Кредиты под залог недвижимости в банке УБРиР

Кредиты под залог недвижимости и их особенности

Залоговые кредиты являются популярной банковской услугой, позволяющей заемщикам использовать свою недвижимость как обеспечение для получения денежных средств. Этот тип кредитования привлекателен для многих благодаря возможности финансирования различных целей, будь то покупка новой недвижимости, оплата образования, ремонт или инвестирование. Ключевыми преимуществами залоговых кредитов являются их относительно низкие процентные ставки и продолжительные сроки погашения, а также доступность для заемщиков с различными кредитными историями, поскольку наличие залога снижает риск для кредитора.

Уральский Банк Реконструкции и Развития (УБРиР) отличается своей надежностью и широкой географией присутствия. Благодаря высоким рейтингам от ведущих международных рейтинговых агентств и обширной сети офисов, УБРиР предлагает своим клиентам залоговые кредиты на выгодных условиях. Заемщики имеют возможность выбора между онлайн-заявкой через сайт или мобильное приложение банка и личным визитом в офис для консультации с финансовыми менеджерами, что делает процесс оформления кредита под залог недвижимости максимально удобным.

Как оформить кредит под залог недвижимости в УБРиР?

Оформление на сайте

1. Выберите кредит. Посетите официальный сайт УБРиР и зайдите в раздел "Кредиты".

2. Воспользуйтесь кредитным калькулятором. Ознакомьтесь со списком предложений в разделе кредитов и выберите "Кредит под залог". С помощью кредитного калькулятора укажите желаемую сумму кредита и срок, затем нажмите "Рассчитать".

3. Заполните онлайн-заявку. Если условия вас устроят, перейдите к оформлению кредита, выбрав "Оформить кредит". Вас перенаправят на страницу с онлайн-заявкой. Заполните все требуемые поля, предоставив информацию о себе и о вашей финансовой ситуации.

4. Ожидайте решения. Ваша онлайн-заявка будет рассмотрена в течение 1 рабочего дня.

5. Подпишите договор. В случае одобрения вашей заявки вам будет предложено подписать договор о кредите.

6. Получите средства. Непосредственно после подписания договора средства будут перечислены на ваш счет или выданы вам наличными.

Оформление в приложении

1. Установите приложение. Сначала загрузите и установите приложение УБРиР на ваше мобильное устройство. Вы найдете его в официальном магазине приложений для вашей операционной системы.

2. Определитесь с суммой и сроком. После установки приложения пройдите регистрацию и перейдите в раздел с кредитными предложениями. Используйте кредитный калькулятор внутри приложения, чтобы ввести желаемую сумму кредита и выбрать срок погашения.

3. Заполните онлайн-заявку. После выбора подходящих условий кредита перейдите к оформлению онлайн-заявки внутри приложения. Заполните все обязательные поля, предоставив подробную информацию о себе и своей финансовой ситуации.

4. Ожидайте решения. После заполнения онлайн-заявки она будет отправлена на рассмотрение банком. Этот процесс займет 1 рабочий день.

5. Подпишите договор. Если ваша заявка одобрена, вам предложат условия кредита, которые вы сможете принять также через приложение. Перед подписанием договора внимательно ознакомьтесь с условиями и сроками кредита.

6. Получите средства. После подписания договора средства будут перечислены на ваш счет или выданы наличными.

Оформление в офисе

1. Подберите кредитное предложение. Посетите официальный сайт УБРиР или свяжитесь с банковским представителем, чтобы узнать о доступных условиях и процентных ставках.

2. Подготовьте документы. Убедитесь, что все необходимые документы для оформления кредита подготовлены и находятся в порядке.

3. Посетите отделение банка. Обратитесь в ближайшее отделение УБРиР и сообщите банковскому сотруднику о вашем желании взять кредит под залог недвижимости.

4. Заполните анкету. Вам будет предложено заполнить анкету для оформления кредита. Сделайте это внимательно, предоставляя подробную информацию о себе, своей финансовой ситуации и залоговом объекте.

5. Ожидайте решения. Ваша заявка будет рассмотрена в течение 1 рабочего дня. Ожидайте уведомления от банка о решении.

6. Подпишите договор. При одобрении вашей заявки вам предложат подписать договор о кредите. Тщательно ознакомьтесь с условиями и сроками кредита перед подписанием.

7. Получите средства. Средства будут перечислены на ваш счет или выданы наличными после подписания договора.

Список необходимых документов

• Паспорт. Необходим действующий паспорт гражданина РФ.

• Документы о доходе. Необходима справка о доходах и суммах уплаченного налога (ранее 2-НДФЛ) или аналогичный документ по форме банка, копия трудовой книжки, выписка из ПФР или банковская выписка о пенсии.

• Документы на недвижимость. Требуются документы, подтверждающие право собственности: договор купли-продажи, мены, дарения, свидетельство о праве на наследство, о праве собственности на долю в имуществе супругов, паспорт залогодателя, а также документы на земельный участок под жилым помещением.

