Эквайринг в Металлинвестбанке

Эквайринг – это банковская услуга, позволяющая бизнесу принимать безналичные платежи через терминалы или онлайн-кассы. Это удобно для клиентов и снижает риски, связанные с наличными. Различают торговый эквайринг с установкой POS-терминалов в офлайн-точках и интернет-эквайринг для приема оплаты на сайте или в приложении. Подключение обязательно для бизнеса с годовой выручкой свыше 20 миллионов рублей, но выгодно и небольшим компаниям, поскольку ускоряет расчеты, снижает долю невыполненных заказов и повышает лояльность клиентов. Услуга регулируется ФЗ-54 "О применении контрольно-кассовой техники” и законом “О национальной платежной системе”.

Металлинвестбанк предлагает торговый эквайринг с комиссией от 1,45% и интернет-эквайринг с разнообразными тарифами. Доступны стационарные и мобильные терминалы, а также устройства “касса + терминал 2 в 1”, работающие в соответствии с требованиями законодательства. Подключение услуги бесплатно, а абонентская плата отсутствует в первые полгода. Банк предоставляет круглосуточную техническую поддержку, настройку оборудования, обучение персонала и инженерное сопровождение на всех этапах. Для подключения необходимо открыть счет в банке, подать заявку, предоставить стандартный пакет документов и подписать договор. Подробную информацию можно получить на сайте банка или по телефону 8 800 500-81-97.

Особенности эквайринга в Металлинвестбанке

• Соответствие законодательству. Эквайринг в Металлинвестбанке работает в рамках 54-ФЗ, включая использование фискальных регистраторов, формирование кассовых чеков и защиту данных клиентов.

• SoftPOS. Доступно платежное приложение для смартфонов и планшетов с NFC на Android 8.1 и выше. Позволяет принимать платежи картами и по QR-коду, автоматически передает данные в облачную кассу, формирует чеки и соответствует требованиям ФНС.

• Оплата по QR-коду. Позволяет принимать платежи через СБП без комиссии. Выручка зачисляется мгновенно на расчетный счет. QR-код можно разместить на табличке, экране смартфона, терминале или наклейке.

• Типы оборудования. Банк предлагает стандартные POS-терминалы, мобильные терминалы, пин-пады и комплексы “касса + терминал”. Доступна аренда, покупка и интеграция с кассами.

• График зачисления. Средства поступают на расчетный счет день в день, включая выходные. Предприниматель получает возможность сократить кассовые разрывы и оптимизировать управление оборотными средствами.

• Тарифы. Комиссия за эквайринг зависит от оборота и типа бизнеса и начинается от 1,45%. В тариф включены обработка платежей, техническая поддержка и аналитика операций.

• Интеграция с 1С. Металлинвестбанк предоставляет систему “Клиент-Банк”, которая поддерживает интеграцию с бухгалтерскими системами, включая 1С. Это позволяет автоматизировать обмен данными между банком и учетной системой клиента, облегчая документооборот.

Как подключить эквайринг

На сайте банка

1. Выберите услугу. На главной странице сайта Металлинвестбанка перейдите в раздел “Прием платежей” и выберите подходящий вариант эквайринга – торговый, SoftPOS или оплату по QR-коду.

2. Рассчитайте комиссию. Воспользуйтесь калькулятором на сайте, чтобы оценить расходы на эквайринг. Укажите количество операций в день, средний чек и текущую комиссию по эквайрингу.

3. Оставьте заявку. Нажмите кнопку “Подключить”  и заполните обязательные поля: имя, номер телефона и адрес электронной почты. Примите условия обработки персональных данных и отправьте заявку.

4. Ожидайте обратной связи. Менеджер банка свяжется с вами для консультации, уточнения деталей и подбора оборудования.

5. Заключите договор. После согласования условий необходимо подписать договор с банком, после чего предоставят доступ к сервисам эквайринга.

6. Настройте оборудование. Если выбран SoftPOS, установите приложение Metal-POS из RuStore, а для приема QR-платежей – приложение QRManager. В случае классического торгового эквайринга получите терминал, который доставят и настроят специалисты банка.

В офисе банка

1. Выберите офис. Перейдите на страницу “Офисы и банкоматы” на официальном сайте Металлинвестбанка. Выберите город из списка, чтобы увидеть адреса и контактные данные отделений.

2. Посетите отделение. Подготовьте документы для открытия расчетного счета и подключения эквайринга. Обратитесь в отделение в рабочее время.

3. Получите консультацию. Обсудите условия эквайринга с менеджером банка. Специалист подберет подходящий вариант и поможет выбрать оборудование.

4. Подключите РКО. Для подключения эквайринга сначала откройте расчетный счет в Металлинвестбанке. Менеджер поможет подготовить и подать все необходимые документы.

5. Заключите договор. Банк предоставит вам индивидуальные условия. Внимательно прочитайте текст соглашения,проверьте комиссии и условия зачисления и возврата средств, поставьте подпись, если все устраивает.

6. Настройте оборудование. Получите терминал или установите приложения SoftPOS и QRManager. Специалисты банка помогут с настройкой и обучат персонал.

Список необходимых документов

• Личные документы: паспорт руководителя организации, копия паспорта и доверенности на представителя (если договор заключает доверенное лицо).

• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН) и свидетельство о государственной регистрации (ОГРН).

