СберЛизинг (АО «Сбербанк Лизинг») — российская лизинговая компания, входящая в экосистему Сбербанка. Предоставляет услуги финансового лизинга для бизнеса любых размеров, предлагая легковые и грузовые автомобили, специальную и сельскохозяйственную технику и оборудование, а также транспорт для авиационной, железнодорожной и судоходной отраслей.
Компания основана в 1993 году, а ее региональная сеть охватывает все субъекты РФ. Клиентами являются предприятия в сфере транспорта, энергетики, строительства, агропромышленного комплекса и других отраслей, среди крупнейших представителей - Аэрофлот, ФГК, Газпромнефть-Шиппинг и Ростелеком. Оформить договор можно не только в офисах компании, но и в корпоративных отделениях Сбербанка по всей стране или дистанционно, подав онлайн-заявку на сайте.
Московская область, Одинцово, ул. Маршала Неделина, д. 6а, помещения 512, 513
ОГРН
1027739000728
ИНН
7707009586
Алиса КрасноваАвтор
Андрей ЕршовРедактор
Особенности СберЛизинг
Ресурсы Сбербанка. Будучи частью крупнейшего банка страны, компания обладает значительными ресурсами, обеспечивает высокое качество обслуживания, обширную филиальную сеть и разнообразие лизинговых продуктов. Клиенты могут воспользоваться услугами в более чем 70 филиалах по всей России, а также получить доступ к дополнительным банковским продуктам и сервисам группы Сбер.
Отраслевые решения. Компания поддерживает различные сектора экономики, предлагая лизинг воздушного, водного и железнодорожного транспорта, решения для сферы энергетики, нефтегазового и агропромышленного комплекса.
Крупнейшие поставщики. Сотрудничает с ведущими поставщиками и производителями техники и оборудования, что обеспечивает надежность и качество предоставляемых в лизинг объектов. Среди партнеров компании — группы компаний SINORUS, ООО «Технореммаш», ООО «Элкон» и многие другие.
Господдержка. В рамках государственной поддержки бизнеса СберЛизинг участвует в программе льготного лизинга, реализуемой Минпромторгом России. Программа предусматривает субсидирование до 35% стоимости электромобилей (но не более 925 тысяч рублей на один электромобиль), до 20% стоимости туристических автобусов категории М3 класс 3 (не более 2 миллионов рублей на одну единицу) и до 10% стоимости других транспортных средств (не более 500 тысяч рублей на одну единицу). Субсидия включается в авансовый платеж по договору лизинга и доступна для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Особые услуги. Клиентам предлагается помощь в установке газобаллонного оборудования (ГБО) на технику, оформленную в лизинг. Переоборудование возможно в рамках действующего договора с предварительным согласованием и внесением необходимых изменений в документацию. Преимущества использования газового топлива включают экологичность и экономичность, поскольку стоимость газа значительно ниже бензина, а продукты сгорания наносят меньше вреда окружающей среде.
Каталог б/у техники. На официальном сайте доступен каталог б/у имущества, где представлена техника с пробегом, доступная для приобретения в лизинг или для прямой покупки. Здесь можно найти различные транспортные средства и спецтехнику с подробным описанием, указанием стоимости и местонахождения.
Исламский лизинг. СберЛизинг предлагает «Иджара» — исламский лизинг со сроком до 5 лет, первоначальным взносом от 15% и без обеспечительного платежа. Условия остаются неизменными на весь срок действия договора независимо от экономической ситуации. Предмет лизинга можно использовать только по назначению в соответствии с нормами Шариата.
Онлайн-расчеты. На сайте доступен онлайн-калькулятор, с помощью которого можно рассчитать основные параметры лизинга для автомобилей, спецтехники и другого оборудования. В расчетах учитываются стоимость предмета лизинга, размер аванса, срок договора (до 7 лет) и возможный выкупной платеж. Калькулятор позволяет оценить ежемесячные платежи и подобрать оптимальные условия исходя из потребностей бизнеса.
Плюсы и минусы
Акции и спецпредложения. Регулярно проводятся акции, розыгрыши призов и скидки на определенные бренды техники. Например, клиенты могут воспользоваться скидками на популярные марки автомобилей и оборудования.
Лизинг под ключ. Компания предлагает услугу «Подбор по-новому», в рамках которой специалисты подбирают оптимальные варианты техники по заданным параметрам, учитывая логистику и актуальные цены. Клиенты получают три предложения в течение двух часов, а также могут рассчитывать на альтернативные варианты и учет действующих скидок и субсидий.
Дополнительные услуги. Клиентам доступен комплекс услуг, включая страхование предмета лизинга, сопровождение страховых случаев, помощь на дороге, техническую поддержку и содействие в гарантийном обслуживании у партнеров.