Требования

• Гражданство. Требуется гражданство РФ.

• Возрастные ограничения. Возраст заемщика должен быть от 19 до 75 лет.

• Место прописки. Требуется наличие постоянной регистрации в Российской Федерации.

• Стаж работы и доход. Заемщик должен иметь постоянное место работы, пенсию за выслугу лет, пенсию по старости или быть индивидуальным предпринимателем с опытом работы от 12 месяцев. Минимальный ежемесячный доход — от 16 242 рублей.

• Требования к залогу. В качестве залога принимаются квартиры в многоквартирных домах, жилые дома, таунхаусы, расположенные на территории РФ, не обремененные и не находящиеся под арестом.

Условия

• Сумма кредита. От 300 тыс. до 15 млн рублей. Для физических лиц доступно не более 70% от стоимости квартиры или таунхауса, для индивидуальных предпринимателей — не более 50%.

• Срок кредита. Предусмотрен срок от 5 до 15 лет с возможностью выбора каждого года в качестве шага.

• Процентная ставка. Начинается от 17.5%. Банк применяет дополнительные надбавки: за жилой дом +0,5%, для определенных категорий заемщиков (не получающих зарплату через банк или нелояльных клиентов) +0,7% и при отказе от комплексного страхования +1,5%.

• Дополнительные условия. Включают возможность досрочного погашения кредита, необходимость страхования, бонусы для зарплатных клиентов банка, а также предоставление различных справок по тарифам банка.

Способы получения денег

• В кассе банка. Получение денег возможно непосредственно в кассе отделения УБРиР. Для этого необходимо посетить отделение, предъявить требуемые документы и получить наличные.

• Переводом на банковский счет. Средства по кредиту могут быть перечислены на ваш счет в УБРиР, что является обычной процедурой получения кредитных средств.

Способы оплаты

• Через банкоматы УБРиР. Оплатить кредит можно с помощью банкоматов, принадлежащих Уральскому Банку Реконструкции и Развития. Для этого вставьте карту, выберите функцию оплаты кредита и следуйте указаниям на экране.

• Через банкоматы банков-партнеров. Банкоматы партнерских банков, в том числе Альфа-Банк, ВУЗ-банк и Ак Барс Банк, также доступны для оплаты кредитов УБРиР. Инструкции по оплате схожи с процедурой в банкоматах УБРиР.

• В офисах УБРиР при пополнении счета от 20 000 рублей. Возможность оплаты кредита предоставляется в кассах офисов УБРиР при условии, что сумма платежа составляет не менее 20 000 рублей.

• В интернет-банке или мобильном приложении. УБРиР предлагает удобный способ оплаты кредита через интернет-банк и мобильное приложение. Просто войдите в систему, выберите нужную функцию оплаты и выполните транзакцию онлайн.

Советы при оформлении

• Убедитесь в точности данных в заявлении. Очень важно вносить только точные и проверенные данные при заполнении кредитной анкеты. Любые ошибки или неточности в информации могут стать причиной отказа в кредите, поскольку банк рассматривает такие детали очень тщательно, стремясь минимизировать свои риски.

• Подтвердите свою способность к выплатам. Достоверное подтверждение вашего дохода, например, справка о заработной плате, значительно повышает вероятность одобрения кредита. Это доказательство вашей способности регулярно выплачивать кредит, что важно для банка.

• Тщательно оцените необходимость страховки. При рассмотрении страхования кредита важно внимательно изучить условия страхового полиса. Понимание полного спектра покрытия и возможных экономических выгод может сыграть ключевую роль в принятии решения о страховании.

• Сравните предложения банков. Важно провести глубокий анализ и сравнение различных кредитных предложений, обращая внимание на процентные ставки, сроки и размеры ежемесячных платежей. Это поможет вам найти самый выгодный вариант, соответствующий вашим финансовым возможностям.

• Проверьте соответствие требованиям банка. Убедитесь, что вы полностью отвечаете всем требованиям кредитной программы, и у вас есть все необходимые документы для подачи заявки. Это ускорит процесс рассмотрения и повысит ваши шансы на успех.

• Проверьте наличие скрытых комиссий. Основательно изучите условия кредитного договора, обратив особое внимание на любые скрытые комиссии или платежи, которые могут неожиданно увеличить стоимость кредита для вас. Не стесняйтесь задавать вопросы, если какие-то пункты кажутся непонятными.

• Ознакомьтесь с опциями погашения кредита. Изучите все доступные варианты погашения кредита, включая возможность досрочного погашения без взимания штрафов. Это может существенно снизить общую сумму переплаты по процентам. Уточните, какие способы погашения доступны без дополнительных комиссий и задержек, чтобы своевременно и эффективно управлять вашими кредитными обязательствами.