• Протокол или решение о назначении на должность руководителя, заверенные подписью и печатью организации.

• Оригинал или нотариально заверенная копия выписки из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

• Банковские реквизиты компании.

Требования

• Официальная регистрация компании на территории РФ.

• Статус индивидуального предпринимателя или юридического лица.

• Соответствие требованиям к сайту или мобильному приложению для интернет-эквайринга (наличие политики конфиденциальности, оферты, информации о возврате товаров).

• Отсутствие запрещенных видов деятельности, связанных с высоким риском или ограничениями законодательства.

• Услуга доступна юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, кроме клиентов, обслуживающихся по тарифным планам “Пермь”, “Белгород”, “Нижний Новгород”, “Казань”. Для работы с эквайрингом необходимо открыть расчетный счет в банке.

Условия

• Подключение эквайринга в Металлинвестбанке осуществляется бесплатно. 

• Банк предлагает несколько тарифных планов, зависящих от типа эквайринга и категории бизнеса. Доступны варианты с использованием POS-терминалов, SoftPOS и оплатой по QR-коду через Систему быстрых платежей.

• Для торгового эквайринга с использованием POS-терминалов ставки начинаются от 0,8% для ресторанов быстрого обслуживания. В большинстве сфер торговли комиссия составляет от 1,6% до 2,1%.

• Для SoftPOS комиссия начинается от 1,45% и зависит от типа деятельности. 

• Оплата через QR-код первые 6 месяцев проходит без комиссии, после чего применяется стандартный тариф банка.

• Если ежемесячный оборот по терминалу не превышает 200 000 рублей, дополнительно взимается фиксированная сумма – 750 рублей за каждый терминал.

• Новые клиенты могут воспользоваться акционными условиями: сниженная комиссия 0,8% на первые 6 месяцев работы по эквайрингу с POS-терминалом и 0% комиссии за платежи по QR-коду в течение того же периода.

• Дополнительно банк предлагает услугу “Онлайн-зачисление”, которая позволяет получать платежи в течение дня тремя траншами: в 10:00, 14:00 и 18:00. В стандартном тарифе услуга стоит 300 рублей в месяц за каждый терминал, но для новых клиентов действует льготный тариф – 0 рублей. 

Оборудование

• Терминал. Доступны переносные и стационарные модели с поддержкой подключения по 4G и Wi-Fi. Устройство работает до 6 часов без подзарядки, принимает оплату картами, по QR-коду и через NFC и является универсальным решением для розничной торговли, ресторанов и сферы услуг.

• Пин-пад. Используется для интеграции с кассовыми системами, подключается по Ethernet. Совместим с любыми кассовыми аппаратами, поддерживает оплату картами, QR-кодами и NFC. Такое оборудование удобно для бизнеса, использующего кассовые комплексы с отдельными модулями для платежей.

• Онлайн-касса со встроенным эквайрингом. Объединяет функции кассового аппарата, платежного терминала и товароучетной системы. Работает в соответствии с 54-ФЗ, включена в реестр ККТ, обеспечивает автономную работу до 6 часов без подзарядки. Оптимальное решение для предприятий, которым важно соблюдать требования законодательства и автоматизировать учет продаж.

На что обратить внимание

• Открытие счета. Эквайринг доступен только клиентам банка, имеющим расчетный счет. Заранее подключившись к РКО, вы сократите время на оформление.

• Выбор типа эквайринга. Компаниям с фиксированной торговой точкой удобнее использовать стационарные терминалы, а мобильным продавцам – SoftPOS. Если доля безналичных платежей высока, стоит рассмотреть QR-эквайринг как способ снижения затрат на комиссию.

• Комиссии и расходы. Тариф зависит от сферы деятельности, оборота и оборудования. Минимальная комиссия по акционному тарифу – 0,8%, стандартные ставки – от 1,45% до 2,1%. Проверьте все условия заранее, чтобы подобрать выгодный тарифный план.

• Условия зачисления средств. По умолчанию средства поступают на расчетный счет на следующий день. Доступна услуга “Онлайн-зачисление”, при которой выплаты производятся трижды в день. Бизнесу с высокой ежедневной выручкой стоит заранее подключить эту услугу, чтобы избежать кассовых разрывов.

• Выбор оборудования. Банк предлагает терминалы, пин-пады и онлайн-кассы со встроенным эквайрингом. Можно использовать собственное оборудование, если оно совместимо с системой банка. Перед подключением важно проверить, поддерживает ли текущая кассовая техника работу с эквайрингом Металлинвестбанка.

• Льготные условия. Первые полгода действует сниженная комиссия на платежи по картам и бесплатный прием оплаты по QR-коду. После окончания льготного периода применяются стандартные тарифы. Оптимальный вариант – использовать этот период для тестирования эквайринга и оценки его влияния на вашу бизнес-модель.

• Интеграция с кассой. Работа эквайринга возможна с кассами и системами учета товара. Для автоматизации учета важно проверить совместимость с используемым ПО и при необходимости подключить интеграцию с бухгалтерскими программами.

• Техническая поддержка. Банк предоставляет круглосуточную поддержку клиентов. Компаниям с высокой активностью важно уточнить, как быстро осуществляется замена оборудования в случае поломки и какие каналы связи доступны для оперативного решения проблем.