Кредитные карты Датабанка и их особенности
Датабанк выпускает несколько кредитных карт. Один из самых популярных продуктов банка - карта "Быстрой выдачи" Visa Platinum с лимитом до 100 000 рублей, бесплатным обслуживанием в первый год, льготным периодом до 51 дня и выгодным кэшбэком на различные категории покупок. Карта "Мир Продвинутая" с лимитом до 1 000 000 рублей подойдет для более взыскательных пользователей, однако потребует подтверждения дохода при подаче заявки. Для тех, кто ищет более премиальные условия, предлагаются карты "Мир Привилегия" и Visa Signature с лимитом до миллиона рублей, льготным периодом и кэшбэком до 10%. Эти кредитные карты позволяют совершать бесконтактные платежи с помощью приложения Mir Pay, доступного в RuStore и AppGallery.
Условия кредитования включают индивидуальное определение лимита на основе доходов заемщика. Для этого потребуется предоставить справку о доходах или выписки с банковских счетов. Подача заявки на оформление карты Датабанка возможна онлайн через официальный сайт, однако чтобы заключить договор и забрать карту, клиенту в любом случае необходимо посетить один из офисов банка с оригиналами документов. Для удобства пользователей доступно приложение "Датабанк Онлайн": подача онлайн-заявки в нем не предусмотрена, но после получения карты функционал приложения позволяет удобно управлять кредитным счетом с мобильного устройства.
Плюсы и минусы
- Льготный период. Одним из ключевых преимуществ является наличие льготного периода до 51 дня. Это позволяет пользователям избегать уплаты процентов при своевременном погашении задолженности. Такой продолжительный срок помогает эффективно управлять бюджетом и пользоваться средствами без лишних переплат.
- Кэшбэк. Датабанк предлагает держателям кредитных карт возврат части потраченных средств. Размер кэшбэка достигает 10% на различные категории покупок, что позволяет экономить значительные суммы на повседневных расходах. Это особенно выгодно для тех, кто регулярно использует карту для оплаты товаров и услуг.
- Бесконтактная оплата. Кредитные карты поддерживают технологию бесконтактных платежей с помощью приложения Mir Pay. Это обеспечивает удобство и безопасность при совершении покупок, сокращая время транзакций.
- Высокая стоимость обслуживания. Премиальные карты Датабанка "Мир Привилегия" и Visa Signature имеют довольно высокую стоимость годового обслуживания, достигающую 20 000 рублей.
- Требования к доходам. Для получения высокого кредитного лимита требуется предоставление справок о доходах, что будет неудобно для клиентов, не получающих зарплату на карту Датабанка, и усложнит процесс оформления для части потенциальных клиентов.
- Риски мошенничества. Как и любые другие кредитки, карты Датабанка подвержены рискам мошеннических действий. Необходимо соблюдать осторожность, особенно при совершении покупок в интернете, чтобы избежать финансовых потерь и неприятностей.
Как оформить кредитную карту?
На сайте банка
-
Выберите карту. Перейдите в раздел с кредитными картами на официальном сайте Датабанка, посмотрите тарифы и выберите подходящую карту.
-
Заполните форму. Нажмите кнопку “Заявка на карту”. Введите необходимые сведения о себе в электронную форму, следуя подсказкам на экране. Пройдите идентификацию через Госуслуги.
-
Придите в офис. Возьмите с собой необходимые документы для оформления заявления. Вместе с сотрудником банка заполните анкету.
-
Дождитесь ответа. После обработки вашего запроса сотрудники сообщат о решении. Подготовьтесь к возможным уточняющим вопросам.
-
Подпишите договор. При положительном ответе вас пригласят в офис банка для заключения договора. Подготовьте оригиналы документов согласно перечню банка и подпишите договор, предварительно убедившись, что все условия вас устраивают.
-
Получите карту. После заключения договора заберите кредитную карту в отделении банка. Сотрудники помогут вам с активацией и настройкой и расскажут, как подключить дополнительные услуги.
В офисе банка
-
Посетите отделение банка. Приходите в удобное для вас время. Уточните часы работы заранее, чтобы спланировать свой визит.
-
Получите консультацию. Попросите менеджера предоставить информацию о доступных кредитных картах, их особенностях и преимуществах. Выясните все детали, чтобы выбрать наиболее подходящий вариант.
-
Заполните заявление. Необходимо вписать все требуемые данные, включая личные и контактные данные, информацию о доходах и месте работы. Тщательная проверка введенной информации поможет избежать ошибок и задержек в обработке заявки.
-
Предъявите документы. Передайте сотруднику банка документы, подтверждающие вашу личность и доход, согласно требованиям.