Высокая стоимость. При выкупе предмета лизинга его стоимость существенно выше, чем при прямой покупке, поскольку лизинговые платежи включают вознаграждение лизингодателю, а также затраты на обязательное страхование и другие сопутствующие расходы.
Активы в собственности компании. До полного погашения всех лизинговых платежей и выкупа предмета лизинга, имущество остается в собственности лизинговой компании. Клиент не может распоряжаться имуществом по своему усмотрению, например, продать, использовать в качестве залога или модифицировать.
Обязательное страхование. Страхование предмета лизинга является обязательным условием и влечет за собой дополнительные расходы. Имущество должно быть застраховано от рисков утраты, гибели или повреждения на весь срок действия договора.
Услуги СберЛизинг
Для юридических лиц
СберЛизинг предоставляет юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям лизинг на автомобили, спецтехнику, оборудование, железнодорожный и водный транспорт. Клиенты могут оформить договор как на новые, так и на бывшие в употреблении активы, воспользоваться отраслевыми решениями поддержки бизнеса и специальными программами, включая государственное субсидирование и исламский лизинг «Иджара».
Дополнительно компания предлагает услуги страхования, сопровождения страховых случаев, установку газобаллонного оборудования, передачу договора лизинга на третье лицо, смену балансодержателя, внесение конструктивных изменений в объект лизинга, согласование выезда за границу, помощь на дорогах, эвакуацию, консультации по эксплуатации транспорта, поиск эвакуированных автомобилей, юридическую поддержку, содействие в сборе документов для страховых выплат и сервисное обслуживание.
Условия и требования
Условия
Стоимость имущества. Ограничена лимитом финансирования в 50 миллионов рублей.
Первоначальный взнос. От 0% до 49% от стоимости имущества. Нулевой аванс доступен в рамках программ господдержки, при повторном обращении при условии, что предыдущий договор был завершен без нарушений, а также для клиентов с договором, действующим более полугода при отсутствии просрочек.
Срок договора. От 1 года до 7 лет.
Ставка удорожания. Зависит от условий конкретной сделки и определяется индивидуально.
Требования
Документы компании. Устав, учредительный договор, свидетельство о государственной регистрации (ОГРН), свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН), выписку из ЕГРЮЛ.
Документы руководителя. Паспорт, протокол или решение о назначении, приказ о вступлении в должность.
Срок ведения бизнеса. Компания должна осуществлять свою деятельность не менее 12 месяцев до подачи заявки.
Отсутствие задолженностей. Лизингополучатель не должен иметь просроченных обязательств по налогам, сборам, взносам, обязательным платежам и кредитам.
Платежеспособность. Компания должна демонстрировать стабильное финансовое состояние, подтвержденное бухгалтерской и налоговой отчетностью за последний период.
Соответствие законодательству. Лизингополучатель обязан вести деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации и иметь все необходимые лицензии и разрешения.
Как воспользоваться услугами СберЛизинг?
Сайт компании
Для оформления лизинга в СберЛизинг необходимо подать онлайн-заявку на сайте компании. В заявке указываются название компании, ИНН, имя контактного лица, город, телефон и электронная почта. Дополнительно можно оставить комментарий. Перед отправкой необходимо согласиться с обработкой персональных данных и при желании подписаться на рассылку информации об услугах и акциях. После подачи заявки менеджер связывается с клиентом, помогает подготовить документы и направляет коммерческое предложение. Далее клиент подписывает договор (можно дистанционно с помощью электронно-цифровой подписи), вносит авансовый платеж и получает предмет лизинга.
Офис компании
Оформить лизинг в СберЛизинг можно в центральном офисе компании по адресу: Москва, ул. Поклонная, д. 3, корпус Е, а также в региональных представительствах и филиалах Сбербанка, работающих с корпоративными клиентами. Для подачи заявки в офисе необходимо предоставить комплект документов, после чего менеджер поможет оформить сделку, рассчитать условия и подготовить договор.
Мнение редакции
Андрей Ершов
Правда
СберЛизинг подходит бизнесу, которому важно обновить автопарк или...
СберЛизинг подходит бизнесу, которому важно обновить автопарк или приобрести спецтехнику или оборудование без больших единовременных затрат. Компания предлагает гибкие условия с поддержкой Сбербанка и возможностью субсидирования, и учитывает особенности малого и среднего бизнеса разных отраслей. При этом важно принимать во внимание обязательную страховку, конечную стоимость выкупа и ограничения по использованию и модификации имущества на время действия договора. Перед оформлением стоит внимательно прочитать условия и заранее подготовить все документы.
Часто задаваемые вопросы
Услуга «Помощь на дороге» от СберЛизинга представляет собой комплекс мероприятий, направленных на поддержку клиентов в непредвиденных ситуациях на дороге. Она включает эвакуацию автомобиля в случае поломки или ДТП, экстренную техническую помощь, такую как подкачка и замена колеса, подвоз топлива, запуск двигателя от внешнего источника, а также отключение сигнализации и вскрытие дверей или багажника при необходимости.
