Эквайринг в Примсоцбанке

Эквайринг — это банковская услуга, позволяющая предприятиям принимать безналичные платежи с использованием банковских карт, смартфонов и других устройств. Существует торговый для оплаты через POS-терминалы в точках продаж, интернет-эквайринг и прием платежей по QR-коду. Подключение услуги актуально для бизнеса, стремящегося увеличить объем продаж и привлечь клиентов, предпочитающих безналичные расчеты. В России такие операции регулируются Федеральным законом №54-ФЗ, который обязывает предпринимателей использовать онлайн-кассы, а обработка транзакций осуществляется через Национальную систему платежных карт (НСПК).

Примсоцбанк (банк ПСКБ) предлагает корпоративным клиентам торговый и интернет-эквайринг, в том числе платежи по СБП, а также куайринг для приема оплаты по QR-коду и NFC-метке. Доступны современные POS-терминалы с бесплатным подключением. Абонентская плата за оборудование не взимается при достижении определенного объема транзакций, а комиссия зависит от наличия РКО в банке и сферы деятельности компании. Возможна работа как с терминалами банка, так и с собственными устройствами предпринимателя. Подключение эквайринга занимает до трех рабочих дней, договор заключается без требований к минимальному обороту и гарантирует бесперебойную работу предприятий розничной торговли, общественного питания и сферы услуг. 

Особенности эквайринга в Примсоцбанке

• Персональный менеджер. На всех этапах работы с эквайрингом клиенту назначается специалист, который помогает с подключением, настройкой оборудования, расчетами и урегулированием технических вопросов.

• Интеграция. Торговый эквайринг подключается к кассовому оборудованию, обеспечивая соответствие 54-ФЗ, а интернет-эквайринг поддерживает интеграцию через API или работу без доработок IT-инфраструктуры, например, с использованием платежных ссылок.

• Быстрое подключение. Оформление занимает до трех рабочих дней, если предоставлен полный пакет документов. Клиент может оперативно начать принимать безналичные платежи и оптимизировать работу предприятия.

• Регулярные платежи. В рамках интернет-эквайринга покупатели могут сохранять данные карты для последующей оплаты и настроить автоматическое списание средств по регулярным платежам и подпискам.

• Безопасность транзакций. Данные карт передаются в зашифрованном виде через сертифицированные платежные шлюзы в полном соответствии стандартам PCI DSS и требованиям законодательства РФ.

Как подключить эквайринг

На сайте банка

1. Выберите услугу. Перейдите в раздел “Бизнесу” > “Эквайринг” на сайте Примсоцбанка. Выберите тип услуги: торговый эквайринг, оплата по QR-коду, интернет-эквайринг.

2. Рассчитайте ставку. В онлайн-калькуляторе отметьте наличие расчетного счета в Примсоцбанке, выберите сферу деятельности (например, розничная торговля, АЗС, услуги) и укажите ежемесячный оборот. Отобразится размер комиссии и информация о расходах на аренду и обслуживание оборудования.

3. Подайте заявку. Перейдите на страницу подключения и заполните форму, указав: ФИО контактного лица, мобильный телефон, электронную почту, наименование предприятия, город. Если вы не являетесь клиентом банка, отметьте соответствующий пункт. 

4. Подтвердите согласие. Ознакомьтесь с условиями обработки и использования персональных данных и подтвердите согласие. Пройдите проверку “Я не робот” и нажмите “Отправить заявку”.

5. Дождитесь обратной связи. Менеджер банка свяжется с вами для уточнения деталей, расскажет о тарифах и вариантах оборудования, а также запросит необходимые документы.

6. Заключите договор. После проверки документов с вами заключат договор на предоставление услуг эквайринга.

7. Установите оборудование. Банк предоставит POS-терминал для приема карт или подключит интернет-эквайринг. Если требуется интеграция с кассовым оборудованием или сайтом, менеджер поможет с настройкой.

8. Начните принимать платежи. После активации эквайринга можно принимать безналичную оплату через терминалы, QR-коды или онлайн-платежи на сайте.

В офисе банка

1. Подготовьте документы. Соберите учредительные документы компании, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН), свидетельство о государственной регистрации (ОГРН), банковские реквизиты и документы, подтверждающие полномочия руководителя. Полный список уточните у менеджера банка.

2. Посетите офис. Найдите удобное отделение в вашем городе, воспользовавшись разделом “Отделения и банкоматы” на официальном сайте банка.

3. Обратитесь к менеджеру. Специалист банка проконсультирует по условиям подключения эквайринга, предложит оптимальные тарифы и расскажет о доступных вариантах оборудования.

4. Оформите заявку на подключение. Заполните форму заявления, указав личные и контактные данные, информацию о вашей компании (ежемесячный оборот, сфера деятельности, регистрационные сведения)  и предварительно выбрав подходящий тариф. Передайте заявку и пакет документов для рассмотрения.

