, сообщения, отправленные на старые реквизиты, считаются полученными.