-
Подпишите договор. После одобрения вашей заявки вам потребуется подписать договор с банком. Внимательно прочитайте все условия перед подписанием, чтобы избежать недоразумений в будущем.
-
Получите кредитку. Заберите карту в отделении банка. Консультанты объяснят вам все подробности ее активации и дальнейшего использования.
Требования и Условия
Требования
-
Гражданство РФ.
-
Проживание и регистрация на территории Удмуртской Республики или Пермского края.
-
Возраст клиента должен быть от 21 года.
-
Требуется стаж работы не менее одного года на текущем месте работы. Это подтверждает стабильность доходов и надежность заемщика.
-
Если ваша зарплата или пенсия перечисляется на счет в Датабанке, стаж на текущем месте работы должен составлять не менее трех месяцев.
-
Документы: паспорт, СНИЛС, справка о доходах за последние 12 месяцев.
Условия
-
Кредитный лимит - от 20 000 рублей до 1 000 000 рублей в зависимости от типа карты и условий банка.
-
Все карты предоставляют льготный период до 51 дня, который позволяет не платить проценты при своевременном погашении задолженности.
-
Процентная ставка за пользование заемными средствами от 18 до 22% в год. Во время льготного периода процентная ставка равна нулю, что позволяет избежать переплат.
-
Снятие наличных средств в устройствах на территории России сопровождается комиссией в размере 3% от суммы, но не менее 300 рублей. Переводы на счета других клиентов и иных физических лиц через сервис "Датабанк Онлайн" облагаются комиссией 1,5%, а на счета других организаций – 2,5% от суммы перевода, минимум 30 рублей.
-
Стоимость выпуска и годового обслуживания: для участников зарплатного проекта обслуживание бесплатное или с минимальной платой, для остальных клиентов оно может достигать 20 000 рублей в первый год. Досрочный перевыпуск в случае утери или повреждения составляет 200 рублей.
-
Банк предлагает держателям карт кэшбэк, скидки по программе лояльности "Мир" и участие в программе "Датабанк.Бонус". Также доступны сервисы управления счетом через "Датабанк Онлайн", Mir Pay и услуги информирования о транзакциях через push-уведомления и СМС.
На что обратить внимание
-
Условия использования. Рассмотрите все условия, касающиеся применения кредитной карты, и порядок погашения задолженности. Обратите внимание на процентные ставки, льготный период и требования к минимальному платежу. Это поможет избежать неожиданных расходов в будущем.
-
Специальные предложения и программы лояльности. Проверьте, какие бонусы и скидки предлагаются владельцам карт. Убедитесь, что программа лояльности подходит именно вам, это позволит использовать кредитку максимально эффективно.
-
Штрафы и пени. Ознакомьтесь с условиями начисления штрафов и пени за просрочку платежей. Внимательно читайте договор, чтобы знать все детали.
-
Комиссии за снятие средств и переводы. Узнайте, какие комиссии взимаются за снятие наличных и переводы. Эти затраты могут значительно повлиять на ваши расходы.
-
Использование за рубежом. Убедитесь, что карта подходит для использования за границей. Проверьте, есть ли дополнительные комиссии за международные транзакции. Это поможет избежать неожиданных расходов в поездках.
-
Требования к заемщикам. Рассмотрите требования к заемщикам, чтобы убедиться, что вы соответствуете всем критериям банка. Важны такие моменты, как возраст, стаж работы и регистрация.
-
Правильность онлайн-заявки. Заполняйте онлайн-заявку внимательно и правильно. Убедитесь, что все данные введены корректно. Это поможет избежать задержек и ошибок при рассмотрении вашей заявки.
-
Способы получения и погашения. Узнайте, как можно получить карту и каким образом производятся платежи в счет кредита. Убедитесь, что эти способы удобны для вас. Это сделает использование карты комфортным и простым.
-
Отзывы и рейтинг банка и выбранной карты. Прочитайте отзывы других клиентов о банке и конкретной карте. Учитывайте как положительные, так и отрицательные мнения. Это поможет составить полное представление о продукте и принять взвешенное решение.
Мнение редакции
Кредитные карты Датабанка предоставляют значительные возможности для клиентов благодаря широкому спектру предложений и условий. Среди преимуществ выделяются льготный период до 51 дня, разнообразие бонусов и программ лояльности, включая кэшбэк до 10% и удобство бесконтактных платежей через приложение Mir Pay. Также карты подходят для использования за рубежом, что делает их привлекательными для путешественников. Важно отметить, что банк предлагает автоматическое продление срока действия карт без необходимости личного присутствия клиента. Однако есть и недостатки, включая высокие комиссии за снятие наличных и переводы, а также значительную стоимость обслуживания для премиальных карт. Строгие требования к заемщикам, включая подтверждение доходов и трудовой стаж, могут затруднить получение карты для некоторых клиентов. Рекомендуем заранее ознакомиться с отзывами других клиентов, посмотреть условия на сайте Датабанка и сравнить доступные тарифы, чтобы принять взвешенное решение и выбрать наиболее подходящую карту для своих нужд.