5. Заключите договор. После проверки вам предложат договор на предоставление эквайринговых услуг. Прочитайте условия, обратите особое внимание на размер комиссии и наличие дополнительных платежей. Если что-то вызывает настороженность, сразу задайте вопросы менеджеру.

6. Установите оборудование. Сотрудники банка проведут установку и настройку POS-терминалов в вашей торговой точке или подключат интернет-эквайринг. Персональный менеджер поможет с интеграцией и обучением сотрудников.

7. Начните принимать платежи. После завершения всех настроек можно принимать оплату банковскими картами и другими безналичными способами.

Список необходимых документов

• Копия паспорта руководителя организации.

• Копия паспорта и доверенности на представителя (если договор заключает не руководитель).

• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН) и свидетельство о государственной регистрации (ОГРН).

• Протокол или решение о назначении на должность руководителя, заверенные подписью и печатью организации.

• Оригинал или нотариально заверенная копия выписки из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, выданная не более чем за 14 дней до подачи заявки.

• Банковские реквизиты компании.

Требования

• Официальная регистрация компании на территории РФ.

• Статус индивидуального предпринимателя или юридического лица.

• Соответствие требованиям к сайту или мобильному приложению для интернет-эквайринга (наличие политики конфиденциальности, оферты, информации о возврате товаров).

• Отсутствие запрещенных видов деятельности, связанных с высоким риском или ограничениями законодательства.

Условия

• Терминалы в аренду предоставляются банком бесплатно при обороте свыше 300 000 рублей в месяц.

• Ставка торгового эквайринга составляет от 1,6% и зависит от сферы деятельности компании, наличия расчетного счета в Примсоцбанке и ежемесячного оборота компании. 

• Комиссия за интернет-эквайринг составляет 3,5% при обороте до 300 000 рублей с постепенным снижением до 2,4% при увеличении оборота. От 3 миллионов и выше - устанавливаются индивидуальные условия.

• Прием платежей через СБП: 0% на госуслуги, 0,2% (не более 10 рублей) на оплату ЖКХ, 0,4% (до 1 500 рублей) на потребительские товары, медицину, образование, транспорт и финансовые услуги, 0,7% (до 1 500 руб.) на остальные товары и услуги.

Оборудование

Банк предоставляет кассовые аппараты, принимающие оплату картами платежных система МИР, Visa, Mastercard и UPI. Поддерживаются бесконтактные технологии, доступна интеграция с оборудованием клиента, а также обучение персонала, настройка, техподдержка и сопровождение персонального менеджера.

На что обратить внимание

• Тарифная политика. Учтите все возможные затраты: процент комиссии за транзакции, условия аренды или покупки оборудования, скрытые платежи за обслуживание и дополнительные услуги. В Примсоцбанке ставка зависит от оборота, а аренда терминала бесплатна при сумме свыше 300 000 рублей в месяц.

• Скорость подключения. Узнайте, сколько времени займет подключение эквайринга, оформление документов и настройка оборудования. В Примсоцбанке стандартное подключение занимает до трех рабочих дней, но все зависит от индивидуальных условий.

• Документы для оформления. Заранее подготовьте полный пакет документов,  включая учредительные документы компании, выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и банковские реквизиты. Уточните список у менеджера банка, так как он зависит от формы собственности бизнеса.

• Техническая совместимость. Проверьте, какие модели терминалов предлагает банк и поддерживают ли они все необходимые способы оплаты (карты Visa, Mastercard, МИР, платежи через СБП и NFC-метки). Важно, чтобы оборудование соответствовало требованиям вашей кассовой системы.

• Поддержка малого бизнеса. Льготные условия, в том числе сниженные тарифы, бесплатная установка оборудования и индивидуальный расчет ставки, делают эквайринг более выгодным. При подключении стоит уточнить, предлагает ли банк специальные программы для небольших компаний.

• Качество обслуживания. Наличие персонального менеджера и круглосуточной технической поддержки поможет не допустить простоев в работе. Перед подключением важно узнать, насколько оперативно решаются вопросы и насколько доступна служба поддержки.

• Надежность и безопасность. Соответствие стандартам PCI DSS и использование современных технологий защиты платежей обеспечивают безопасность транзакций. Перед подключением стоит проверить, какие меры защиты применяет банк и есть ли дополнительные инструменты для контроля операций.

• Отзывы клиентов. Реальный опыт других предпринимателей позволяет оценить стабильность работы эквайринга и уровень сервиса. При выборе банка важно ознакомиться с отзывами о скорости зачисления платежей, качестве поддержки и надежности оборудования.

• Опыт работы с вашей сферой бизнеса. Успешное сотрудничество банка с компаниями схожего профиля увеличивает вероятность удобной интеграции и качественного обслуживания. Перед подключением уточните, какие отрасли банк уже обслуживает и какие решения предлагает именно для вашей сферы.