Предоставляются справочно-консультационные и юридические услуги, помощь аварийного комиссара, сбор необходимых документов для страховой компании и организация транспорта, например, такси, при неисправности автомобиля или после ДТП. Эта услуга обеспечивает круглосуточную поддержку на территории более 300 городов России и в радиусе до 200 км от них. Подключение услуги возможно при оформлении нового договора лизинга, о чем следует сообщить клиентскому менеджеру при подаче заявки.
При наступлении страхового случая с предметом лизинга необходимо сразу сообщить об этом в страховую компанию, позвонив в круглосуточную диспетчерскую службу по номеру, указанному в полисе КАСКО или на сайте страховщика, и следовать инструкциям оператора. Затем требуется уведомить СберЛизинг, заполнив онлайн-форму «Сообщить о повреждении» на сайте компании, указав номер договора, данные лизингополучателя, дату и место происшествия, а также описание произошедшего.
Далее подайте в страховую компанию письменное заявление об убытке и предоставьте все запрашиваемые документы. Лизингополучатель обязан самостоятельно выполнять все действия, необходимые для получения страхового возмещения, включая взаимодействие со страховщиком. Доверенность от СберЛизинг не требуется, за исключением случаев выплаты возмещения в денежной форме, но потребуется доверенность от лизингополучателя своему представителю и копия договора лизинга.
Лизинг теплогенераторов THERMOJET. В рамках этой программы клиенты могут приобрести теплогенераторы THERMOJET с первоначальным взносом от 0% и максимальным сроком лизинга до 7 лет. Предложение доступно для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, ведущих деятельность не менее 12 месяцев.
Лизинг холодильного оборудования Ингениум. Предусматривает скидку до 5% на холодильное оборудование Ингениум при лизинге. Это позволяет снизить размер первоначального взноса и годового удорожания. Срок лизинга может достигать 7 лет, а минимальный аванс составляет 10%. Решение по заявке принимается в течение 5 рабочих дней при условии предоставления полного пакета документов.
Программа Московского фонда поддержки промышленности и предпринимательства (МФППиП). Предоставляется компенсация части затрат на уплату лизинговых платежей для юридических лиц (АО, ООО). Лимит компенсации составляет до 300 миллионов рублей для оборудования, произведенного в РФ, и до 100 миллионов для импортной техники. Срок поддержки — до 3 лет, при этом размер лизингового платежа должен быть не менее 50 тысяч рублей.
«Лизинговые проекты» Фонда развития промышленности. Программа направлена на финансирование проектов по модернизации производственных фондов промышленных предприятий. Предоставляется заем в размере до 45% от стоимости оборудования на срок до 5 лет, но не более срока договора лизинга. Ставка по займу - от 1% до 5%, сумма - от 5 до 500 миллионов рублей.
Субсидии на оборудование ELKON. СберЛизинг совместно с ООО «Элкон» предлагает программу лизинга бетонных заводов ELKON на выгодных условиях. Предусмотрены годовое удорожание не выше 5%, максимальный срок лизинга до 36 месяцев и первоначальный взнос от 25%. Решение по заявке принимается в течение 5 рабочих дней после предоставления полного пакета документов.
<>Ставка удорожания формируется индивидуально и может быть выше, равна или ниже стоимости предмета лизинга при прямой покупке. В отличие от процентной ставки по кредиту, которая фиксирована и применяется к сумме займа, ставка удорожания учитывает все параметры сделки, включая аванс, срок договора, остаточную стоимость, скидки от производителя и партнера, а также условия программы лизинга.
Пример расчета в СберЛизинг показывает, как ставка удорожания может быть отрицательной. Клиент, планируя приобрести автомобиль BMW за 3 000 000 рублей, получил в лизинге скидку 12% от представительства и 2% от дилера. Это позволило снизить базовую стоимость автомобиля, а за счет высокого аванса и минимального срока договора итоговая сумма платежей за год составила 2 950 000 рублей. В результате ставка удорожания оказалась отрицательной — клиент потратил на автомобиль меньше, чем при покупке за собственные средства.
Оптимизация налога на прибыль. Лизинговые платежи полностью относятся на себестоимость продукции или услуг, сокращая налогооблагаемую базу по налогу на прибыль.
Ускоренная амортизация. Клиент может применять коэффициент ускоренной амортизации до 3 и быстрее списывать стоимость основного средства. Таким образом снижается налог на прибыль в первые годы эксплуатации имущества и ускоряется обновление основных фондов предприятия.
Возмещение НДС. НДС, уплаченный в составе лизинговых платежей, подлежит возмещению из бюджета, поэтому лизинг особенно привлекателен для компаний, работающих на общей системе налогообложения.