Часто задаваемые вопросы
К сожалению, возможность узнать остаток по карте по СМС отсутствует. Тем не менее баланс можно проверить через СМС от банка после последней совершенной операции при условии подключения услуги "СМС-информирование". Подключение данной опции позволяет оперативно получать информацию о движении средств на вашем счету.
Альтернативные способы проверки остатка включают использование сайта и мобильного приложения "Датабанк Онлайн". Здесь можно посмотреть подробную информацию о состоянии счета, истории операций и доступных средствах в любое время. Также вы можете воспользоваться устройствами самообслуживания Датабанка, которые позволяют быстро и удобно узнать баланс. При необходимости лично обратитесь в отделение банка, предъявив паспорт, чтобы получить полную информацию о состоянии счета.
Если ваша карта утеряна, вы все равно можете получить доступ к средствам. Для этого необходимо посетить любое отделение банка с паспортом. Обязательно сообщите о пропаже, чтобы избежать возможных несанкционированных операций. Банк заблокирует карту и начнет процедуру перевыпуска, чтобы обеспечить безопасность ваших средств.
Дополнительно уточнить режим работы и адреса ближайших офисов банка можно на официальном сайте. Там же вы найдете информацию о необходимых документах и услугах, которые понадобятся при обращении. Правильная организация визита в банк поможет сэкономить время и быстро решить проблему с доступом к деньгам при утере карты.
Мобильное приложение Датабанка предоставляет пользователям широкий набор возможностей для управления финансами. Здесь можно оплачивать коммунальные услуги, услуги детских садов, школ, сотовой связи, интернета и спутникового телевидения. Кроме того, приложение поддерживает переводы по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП), а также по номеру карты и по реквизитам счета. Это облегчает процесс и обеспечивает быстрые транзакции.
Приложение также позволяет управлять различными финансовыми продуктами, включая кредиты, счета и вклады. Пользователи имеют круглосуточный доступ к своим счетам, могут просматривать историю операций и получать информацию о расположении ближайших офисов и банкоматов банка. Доступ к информации в режиме реального времени делает финансовое планирование более удобным и эффективным.
-
Перевод с карты другого банка. Чтобы погасить задолженность мгновенно и без комиссии, воспользуйтесь переводом с карты другого банка. Сделайте перевод через систему быстрых платежей по номеру телефона. Это удобный способ, который позволяет избежать дополнительных расходов и быстро провести платеж.
-
Наличными через банкоматы Датабанка. Зачисление через терминалы происходит мгновенно, а через банкоматы – в будни на следующий рабочий день, в выходные – в первый рабочий день после. Этот метод также не требует комиссии, что делает его выгодным для клиентов.
-
Наличными в офисе Датабанка. Посетите офис банка и внесите платеж наличными. Сотрудники помогут вам осуществить операцию, а зачисление средств произойдет мгновенно и без комиссии.
-
"Датабанк Онлайн". Погасите задолженность на сайте или в мобильном приложении банка переводом с другой карты или счета в Датабанке. Процесс занимает несколько минут и не требует комиссии.
-
Если три раза подряд был введен неправильный ПИН-код, карта блокируется для сохранности ваших денежных средств. Автоматическая разблокировка невозможна. Для этого необходимо обратиться в любой офис Датабанка с паспортом. Сотрудники банка проверят вашу личность и помогут восстановить доступ к карте. Перед визитом уточните режим работы и адрес ближайшего отделения на официальном сайте банка.
Для удобства посетите страницу с информацией о режиме работы и адресах офисов Датабанка. Это позволит заранее спланировать визит и минимизировать время ожидания. Также на сайте можно найти контактные телефоны для получения дополнительной информации.
При первом входе в обновленное приложение "Датабанк Онлайн" введите логин и пароль. После успешной авторизации система предложит использовать Touch ID или Face ID для входа в будущем. Если вы согласитесь, дальнейший доступ в приложение станет возможен одним прикосновением пальца. Этот метод упрощает и ускоряет процесс входа, делая его более удобным и безопасным.
Если вы отказались от использования Touch ID при первом входе после обновления, подключить его можно позже. Для этого нажмите на значок отпечатка на экране входа в приложение. Отключить Touch ID можно на первом экране входа, выбрав опцию "Сбросить Touch ID". Это позволит изменить настройки безопасности в любое время, обеспечивая дополнительный контроль над доступом к вашим данным.